尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·开薪宝人民币理财产品(产品代码:2301KX0001)2023年二季度暨半年度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财邮银财富·开薪宝人民币理财产品 |
产品代码 | 2301KX0001 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001923000019 |
产品成立日 | 2023年02月02日 |
产品到期日 | 2043年02月02日 |
报告期末产品份额 | 9,932,182,232.55 份 |
报告期末杠杆水平 | 108.33 % |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
二、产品净值表现
估值日期 | 产品总份额(元) | 万份收益(元) | 七日年化收益率(%) |
2023年06月30日 | 9,932,182,232.55 | 0.7872 | 2.6880 |
三、报告期内产品收益分配情况
产品根据每日理财产品收益情况,采用红利再投资(即红利转产品份额)方式,以每万份收益为基准,为客户每日计算当日收益,并将收益部分结转为产品份额,客户可通过赎回理财产品份额获取现金收益。
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 9.88 | 34.69 |
2 | 同业存单 | 16.15 | 16.14 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 15.40 | 17.94 |
4 | 债券 | 31.23 | 31.22 |
5 | 资管产品(除公募基金) | 27.35 | 0.00 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
五、报告期内产品投资运作情况
固定收益类资产
1.债券市场回顾与展望
上半年,债券市场表现较好,在经济修复偏弱以及宽松的流动性环境和机构资产配置需求推动下,债券收益率明显下行。站在二季度末,经济增长压力仍然较大,地产市场表现较弱拖累投资消费增速以及相关产业链,疫情防控政策优化带来的消费力量集中释放也在一二季度基本体现,而居民收入改善和消费倾向的提升仍需时日。随着主要经济体货币政策收紧,海外经济下行压力渐现,对我国出口产生拖累。通胀方面,CPI增速在内需偏弱环境下低位运行,PPI受国内需求较弱以及海外经济下行影响持续走低。在经济尚未明显好转之前,货币政策仍将保持宽松取向,二季度央行已有一次降息,三四季度或有更多措施。财政政策可能有更多积极措施落地,7月政治局会议以及具体稳增长政策成为当前市场博弈焦点。三季度我们认为债券市场还是震荡运行,在宽信用和宽货币阶段,市场会在经济增长预期和宽松流动性之间反复博弈。
2.债券投资风险提示
若稳增长政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。后续,我司将积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。
六、流动性风险情况
本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。
目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
债券质押式逆回购(R007) | 1,256,374,266.64 | 11.68 |
大家资产稳健精选26号固定收益类资产管理产品 | 1,100,879,956.05 | 10.23 |
国寿资产-稳享鸿2313资产管理产品 | 705,028,333.85 | 6.55 |
建信保险资管安鑫14号资产管理产品 | 692,542,378.67 | 6.44 |
嘉实基金嘉益1号集合资产管理计划 | 413,950,262.77 | 3.85 |
债券质押式逆回购(R001) | 400,073,437.44 | 3.72 |
同存邮银财富·开薪宝-固收120230411003 | 301,687,500.00 | 2.80 |
22农发08 | 209,689,998.99 | 1.95 |
23北京农商银行CD114 | 195,729,067.85 | 1.82 |
22中国银行CD032 | 105,598,071.05 | 0.98 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为78.37万元,向其应支付销售手续费为261.23万元。
2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易数量 | 交易金额(万元) | 关联方名称 | 备注 |
1 | 2023-06-12 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2020年度第一期信创定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082000976.IB | 30,000,000.00 | 3,027.49 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
2 | 2023-06-07 | 20金融街MTN002 | 企业债务融资工具 | 102002159.IB | 10,000,000.00 | 1,029.38 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
3 | 2023-06-02 | 23前海至和ABN002优先 | 资产支持证券 | 082380306.IB | 52,500,000.00 | 5,250.39 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
4 | 2023-05-31 | 23赣州城投SCP002 | 企业债务融资工具 | 012382021.IB | 40,000,000.00 | 4,000.30 | 广发银行股份有限公司 | |
5 | 2023-04-24 | 23厦国贸控SCP005 | 企业债务融资工具 | 012381399.IB | 10,000,000.00 | 1,000.58 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
6 | 2023-04-18 | 23兴业资产SCP001 | 企业债务融资工具 | 012380908.IB | 10,000,000.00 | 1,002.70 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
7 | 2023-03-28 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2020年度第二期信创定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082001028.IB | 3,500,000.00 | 356.80 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
8 | 2023-03-07 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230307004 | 他行存款 | CKPJ2023030700007 | 100,000,000.00 | 10,000.00 | 上海银行股份有限公司 | |
9 | 2023-03-03 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230303006 | 他行存款 | CKPJ2023030300003 | 50,000,000.00 | 5,000.00 | 广发银行股份有限公司 | |
10 | 2023-03-02 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230302005 | 他行存款 | CKPJ2023030200008 | 50,000,000.00 | 5,000.00 | 广发银行股份有限公司 | |
11 | 2023-03-02 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230302002 | 他行存款 | CKPJ2023030200006 | 50,000,000.00 | 5,000.00 | 广发银行股份有限公司 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
报告期内的其他关联交易:
交易类型 | 关联方名称 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 金额(万元) | 备注 |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第三期金融债券 | 政策性金融债券 | 190203.IB | 1,013.03 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2020年度第二期信创定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082001028.IB | 356.80 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2022年第十一期金融债券 | 政策性金融债券 | 220211.IB | 2,023.15 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2020年第七期金融债券 | 政策性金融债券 | 200207.IB | 4,092.80 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230303006 | 他行存款 | IBD20230303300035 | 5,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 中国农业发展银行2022年第八期金融债券 | 政策性金融债券 | 220408.IB | 11,816.32 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230307004 | 他行存款 | IBD20230307300046 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230302005 | 他行存款 | IBD20230302300016 | 5,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | 同存邮银财富·开薪宝-固收120230302002 | 他行存款 | IBD20230302300006 | 5,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2013年第三十一期金融债券 | 政策性金融债券 | 130231.IB | 1,036.03 |
报告期内关联交易合并披露:
交易类型 | 金额(万元) | 备注 |
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 | 40,667.64 | |
应支付关联方的报酬 | 339.6 | |
交易对手为关联方 | 45,338.13 |
十、非标准化债权类资产持仓明细
无。
十一、理财投资合作机构
名称 | 主要职责 |
太平资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国人寿资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
大家资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
嘉实基金管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
建信保险资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司邮银财富开薪宝 | 91100101000041103914498 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、前10名投资者信息
序号 | 投资者类别 | 期末持有份额 | 占总份额的比例 |
1 | 普通个人 | 33,101,181.80 | 0.33 % |
2 | 高净值客户 | 14,132,284.07 | 0.14 % |
3 | 高净值客户 | 13,649,158.31 | 0.14 % |
4 | 普通个人 | 13,443,331.54 | 0.14 % |
5 | 高净值客户 | 13,072,197.97 | 0.13 % |
6 | 高净值客户 | 12,053,934.12 | 0.12 % |
7 | 高净值客户 | 11,782,028.17 | 0.12 % |
8 | 高净值客户 | 10,093,998.41 | 0.10 % |
9 | 高净值客户 | 10,043,248.14 | 0.10 % |
10 | 普通个人 | 10,033,152.29 | 0.10 % |
十四、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财货币型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-02号】),北京分行对中邮理财邮银财富·开薪宝人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
2023年1月1日至2023年6月30日 , 北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十五、其他重要信息
无。
【风险提示】
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
中邮理财有限责任公司
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