尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富悦鑫·鸿运封闭式2023年第7期人民币理财产品(产品代码:2301OT007M)2024年一季度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财邮银财富悦鑫·鸿运封闭式2023年第7期人民币理财产品 | |
产品代码 | 2301OT007M | |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001923000097 | |
产品成立日 | 2023年11月03日 | |
产品到期日 | 2026年11月02日 | |
报告期末产品份额 | 108,496,638.00 份 | |
报告期末杠杆水平 | 176.90 % | |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
下属子产品的产品简称 | 下属子产品的产品代码 | 报告期末下属子产品的产品份额总数 |
邮银财富悦鑫·鸿运封闭式2023年第7期A | 2301OT007A | 108,496,638.00 |
二、产品净值表现
(一)母产品净值表现
产品代码 | 估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2301OT007M | 2024年03月29日 | 1.0174 | 1.0174 | 110,381,586.14 |
(二)子产品净值表现
产品代码 | 估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2301OT007A | 2024年03月29日 | 1.0174 | 1.0174 | 110,381,586.14 |
备注:本次披露的净值日期为2024年一季度最后一个市场交易日,即2024年3月29日。
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 0.77 | 0.77 |
2 | 债券 | 78.65 | 78.65 |
3 | 非标准化债权类资产 | 10.30 | 20.58 |
4 | 资管产品(除公募基金) | 10.28 | 0.00 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
五、报告期内产品投资运作情况
固定收益类资产
1. 债券市场回顾与展望
2024年一季度,债市总体表现较好,在基本面预期较弱、货币政策预期偏松、资产荒等因素推动下,收益率进一步下行。今年以来,经济基本面边际改善,但结构性矛盾仍较突出,新旧动能转化仍需要培育,部分行业及相关产业仍有较大压力,基本面是否能够持续改善仍然存疑。物价总体偏弱,短期内难以快速上涨,对债市影响不大。货币政策预计继续保持宽松取向,在基本面明显好转之前难以转向,需关注人民币汇率波动对货币政策的边际影响。财政政策方面需要关注政府债券发行的节奏以及可能带来的流动性影响。
在目前债券市场收益率极低的情况下,市场波动性可能加大,风险有所累积,预计二季度债券市场维持震荡走势,配置难度加大,但波动也会带来交易性机会。
2. 债券投资风险提示
若后续政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。
六、流动性风险情况
本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。
本产品投资的非标准化债权类资产的终止日均不晚于产品最近一个开放日。目前本产品投资的非标准化债权类资产尚未出现流动性风险。
目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
理财投资泰康资产-元初2号资产支持计划第1期优先A级 | 20,122,978.36 | 10.30 |
理财投资无锡惠山高科集团有限公司信托贷款项目 | 20,071,733.28 | 10.28 |
21恒丰银行永续债 | 10,746,545.14 | 5.50 |
23西永电子MTN001 | 10,451,503.14 | 5.35 |
23抚州05 | 10,416,700.14 | 5.33 |
21青岛城投MTN004 | 10,271,747.24 | 5.26 |
23青岛海控MTN001 | 10,253,845.20 | 5.25 |
23苏润04 | 10,194,701.76 | 5.22 |
23九江国投PPN001 | 10,179,960.32 | 5.21 |
23桂交投MTN004 | 10,177,208.43 | 5.21 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用。报告期内,向其应支付托管费为0.82万元。
2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
报告期内无投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品。
报告期内关联交易合并披露:
交易类型 | 金额(万元) | 备注 |
应支付关联方的报酬 | 0.82 |
十、非标准化债权类资产持仓明细
项目名称 | 融资客户 | 剩余融资期限(天) | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
理财投资泰康资产-元初2号资产支持计划第1期优先A级 | 渤海国际信托股份有限公司 | 228 | 4.05% | 其他非标准化债权类投资 | 正常 |
理财投资无锡惠山高科集团有限公司信托贷款项目 | 无锡惠山高科有限公司 | 246 | 4.20% | 信托贷款 | 正常 |
备注:到期收益分配利率为扣除通道费前的利率。
十一、理财投资合作机构
名称 | 主要职责 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
泰康资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司邮银财富悦鑫鸿运封闭式2023年第7期 | 91100101000041103914573 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-01号】),中国邮政储蓄银行股份有限公司对中邮理财邮银财富悦鑫·鸿运封闭式2023年第7期人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
报告期内中国邮政储蓄银行股份有限公司在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十四、其他重要信息
无。
【风险提示】
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
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