尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财日日升人民币理财产品(产品代码:0900099C93)2023年四季度暨年度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财日日升人民币理财产品 |
产品代码 | 0900099C93 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001920000024 |
产品成立日 | 2019年08月30日 |
产品到期日 | 2099年12月31日 |
报告期末产品份额 | 32,137,107,841.51 份 |
报告期末杠杆水平 | 110.02 % |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
二、产品净值表现
估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2023年12月29日 | 1.0251 | 1.0251 | 32,942,501,187.73 |
备注:本次披露的净值日期为2023年四季度暨年度最后一个市场交易日,即2023年12月29日。
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 0.04 | 50.74 |
2 | 同业存单 | 0.57 | 4.91 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 3.80 |
4 | 债券 | 14.48 | 20.10 |
5 | 资管产品(公募基金) | 0.00 | 20.44 |
6 | 资管产品(除公募基金) | 84.91 | 0.00 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
五、报告期内产品投资运作情况
固定收益类资产
1.债券市场回顾与展望
2023年以来,经济基本面总体修复,随着财政、货币等稳增长政策加码以及地产政策优化调整,经济增长的支撑力量不断增强。但也要看到经济复苏过程中仍有内外矛盾,新旧动能转化仍需要培育,修复过程将是波浪式前进。2023年房地产行业仍是宏观经济的主要拖累因素,全年地产投资增速在负增区间,11月扩大至-9.4%。消费全年波浪式增长,社消增速2季度达到阶段性高点后快速回落,并在下半年逐渐回升,11月同比达到10.1%。外贸出口呈N型走势,同比增速1季度到达小高峰后迅速下滑,2季度进入负增区间,至11月勉强回正。12月PMI录得49,环比下降0.4个百分点,经济基本面的压力仍存。
物价方面,主要受食品价格拖累全年CPI同比逐渐走低,个别月份同比下降。PPI同比下半年逐渐回升,但四季度逐渐放缓,目前仍是负值。
汇率方面,美联储表态偏向宽松,市场预期2024年将会降息,美债收益率快速下行之后,人民币汇率贬值压力得以缓解,年末回到7.1附近。
2024年我们预计经济增长仍处于边际修复的过程,需要更多的政策努力促进实体经济持续改善,上半年经济基本面对债市的压力不大,下半年需要观察经济复苏的成色,但预计全年对债市影响温和。在中美经济周期错位、外围货币政策边际转松环境下,人民币汇率贬值压力进一步缓解,货币政策空间有望扩大。在经济逐渐回升阶段,货币政策有必要保持宽松。总体看债市整体风险不大,在资产荒和宽货币推动下,市场利率仍有一定下行空间,全年预计震荡偏强运行。
2.债券投资风险提示
若后续政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。
六、流动性风险情况
本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。
目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
鑫元安硕两年定开债 | 2,397,697,302.23 | 6.61 |
新华建行浙江定存(2022)11号 | 2,166,369,248.74 | 5.98 |
新华建行浙江定存(2022)9号 | 2,166,369,248.74 | 5.98 |
债券买入返售 | 1,378,826,495.07 | 3.80 |
鑫元安睿三年定开债 | 1,840,682,580.02 | 5.08 |
新华建行浙江定存(2022)13号 | 1,772,483,930.79 | 4.89 |
民生加银聚鑫三年定开 | 1,678,310,730.10 | 4.63 |
新华工行徐州定存(2022)3号 | 1,054,324,103.34 | 2.91 |
新华工行苏州定存(2022)2号 | 702,882,735.56 | 1.94 |
新华农行镇江定存(2022)3号 | 648,915,900.21 | 1.79 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为2518.83万元,向其应支付销售手续费为15112.98万元。
2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易数量 | 交易金额(万元) | 关联方名称 | 备注 |
1 | 2023-10-13 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 20,000,000.00 | 2,045.23 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
2 | 2023-10-12 | 20交通银行二级 | 商业性金融债券 | 2028018.IB | 20,000,000.00 | 2,037.73 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
3 | 2023-10-12 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 10,000,000.00 | 1,022.84 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
4 | 2023-10-11 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 30,000,000.00 | 3,070.37 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
5 | 2023-10-11 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 20,000,000.00 | 2,046.91 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
6 | 2023-10-10 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 50,000,000.00 | 5,118.80 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
7 | 2023-09-15 | 23津保投SCP017 | 企业债务融资工具 | 012383440.IB | 10,000,000.00 | 1,000.10 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
8 | 2023-08-24 | 23国投资本SCP004 | 企业债务融资工具 | 012383179.IB | 10,000,000.00 | 1,000.06 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
9 | 2023-08-22 | 23国开10 | 政策性金融债券 | 230210.IB | 10,000,000.00 | 1,021.24 | 广发银行股份有限公司,上海银行股份有限公司,上海浦东发展银行股份有限公司,天津银行股份有限公司 | |
10 | 2023-08-17 | 23国新保理SCP003 | 企业债务融资工具 | 012383065.IB | 30,000,000.00 | 3,000.20 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
11 | 2023-06-09 | 中邮证券丰瑞1号单一资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202303231375 | 2,000,000,000.00 | 200,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
12 | 2023-06-09 | 21中电投MTN006 | 企业债务融资工具 | 102101152.IB | 50,000,000.00 | 5,232.01 | 上海银行股份有限公司 | |
13 | 2023-05-31 | 23赣州城投SCP002 | 企业债务融资工具 | 012382021.IB | 40,000,000.00 | 4,000.30 | 广发银行股份有限公司 | |
14 | 2023-05-31 | 23中航产融SCP002 | 企业债务融资工具 | 012382000.IB | 40,000,000.00 | 4,000.27 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
15 | 2023-04-10 | 广发银行股份有限公司2019年无固定期限资本债券 | 商业性金融债券 | 1928031.IB | 12,000,000.00 | 1,251.37 | 广发银行股份有限公司 | |
16 | 2023-04-06 | 21恒健MTN001(权益出资) | 企业债务融资工具 | 102100884.IB | 50,000,000.00 | 5,200.18 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
