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定期公告

中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品投资管理报告
(2024年二季度暨半年度)
报告期:2024年01月01日-2024年06月30日

尊敬的投资者:

十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品(产品代码:2201EO0001)2024年二季度暨半年度产品投资管理情况如下:

一、产品基本情况

产品名称中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品
产品代码2201EO0001
全国银行业理财信息登记系统登记编码Z7001922000073
产品成立日2022年10月17日
产品到期日2042年10月17日
报告期末产品份额 40,531,725,855.97 份
报告期末杠杆水平 108.28 %
产品托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司
下属子产品的产品简称 下属子产品的产品代码 报告期末下属子产品的产品份额总数
邮银财富·鸿锦最短持有7天1号 2201EO0001 40,531,725,855.97

二、产品净值表现

(一)母产品净值表现

产品代码 估值日期 产品份额净值(元) 产品累计份额净值(元) 产品资产净值(元)
2201EO0001 2024年06月28日 1.0566 1.0566 42,827,416,553.94

(二)子产品净值表现

产品代码 估值日期 产品份额净值(元) 产品累计份额净值(元) 产品资产净值(元)
2201EO0001 2024年06月28日 1.0566 1.0566 42,827,416,553.94

备注:本产品前期对份额类别进行了调整,原有产品份额调整为子产品A类份额。子产品A类份额产品代码与母产品的产品代码相同。

本次披露的净值日期为2024年二季度暨半年度最后一个市场交易日,即2024年6月28日。

三、报告期内产品收益分配情况

本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。

四、报告期末产品投资组合情况

序号 资产类别 穿透前占产品总资产比例(%) 穿透后占产品总资产比例(%)
1 现金及银行存款 1.00 53.21
2 同业存单 0.00 2.57
3 拆放同业及债券买入返售 0.00 5.36
4 债券 17.64 21.77
5 权益类投资 0.00 7.55
6 金融衍生品 0.00 0.00
7 代客境外理财投资QDII 0.00 3.38
8 资管产品(公募基金) 0.03 6.16
9 资管产品(除公募基金) 81.34 0.00

备注:所有金额均应包含资产应计利息。

五、报告期内产品投资运作情况

(一)固定收益类资产

1.境内债券市场回顾与展望

2024年上半年,债市总体表现较好,虽然10年国债在4月末快速小幅回调,但在基本面偏弱、货币政策较为宽松、资产荒等因素推动下,收益率很快再度下行并突破之前低点。今年以来,经济修复仍有较大压力,投资增速再度回落、社会消费增速低位波折,显示内需仍然偏弱。社融增速继续下滑,反映实体经济融资需求不足,M1增速转负,经济活力较差。物价总体偏弱,CPI低位运行,PPI仍是同比下降。地产行业虽有政策不断加码,但短期内难以快速体现效果,需要较长时间逐步改善。货币政策预计继续保持宽松取向,在基本面持续好转之前难以转向,但是需关注人民币汇率波动对货币政策的边际影响。财政政策方面需要关注政府债券发行的节奏以及可能带来的流动性影响。总体看三季度债券市场仍是处在利多环境之中,但在收益率点位极低情况下,预计以震荡行情为主。

债券投资风险提示方面,若后续政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。

2.中资美元债市场回顾与展望

基准利率方面,海外市场实际表现和年初一致预期大相径庭,美联储在反复的通胀和健康的就业环境下持续按兵不动,仍未开启降息,全球其余部分经济体则开启宽松。美债收益率波动上行,其中10年期从年初的3.80%一度在4月中旬突破4.7%,随后波动回落至当前4.30%左右水准。随着近期数据公布,市场预期美国经济逐步朝着软着陆的方向迈进。

展望三季度,预计美联储会在今年开启降息,本年内降息1-2次,首次降息在三季度,并且结合经济数据和市场走势控制降息预期,降息初期节奏或相对较慢。投资层面,将考虑境内外利差,把握点心债投资机会,美元债以票息策略为主,适度把握并择机拉长久期。

债券投资风险提示方面,需要注意美国大选、美联储通胀数据反复,国内经济复苏不及预期,以及欧美金融业风险事件扰动。此外,人民币兑美元汇率受风险事件影响仍存在较大波动可能性。

