尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财智·鸿业远图封闭式2021年第10期(盛鼎版)人民币理财产品(产品代码:2101XD0010)2024年四季度暨年度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财邮银财智·鸿业远图封闭式2021年第10期(盛鼎版)人民币理财产品 |
产品代码 | 2101XD0010 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001921A000083 |
产品成立日 | 2021年11月05日 |
产品到期日 | 2032年05月04日 |
报告期末产品份额 | 2,000,000,000.00 份 |
报告期末杠杆水平 | 168.78 % |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
二、产品净值表现
估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2024年12月31日 | 1.0378 | 1.1685 | 2,075,651,961.66 |
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内向客户进行产品收益分配情况如下:
权益登记日 | 除息日 | 现金红利发放日 | 红利再投确认日 | 分红总金额(元) |
2024年01月03日 | 2024年01月03日 | 2024年01月05日 | 261,397,344.25 |
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 0.10 | 0.10 |
2 | 拆放同业及债券买入返售 | 1.77 | 1.77 |
3 | 债券 | 98.13 | 98.13 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
五、报告期内产品投资运作情况
1. 债券市场回顾与展望
2024年,GDP增速有所放缓,物价保持低位,货币政策宽松取向,7月、9月分别降息10bp、20bp,2月份和9月份各降准50bp,叠加“资产荒”行情,债券各品种利率整体大幅下行。8月份在监管部门多次敲打市场关注长端利率风险以及信用利差压缩较为极致情况下,市场发生一波快速回调,信用债调整为主。9月末,多项促进资本市场政策工具集中出台,以及重要会议对财政政策、资本市场表态大超预期,引燃市场风险偏好,股市在数个交易日内累计涨幅超30%,涨势迅猛。在预期扭转以及股债“跷跷板”效应下,债券市场迅速调整,10年国债利率跳升20bp。10月份在宽财政预期下维持震荡走势。11月增量财政政策总体并未明显超出市场预期,以及随着政府债发行高峰过去,债市利空出尽,在年末行情、机构抢跑、重要会议表示货币政策基调进一步转松推动下,长端收益率开始迅速下行,10年国债收益率历史性突破2.0%,降至1.6%-1.7%区间。
展望2025年一季度,债券市场波动预计加大。经济增长短期内仍有挑战,仍需扩内需、财政、货币等政策的持续加码。财政政策进一步扩张、货币政策更加宽松已基本达成共识,未来债券市场将处于宽货币、宽信用,以及对政策效果不断验证的复杂环境中,且当前长端无风险利率已处于历史新低并加速下行,透支了较多的降息预期,这加大了未来债券投资的难度。
2. 债券投资风险提示
若后续政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。
六、流动性风险情况
本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。
目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
22平安金科PPN001 | 112,642,495.13 | 3.22 |
24济建04 | 103,020,720.06 | 2.94 |
24津保投MTN002 | 102,472,704.08 | 2.93 |
24晋能煤业MTN007 | 101,347,631.41 | 2.89 |
24沈阳地铁MTN006A | 100,684,473.97 | 2.87 |
24天津轨交MTN009 | 98,723,727.96 | 2.82 |
24厦贸04 | 91,708,664.83 | 2.62 |
24津城建MTN003 | 77,499,815.56 | 2.21 |
24津城建MTN023 | 76,705,923.48 | 2.19 |
24宁夏国资MTN002 | 71,943,116.58 | 2.05 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为61.31万元,向其应支付销售手续费为41.31万元。
2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易数量 | 交易金额(万元) | 关联方名称 | 备注 |
1 | 2024-12-12 | 24津城建MTN019B | 企业债务融资工具 | 102481976.IB | 20,000,000.00 | 2,105.78 | 天津银行股份有限公司, 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
2 | 2024-12-10 | 24津城建MTN011 | 企业债务融资工具 | 102480810.IB | 36,000,000.00 | 3,787.60 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司, 天津银行股份有限公司 | |
3 | 2024-12-03 | 24海南债57 | 地方政府债券 | 2471276.IB | 20,000,000.00 | 1,998.40 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
4 | 2024-12-02 | 22农业银行永续债01 | 商业性金融债券 | 2228011.IB | 20,000,000.00 | 2,114.27 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
5 | 2024-11-29 | 24水发集团MTN013 | 企业债务融资工具 | 102485157.IB | 60,000,000.00 | 6,000.49 | 天津银行股份有限公司, 广发银行股份有限公司 | |
6 | 2024-11-25 | 23攀钢集MTN002(科创票据) | 企业债务融资工具 | 102382590.IB | 20,000,000.00 | 2,032.88 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
7 | 2024-11-19 | 24水发集团MTN011 | 企业债务融资工具 | 102484915.IB | 50,000,000.00 | 5,002.36 | 天津银行股份有限公司 | |
