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理财业务报告和其他业务报告

中邮理财有限责任公司2021年上半年理财业务报告
2021-08-20

尊敬的客户:
    十分感谢您选择中邮理财理财产品,中邮理财2021年上半年理财业务整体管理情况如下。报告期为2021年1月1日至2021年6月30日。
    声明:理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
    一、报告期内新发产品情况
    2021年上半年,中邮理财共计新发行理财产品88只(包含在本报告期内从母行移植到子公司的产品,下同),从募集方式来看,公募产品55只,占比62.50%,私募产品33只,占比37.50%;从投资性质来看,固定收益类产品68只,占比77.27%,混合类产品20只,占比22.73%。2020年下半年,中邮理财共计新发行理财产品59只,本期新发行理财产品只数较上期增加29只。
    2021年上半年,新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计8443.94亿元,从募集方式来看,公募产品8314.68亿元,占比98.47%,私募产品129.26亿元,占比1.53%;从投资性质来看,固定收益类产品8368.36亿元,占比99.10%,混合类产品75.58亿元,占比0.90%。2020年下半年,新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计5916.27亿元,本期新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计较上期增加2527.68亿元。
    二、报告期内到期产品情况
    2021年上半年,中邮理财到期理财产品5只,从募集方式来看,公募产品3只,占比60.00%,私募产品2只,占比40.00%;从投资性质来看,均为固定收益类产品。2020年下半年,中邮理财到期理财产品1只,本期到期理财产品只数较上期增加4只。
    2021年上半年,到期产品规模6.49亿元,从募集方式来看,公募产品1.92亿元,占比29.55%,私募产品4.57亿元,占比70.45%。2020年下半年,到期产品规模0.0002亿元,本期到期产品规模较上期增加6.49亿元。
    三、报告期末存续产品情况
    截至2021年6月30日,中邮理财存续理财产品149只,从募集方式来看,公募产品105只,占比70.47%,私募产品44只,占比29.53%;从投资性质来看,固定收益类产品112只,占比75.17%,权益类产品1只,占比0.67%,混合类产品36只,占比24.16%。截至2020年12月31日,中邮理财存续理财产品66只,从募集方式来看,公募产品53只,占比80.30%,私募产品13只,占比19.70%;从投资性质来看,固定收益类产品49只,占比74.24%,权益类产品1只,占比1.52%,混合类产品16只,占比24.24%。本期末存续理财产品只数较上期末增加83只。
    截至2021年6月30日,存续理财产品规模4457.29亿元,从募集方式来看,公募产品4292.98亿元,占比96.31%,私募产品164.30亿元,占比3.69%;从投资性质来看,固定收益类产品4316.66亿元,占比96.85%,权益类产品0.14亿元,混合类产品140.49亿元,占比3.15%。截至2020年12月31日,存续理财产品规模2561.09亿元,从募集方式来看,公募产品2514.98亿元,占比98.20%,私募产品46.11亿元,占比1.80%;从投资性质来看,固定收益类产品2498.18亿元,占比97.54%,权益类产品0.13亿元,混合类产品62.78亿元,占比2.45%。本期末存续理财产品规模较上期末增加1896.20亿元。
    四、报告期末存续产品直接和间接投资情况
    截至2021年6月30日,中邮理财理财产品直接投资资产总规模4906.71亿元。其中现金及银行存款81.62亿元,占比1.66%;货币类资产129.40亿元,占比2.64%;债权类资产4514.78亿元,占比92.01%;权益类资产0亿元,占比0%;商品、金融衍生品和另类资产0亿元,占比0%;公募基金5.99亿元,占比0.12%;私募基金0亿元,占比0%;资管产品174.92亿元,占比3.56%。
    中邮理财理财产品穿透各类资管产品后投资资产总规模4906.71亿元。其中现金及银行存款88.20亿元,占比1.80%;货币类资产132.66亿元,占比2.70%;债权类资产4592.00亿元,占比93.59%;权益类资产47.48亿元,占比0.97%;商品、金融衍生品和另类资产0.07亿元;公募基金46.29亿元,占比0.94%。
    五、其他重要信息
    2021年上半年,中国邮政储蓄银行向中邮理财移植1只产品“财富月月升”,移植时点规模1815.83亿元。
    【风险提示】
    理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
    产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
    我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

中邮理财有限责任公司

2021年08月20日

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