(二)权益类资产

1.权益市场回顾与展望

股票市场方面,一季度市场先大幅下跌后快速上涨,二季度市场趋势走弱。市场持续走弱原因:一是美国通胀数据持续超预期,降息时点不断延后;二是社会融资总额等金融指标不及预期,市场担忧经济增速承压;三是欧美计划对我国加征关税,打击出口增速。但二季度出现两点积极政策,推动市场在4月底至五月初出现一波反弹:一是新“国九条”出台,其中从严IPO,强化退市管理,鼓励分红,加强交易监管等政策有利于股市中长期发展;二是多地优化房地产政策,包括取消限购、降低首付与贷款利率等措施,有助于减缓房地产下行速度,具体效果还需持续观察。展望下半年,预计市场在二季度连续下跌后将迎来企稳,在目前市场的风险偏好下,预计央国企大市值的红利股票将继续占优,但要密切关注内外部政策变化情况,警惕可能的风格变化。行业方面,短期仍主要关注油、有色等上游资源品行业,以及银行、电力、公用事业等防守板块,中期关注受益于政策刺激的半导体板块,以及受益于换机周期的消费电子板块。

2.权益类资产风险提示

若国内经济修复力度与美联储降息时间不及预期,美国大选期间反复炒作中国议题,地缘政治冲突加剧,股票市场整体走势将承压。

六、流动性风险情况

本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。

目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。

七、前十项持仓资产明细

资产名称 持有规模(元) 占产品总资产比例(%)
他行存款-中国农行嘉兴分行 1,364,955,319.46 2.94
债券逆回购(上交所7天回购) 1,314,813,989.65 2.83
他行存款-中邮证券丰瑞4号单一资产管理计划协议存款贵阳农村商业银行 1,008,001,370.08 2.17
他行存款-FR004-ZY04 1,007,758,904.32 2.17
债券逆回购(银行间14天回购) 970,054,036.91 2.09
中行优3 959,077,792.20 2.07
他行存款-工行河北雄安2.92第三笔15e 901,804,857.01 1.94
他行存款-工行河北雄安2.91第六笔15e 901,714,207.19 1.94
他行存款-工行河北雄安2.91第七笔15e 901,714,207.19 1.94
他行存款-建行南通分行营业部三年期 872,309,233.69 1.88

备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。

2.所有金额均应包含资产应计利息。

3.资产不包括现金和活期存款。

八、风险资产主要情况

无。

九、关联交易情况

公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。

1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为615.88万元,邮银财富·鸿锦最短持有7天1号向其应支付销售手续费为4177.41万元。

2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:

序号 交易时间 资产名称 资产类别 资产代码 交易数量 交易金额(万元) 关联方名称 备注
1 2024-06-25 22长春轨交MTN002 企业债务融资工具 102281444.IB 10,000,000.00 1,071.00 上海浦东发展银行股份有限公司
2 2024-06-24 24昆山文商SCP004 企业债务融资工具 012481927.IB 20,000,000.00 2,000.34 中国邮政储蓄银行股份有限公司
3 2024-06-24 广发银行股份有限公司2024年无固定期限资本债券(第一期) 商业性金融债券 242400011.IB 10,000,000.00 1,000.20 广发银行股份有限公司
4 2024-06-19 上海国际信托有限公司2024年度惠澄第四期定向资产支持票据优先B档 资产支持证券 082480407.IB 9,000,000.00 900.06 上海浦东发展银行股份有限公司
5 2024-06-18 24鄂联投MTN004 企业债务融资工具 102482313.IB 100,000,000.00 10,000.68 中国邮政储蓄银行股份有限公司
6 2024-06-14 24津城建MTN010 企业债务融资工具 102480591.IB 1,000,000.00 102.30 中国邮政储蓄银行股份有限公司,天津银行股份有限公司
7 2024-05-17 24泰达01 公司债券 240604.SH 30,000,000.00 3,035.37 中邮证券有限责任公司
8 2024-04-28 23中铝国工MTN001 企业债务融资工具 102382877.IB 10,000,000.00 1,042.52 中国邮政储蓄银行股份有限公司
9 2024-04-26 23象屿股份MTN002 企业债务融资工具 102382589.IB 7,000,000.00 733.68 中国邮政储蓄银行股份有限公司
10 2024-04-26 24桂投资MTN003 企业债务融资工具 102480949.IB 10,000,000.00 1,015.70 上海浦东发展银行股份有限公司
11 2024-04-25 24鄂联投MTN001 企业债务融资工具 102480867.IB 10,000,000.00 1,009.01 中国邮政储蓄银行股份有限公司
12 2024-04-25 22长春轨交MTN002 企业债务融资工具 102281444.IB 11,000,000.00 1,172.82 上海浦东发展银行股份有限公司
13 2024-04-24 23泰达投资MTN004 企业债务融资工具 102382655.IB 10,000,000.00 1,047.36 天津银行股份有限公司
14 2024-04-24 24甘国投MTN002 企业债务融资工具 102481361.IB 10,000,000.00 1,009.51 上海浦东发展银行股份有限公司
15 2024-04-23 23象屿股份MTN002 企业债务融资工具 102382589.IB 1,500,000.00 157.19 中国邮政储蓄银行股份有限公司
16 2024-04-23 24北辰科技MTN003B 企业债务融资工具 102481677.IB 32,000,000.00 3,200.26 中国邮政储蓄银行股份有限公司,天津银行股份有限公司
17 2024-04-23 24桂投资MTN003 企业债务融资工具 102480949.IB 10,000,000.00 1,015.89 上海浦东发展银行股份有限公司
18 2024-04-18 23象屿股份MTN002 企业债务融资工具 102382589.IB 1,500,000.00 156.93 中国邮政储蓄银行股份有限公司
19 2024-04-11 24首创生态SCP002 企业债务融资工具 012481236.IB 20,000,000.00 2,000.11 中国邮政储蓄银行股份有限公司
20 2024-04-10 24甘国投MTN002 企业债务融资工具 102481361.IB 27,000,000.00 2,700.21 上海浦东发展银行股份有限公司
21 2024-01-16 JNCCIH 5.55 01/16/27 企业债务融资工具(境外) XS2744828265 3,000,000.00 2,134.02 中国邮政储蓄银行股份有限公司
22 2024-01-16 TAIHUA 5.55 01/16/27 企业债务融资工具(境外) XS2736032470 10,000,000.00 7,113.40 中国邮政储蓄银行股份有限公司

