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定期公告

中邮理财邮银财富·邮鸿宝4号人民币理财产品投资管理报告
(2025年二季度暨半年度)
报告期:2025年01月01日-2025年06月30日

尊敬的投资者:

十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·邮鸿宝4号人民币理财产品(产品代码:2301YO0004)2025年二季度暨半年度产品投资管理情况如下:

一、产品基本情况

产品名称中邮理财邮银财富·邮鸿宝4号人民币理财产品
产品代码2301YO0004
全国银行业理财信息登记系统登记编码Z7001923000059
产品成立日2023年12月20日
产品到期日2043年12月20日
报告期末产品份额 535,309,586.09 份
报告期末杠杆水平 100.10 %
产品托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司
下属子产品的产品简称 下属子产品的产品代码 报告期末下属子产品的产品份额总数
邮银财富·邮鸿宝4号 2301YO0004 530,452,977.67
邮银财富·邮鸿宝4号B 2301YO004B 4,795,562.93
邮银财富·邮鸿宝4号C 2301YO004C 61,045.49

二、产品净值表现

(一)母产品净值表现

产品代码 估值日期 产品总份额(元) 万份收益(元) 七日年化收益率(%)
2301YO0004 2025年06月30日 535,309,586.09 0.5858 1.5689

(二)子产品净值表现

产品代码 估值日期 产品总份额(元) 万份收益(元) 七日年化收益率(%)
2301YO0004 2025年06月30日 530,452,977.67 0.5856 1.5680
2301YO004B 2025年06月30日 4,795,562.93 0.6161 1.6692
2301YO004C 2025年06月30日 61,045.49 0.5750 1.5304

备注:本产品前期对份额类别进行了调整,原有产品份额调整为子产品A类份额。子产品A类份额产品代码与母产品的产品代码相同。

三、报告期内产品收益分配情况

产品根据每日理财产品收益情况,采用红利再投资(即红利转产品份额)方式,以每万份收益为基准,为客户每日计算当日收益,并将收益部分结转为产品份额,客户可通过赎回理财产品份额获取现金收益。

四、报告期末产品投资组合情况

序号 资产类别 穿透前占产品总资产比例(%) 穿透后占产品总资产比例(%)
1 现金及银行存款 5.61 5.93
2 同业存单 24.14 35.63
3 拆放同业及债券买入返售 30.61 30.61
4 债券 11.23 27.82
5 资管产品(除公募基金) 28.41 0.00

备注:所有金额均应包含资产应计利息。

五、报告期内产品投资运作情况

(一)固定收益类资产

1.债券市场回顾与展望

2025年上半年市场波动较大。一季度央行政策态度有所收紧,资金面持续偏紧,DR001达到2%附近,一年存单利率快速回升至2%左右。市场对货币政策的宽松预期有所转变,长端利率大幅上升,10年国债利率从1.6%附近回升至1.9%。二季度,美国关税问题对市场影响较大,增加了经济增长的潜在风险,央行由此前偏紧的态度转为宽松,降准降息落地,资金面较为宽松,债市利率明显下行,10年国债从1.9%附近回落至1.6%左右。

展望2025年三季度,债券市场利率预计震荡下行。经济基本面虽有边际修复但仍然偏弱,价格水平持续在低位运行,显示内需相对不足。中美谈判有所好转,但美国政策不确定性较高,仍有反复的担忧。货币政策保持宽松,资金面较为充裕。债券利率仍有下行趋势,但在当前较低位置下,进一步下行空间的打开需要更多因素积累。

2.债券投资风险提示

若后续政策变化、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。

六、流动性风险情况

本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。

目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。

七、前十项持仓资产明细

资产名称 持有规模(元) 占产品总资产比例(%)
债券逆回购(银行间1天回购) 164,017,972.60 30.61
24光大银行CD255 49,825,710.07 9.30
25新能源4ABN002优先(碳中和债) 20,043,362.94 3.74
25京能3号ABN002优先 20,018,483.37 3.74
25农业银行CD181 19,935,176.21 3.72
25中信银行CD161 19,852,997.34 3.71
25光大银行CD109 19,852,997.34 3.71
24工商银行CD171 19,844,643.74 3.70
25国耀融汇CP001 12,183,880.61 2.27
25中交建筑2ABN001优先 10,009,244.84 1.87

备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。

2.所有金额均应包含资产应计利息。

3.资产不包括现金和活期存款。

八、风险资产主要情况

无。

九、关联交易情况

公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。

1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为11.02万元,邮银财富·邮鸿宝4号C向其应支付销售手续费为0.00万元。

广发银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品代理销售机构,委托广发银行股份有限公司代理销售理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用。报告期内,邮银财富·邮鸿宝4号B向其应支付销售手续费为0.05万元。

2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:

序号 交易时间 资产名称 资产类别 资产代码 交易数量 交易金额(万元) 关联方名称 备注
1 2025-06-16 25中交建筑2ABN001优先 资产支持证券 082501059.IB 10,000,000.00 1,000.15 天津银行股份有限公司
2 2025-01-09 22城投公路MTN001 企业债务融资工具 102280459.IB 10,000,000.00 1,028.54 上海银行股份有限公司

备注:所有金额均应包含资产应计利息。

报告期内关联交易合并披露:

交易类型 金额(万元) 备注
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 2,028.69
应支付关联方的报酬 11.07

十、非标准化债权类资产持仓明细

无。

十一、理财投资合作机构

名称 主要职责
建信信托有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中诚信托有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。

十二、投资账户相关信息

账户类型 账户名称 账号 开户单位
托管户 中邮理财有限责任公司邮银财富邮鸿宝4号 91100101000041103914601 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行

十三、前10名投资者信息

序号 投资者类别 期末持有份额 占总份额的比例
1 普通个人 37,578,515.92 7.02 %
2 普通个人 20,573,513.63 3.84 %
3 普通个人 20,538,011.75 3.84 %
4 普通个人 9,242,801.78 1.73 %
5 普通个人 8,939,902.62 1.67 %
6 普通个人 6,920,188.96 1.29 %
7 普通个人 5,143,381.26 0.96 %
8 普通个人 3,086,029.35 0.58 %
9 普通个人 2,614,820.69 0.49 %
10 普通个人 2,572,831.54 0.48 %

十四、托管机构报告

根据中国邮政储蓄银行股份有限公司与我司签署的《中邮理财理财产品托管操作协议》(编号:【2024-01号】),中国邮政储蓄银行股份有限公司对中邮理财邮银财富·邮鸿宝4号人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。

2025年1月1日至2025年6月30日,中国邮政储蓄银行股份有限公司在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。

十五、其他重要信息

无。

【风险提示】

我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。

理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。

本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。

我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?

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