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理财业务报告和其他业务报告

中国邮政储蓄银行股份有限公司2021年上半年理财业务报告
发布日期:2021-08-20

尊敬的客户:
    十分感谢您选择中国邮政储蓄银行理财产品,中国邮政储蓄银行2021年上半年理财业务整体管理情况如下。报告期为2021年1月1日至2021年6月30日。
    声明:理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
    一、报告期内新发产品情况
    2021年上半年,中国邮政储蓄银行共计新发行理财产品155只,从募集方式来看,公募产品153只,占比98.71%,私募产品2只,占比1.29%;从投资性质来看,均为固定收益类产品。2020年下半年,中国邮政储蓄银行共计新发行理财产品240只,从募集方式来看,公募产品192只,占比80.00%,私募产品48只,占比20.00%;从投资性质来看,均为固定收益类产品。本期新发行理财产品只数较上期减少85只。
    2021年上半年,新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计7536.10亿元,从募集方式来看,公募产品募集7532.10亿元,占比99.95%,私募产品募集4.00亿元,占比0.05%。2020年下半年,新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计7560.33亿元,从募集方式来看,公募产品募集7513.55亿元,占比99.38%,私募产品募集46.78亿元,占比0.62%。本期新发行产品实际募集金额与存续产品报告期内申购金额合计较2020年下半年减少24.23亿元。
    二、报告期内到期产品情况
    2021年上半年,中国邮政储蓄银行到期理财产品190只(不含在本报告期内从母行移植到子公司的产品,下同),从募集方式来看,公募产品165只,占比86.84%,私募产品25只,占比13.16%;从投资性质来看,均为固定收益类产品。2020年下半年,中国邮政储蓄银行到期理财产品364只,从募集方式来看,公募产品308只,占比84.62%,私募产品56只,占比15.38%;从投资性质来看,均为固定收益类产品。本期到期理财产品只数较上期减少174只。
    2021年上半年,到期理财产品规模566.93亿元,从募集方式来看,公募产品513.82亿元,占比90.63%,私募产品53.11亿元,占比9.37%。2020年下半年,到期理财产品规模813.00亿元,从募集方式来看,公募产品669.05亿元,占比82.29%,私募产品143.95亿元,占比17.71%。本期到期理财产品规模较上期减少246.07亿元。
    三、报告期末存续产品情况
    截至2021年6月30日,中国邮政储蓄银行存续理财产品196只,从募集方式来看,公募产品173只,占比88.27%,私募产品23只,占比11.73%;从投资性质来看,固定收益类产品192只,占比97.96%,权益类产品3只,占比1.53%,混合类产品1只,占比0.51%。截至2020年12月31日,中国邮政储蓄银行存续理财产品233只,从募集方式来看,公募产品198只,占比84.98%,私募产品35只,占比15.02%;从投资性质来看,固定收益类产品229只,占比98.28%,权益类产品3只,占比1.29%,混合类产品1只,占比0.43%。本期末存续理财产品只数较上期末减少37只。
    截至2021年6月30日,存续理财产品规模4903.52亿元,从募集方式来看,公募产品4858.86亿元,占比99.09%,私募产品44.66亿元,占比0.91%;从投资性质来看,固定收益类产品4880.18亿元,占比99.52%,权益类产品17.77亿元,占比0.36%,混合类产品5.57亿元,占比0.11%。截至2020年12月31日,存续理财产品规模6092.10亿元,从募集方式来看,公募产品6010.19亿元,占比98.66%,私募产品81.91亿元,占比1.34%;从投资性质来看,固定收益类产品6068.76亿元,占比99.62%,权益类产品17.78亿元,占比0.29%,混合类产品5.56亿元,占比0.09%。本期末存续理财产品规模较上期末减少1188.58亿元。
    四、报告期末存续产品直接和间接投资情况
    截至2021年6月30日,中国邮政储蓄银行理财产品直接投资资产总规模4918.68亿元。其中现金及银行存款1165.58亿元,占比23.70%;货币类资产89.18亿元,占比1.81%;债权类资产2479.29亿元,占比50.41%;权益类资产168.16亿元,占比3.42%;商品、金融衍生品和另类资产0亿元,占比0%;公募基金54.66亿元,占比1.11%;私募基金0亿元,占比0%;资管产品961.81亿元,占比19.55%。
    中国邮政储蓄银行理财产品穿透各类资管产品后投资资产总规模4918.68亿元。其中现金及银行存款1326.65亿元,占比26.97%;货币类资产89.18亿元,占比1.81%;债权类资产3134.40亿元,占比63.72%;权益类资产312.42亿元,占比6.35%;商品、金融衍生品和另类资产0亿元,占比0%;公募基金56.03亿元,占比1.14%。
    五、其他重要信息
    2021年上半年,中国邮政储蓄银行向中邮理财移植1只产品“财富月月升”,移植时点规模1815.83亿元。
    【风险提示】
    理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
    产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
    我行将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2021年08月20日

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