8 | 2024-11-08 | 24淄博城资MTN003B | 企业债务融资工具 | 102400802.IB | 10,000,000.00 | 983.96 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
9 | 2024-11-01 | 24晋能煤业MTN004 | 企业债务融资工具 | 102480368.IB | 30,000,000.00 | 3,108.56 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
10 | 2024-10-31 | 24晋能煤业MTN007 | 企业债务融资工具 | 102481609.IB | 50,000,000.00 | 5,034.71 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
11 | 2024-10-30 | 24晋能煤业MTN007 | 企业债务融资工具 | 102481609.IB | 20,000,000.00 | 2,013.73 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
12 | 2024-10-23 | 24晋能煤业MTN007 | 企业债务融资工具 | 102481609.IB | 10,000,000.00 | 1,014.21 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
13 | 2024-10-23 | 24晋能煤业MTN007 | 企业债务融资工具 | 102481609.IB | 10,000,000.00 | 1,014.21 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
14 | 2024-10-23 | 24晋能煤业MTN007 | 企业债务融资工具 | 102481609.IB | 10,000,000.00 | 1,014.21 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
15 | 2024-10-17 | 中国长城资产管理股份有限公司2021年无固定期限资本债券(债券通) | 商业性金融债券 | 092100012.IB | 30,000,000.00 | 3,119.55 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
16 | 2024-10-16 | 24津城建MTN023 | 企业债务融资工具 | 102482305.IB | 30,000,000.00 | 3,000.13 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
17 | 2024-10-16 | 24津城建MTN020B | 企业债务融资工具 | 102482060.IB | 30,000,000.00 | 3,092.02 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
18 | 2024-10-11 | 23泰达投资MTN004 | 企业债务融资工具 | 102382655.IB | 20,000,000.00 | 1,980.05 | 天津银行股份有限公司 | |
19 | 2024-10-09 | 24津保投MTN001 | 企业债务融资工具 | 102480895.IB | 22,000,000.00 | 2,259.67 | 天津银行股份有限公司 | |
20 | 2024-09-18 | 24津城建MTN023 | 企业债务融资工具 | 102482305.IB | 20,000,000.00 | 2,006.40 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
21 | 2024-09-18 | 24津城建MTN023 | 企业债务融资工具 | 102482305.IB | 8,000,000.00 | 802.56 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
22 | 2024-09-18 | 24津城建MTN023 | 企业债务融资工具 | 102482305.IB | 2,000,000.00 | 200.64 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
23 | 2024-09-14 | 24天津轨交MTN009 | 企业债务融资工具 | 102484097.IB | 98,000,000.00 | 9,800.72 | 天津银行股份有限公司 | |
24 | 2024-08-30 | 23桂交投CP010 | 企业债务融资工具 | 042380743.IB | 20,000,000.00 | 2,043.09 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
25 | 2024-08-22 | 24沈阳地铁MTN006A | 企业债务融资工具 | 102483623.IB | 100,000,000.00 | 10,000.77 | 上海浦东发展银行股份有限公司, 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
26 | 2024-08-20 | 24陕西债20 | 地方政府债券 | 2405633.IB | 20,000,000.00 | 2,008.38 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
27 | 2024-08-20 | 22平安金科PPN001 | 企业债务融资工具 | 032280623.IB | 80,000,000.00 | 8,132.72 | 上海银行股份有限公司 | |
28 | 2024-08-15 | 24新疆债29 | 地方政府债券 | 2405628.IB | 20,000,000.00 | 2,013.16 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
29 | 2024-08-06 | 广发银行股份有限公司2024年二级资本债券(第一期)(品种一) | 商业性金融债券 | 232480039.IB | 40,000,000.00 | 4,000.24 | 广发银行股份有限公司 | |
30 | 2024-07-29 | 24交行二级资本债02B | 商业性金融债券 | 232480038.IB | 100,000,000.00 | 10,001.95 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
31 | 2024-06-26 | 重高铁发(重庆)商业保理有限公司2021年度第一期光穗鲲鹏定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082100821.IB | 89,000,000.00 | 9,042.56 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