备注:所有金额均应包含资产应计利息。

报告期内的其他关联交易:

交易类型 关联方名称 资产名称 资产类别 资产代码 金额(万元) 备注
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 国家开发银行2023年第十期金融债券 政策性金融债券 230210.IB 2,081.88
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 国家开发银行2024年第十期金融债券 政策性金融债券 240210.IB 3,014.79
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 中国农业发展银行2023年第二十一期金融债券 政策性金融债券 230421.IB 5,035.35
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 2024年记账式附息(四期)国债 国债 240004.IB 2,018.73
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 2023年记账式附息(二十六期)国债 国债 230026.IB 1,041.40
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 中国进出口银行2021年第十三期金融债券 政策性金融债券 210313.IB 1,009.46
交易对手为关联方 上海浦东发展银行股份有限公司 国家开发银行2024年第五期金融债券 政策性金融债券 240205.IB 2,059.06
关联方报酬-应支付的管理费 中邮证券有限责任公司 中邮证券丰瑞4号单一资产管理计划 资产管理产品 GMJH202309061402 27.43
关联方报酬-应支付的管理费 中邮证券有限责任公司 中邮证券鸿晟金邮3号集合资产管理计划 资产管理产品 GMJH202307261391 0.35
关联方报酬-应支付的管理费 中邮证券有限责任公司 中邮证券鸿晟5号集合资产管理计划 资产管理产品 GMJH202210241355 20.98

报告期内关联交易合并披露:

交易类型 金额(万元) 备注
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 43,618.56
应支付关联方的报酬 4,842.05
交易对手为关联方 16,260.67

十、非标准化债权类资产持仓明细

无。

十一、理财投资合作机构

名称 主要职责
招商基金管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
太平资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中再资产管理股份有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中信期货有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
泰康资产管理有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中国人寿资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中国人保资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中邮证券有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中信证券股份有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中国对外经济贸易信托有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
大家资产管理有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
银河期货有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中诚信托有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
嘉实基金管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
华安基金管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
华夏基金管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
华润深国投信托有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
永赢基金管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
国华兴益保险资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
安联保险资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
华泰证券(上海)资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
光大永明资产管理股份有限公司-永聚固收227号 按照合同约定负责资产投资运作。
中国人保资产管理有限公司(中短期配置35号) 按照合同约定负责资产投资运作。
兴银基金管理有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
上海光大证券资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。

十二、投资账户相关信息

账户类型 账户名称 账号 开户单位
托管户 中邮理财有限责任公司理财户鸿锦最短持有7天1号 91100101000041103914207 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行

十三、托管机构报告

根据中国邮政储蓄银行股份有限公司与我司签署的《中邮理财理财产品托管操作协议》(编号:【2024-01号】),中国邮政储蓄银行股份有限公司对中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。

报告期内中国邮政储蓄银行股份有限公司在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。

十四、其他重要信息

无。

【风险提示】

我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。

理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。

本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。

我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

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免责声明

根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?

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