32 | 2024-06-19 | 24太保寿险永续债01 | 商业性金融债券 | 282400001.IB | 30,000,000.00 | 3,000.20 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司, 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
33 | 2024-06-18 | 24津城建MTN023 | 企业债务融资工具 | 102482305.IB | 16,000,000.00 | 1,600.12 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
34 | 2024-06-07 | 23阳光人寿资本补充债01 | 商业性金融债券 | 272380017.IB | 50,000,000.00 | 5,270.65 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
35 | 2024-06-04 | 23赣金控MTN002 | 企业债务融资工具 | 102380714.IB | 30,000,000.00 | 3,103.90 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
36 | 2024-06-03 | 中国长城资产管理股份有限公司2021年无固定期限资本债券(债券通) | 商业性金融债券 | 092100012.IB | 80,000,000.00 | 8,559.75 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
37 | 2024-06-03 | 24泰达01 | 公司债券 | 240604.SH | 10,000,000.00 | 1,015.84 | 中邮证券有限责任公司 | |
38 | 2024-06-03 | 24泰达01 | 公司债券 | 240604.SH | 10,000,000.00 | 1,015.84 | 中邮证券有限责任公司 | |
39 | 2024-05-31 | 24泰达01 | 公司债券 | 240604.SH | 10,000,000.00 | 1,015.65 | 中邮证券有限责任公司 | |
40 | 2024-05-30 | 24津城建MTN014 | 企业债务融资工具 | 102481164.IB | 20,000,000.00 | 2,045.88 | 天津银行股份有限公司 | |
41 | 2024-05-30 | 天津城市基础设施建设投资集团有限公司2024年度第十二期中期票据 | 企业债务融资工具 | 102480933.IB | 30,000,000.00 | 3,074.50 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
42 | 2024-05-29 | 24潍坊04 | 公司债券 | 254798.SH | 15,000,000.00 | 1,500.96 | 中邮证券有限责任公司 | |
43 | 2024-05-29 | 24潍坊03 | 公司债券 | 254797.SH | 25,000,000.00 | 2,501.22 | 中邮证券有限责任公司 | |
44 | 2024-04-11 | 24北部湾投MTN002 | 企业债务融资工具 | 102481389.IB | 60,000,000.00 | 6,000.52 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
45 | 2024-03-28 | 中邮证券鸿晟9号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202312181447 | 297,887,208.17 | 30,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
46 | 2024-03-22 | 24滨建投MTN006 | 企业债务融资工具 | 102481067.IB | 20,000,000.00 | 2,000.19 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
47 | 2024-03-15 | 24津保投MTN001 | 企业债务融资工具 | 102480895.IB | 22,000,000.00 | 2,200.20 | 天津银行股份有限公司 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
报告期内的其他关联交易:
交易类型 | 关联方名称 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 金额(万元) | 备注 |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2024年第五期金融债券 | 政策性金融债券 | 240205.IB | 2,076.61 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2024年第十期金融债券 | 政策性金融债券 | 240210.IB | 1,025.54 | |
关联方报酬-应支付的管理费 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券鸿晟9号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH202312181447 | 0.48 |
报告期内关联方投资本产品情况:
关联方名称 | 金额(万元) | 备注 |
中国移动通信有限公司 | 41.43 |
报告期内关联交易合并披露:
交易类型 | 金额(万元) | 备注 |
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 | 184,635.40 | |
应支付关联方的报酬 | 103.10 | |
交易对手为关联方 | 3,102.15 | |
报告期内关联方投资本产品 | 41.43 |
十、非标准化债权类资产持仓明细
无。
十一、理财投资合作机构
无。
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司理财户财智鸿业远图封闭式21年10期 | 91100101000041103914020 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司与我司签署的《中邮理财理财产品托管操作协议》(编号:【2024-01号】),中国邮政储蓄银行股份有限公司对中邮理财邮银财智·鸿业远图封闭式2021年第10期(盛鼎版)人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
报告期内中国邮政储蓄银行股份有限公司在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十四、其他重要信息
无。
【风险提示】
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本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?