17 | 2023-03-24 | 中邮证券丰瑞1号单一资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202303231375 | 10,000,000.00 | 1,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
18 | 2023-03-24 | 中邮证券丰瑞3号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202303231376 | 10,000,000.00 | 1,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
19 | 2023-02-22 | 23融腾2B_bc | 资产支持证券 | 2389013.IB | 100,000,000.00 | 10,001.07 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
20 | 2023-02-22 | 中国冶金科工股份有限公司2023年度第四期中期票据 | 企业债务融资工具 | 102380244.IB | 150,000,000.00 | 15,001.45 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
21 | 2023-02-20 | 中国冶金科工股份有限公司2023年度第三期中期票据 | 企业债务融资工具 | 102380222.IB | 60,000,000.00 | 6,001.70 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
报告期内的其他关联交易:
交易类型 | 关联方名称 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 金额(万元) | 备注 |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230426201671 | 卖出回购 | CR20230426201671 | 17,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231108201469 | 卖出回购 | CR20231108201469 | 20,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | 广发银行股份有限公司2023年第040期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112320040.IB | 19,650.46 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | 中国进出口银行2020年第三期金融债券 | 政策性金融债券 | 200303.IB | 10,199.39 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231211901161 | 卖出回购 | CR20231211901161 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231212201182 | 卖出回购 | CR20231212201182 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231213201452 | 卖出回购 | CR20231213201452 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230302201312 | 卖出回购 | CR20230302201312 | 50,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231009901110 | 卖出回购 | CR20231009901110 | 50,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231009201387 | 卖出回购 | CR20231009201387 | 32,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231008200126 | 卖出回购 | CR20231008200126 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | 兴业银行股份有限公司2023年第052期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112310052.IB | 49,140.20 | |
交易对手为关联方 | 天津银行股份有限公司 | 交通银行股份有限公司2022年第222期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112206222.IB | 4,915.38 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231011201566 | 卖出回购 | CR20231011201566 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | CR20231201900919 | 卖出回购 | CR20231201900919 | 20,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231212901075 | 卖出回购 | CR20231212901075 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2021年第二期金融债券 | 政策性金融债券 | 210202.IB | 410.98 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第八期金融债券 | 政策性金融债券 | 190208.IB | 1,017.11 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230710201335 | 卖出回购 | CR20230710201335 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231103201613 | 卖出回购 | CR20231103201613 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 2023年记账式附息(十二期)国债 | 国债 | 230012.IB | 2,020.16 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230508201835 | 卖出回购 | CR20230508201835 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230424201546 | 卖出回购 | CR20230424201546 | 17,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231010201768 | 卖出回购 | CR20231010201768 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231208901390 | 卖出回购 | CR20231208901390 | 20,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230425201425 | 卖出回购 | CR20230425201425 | 17,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231008900643 | 卖出回购 | CR20231008900643 | 40,000.00 | |
交易对手为关联方 | 天津银行股份有限公司 | 天津银行股份有限公司 | 债券借贷 | SL20230829000142 | 0.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231101900529 | 卖出回购 | CR20231101900529 | 50,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230323201415 | 卖出回购 | CR20230323201415 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230322201324 | 卖出回购 | CR20230322201324 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231127900314 | 卖出回购 | CR20231127900314 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 2023年记账式附息(十八期)国债 | 国债 | 230018.IB | 1,975.57 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231007900518 | 卖出回购 | CR20231007900518 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 2023年记账式附息(二十六期)国债 | 国债 | 230026.IB | 6,009.60 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231110201432 | 卖出回购 | CR20231110201432 | 20,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231007900876 | 卖出回购 | CR20231007900876 | 10,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第三期金融债券 | 政策性金融债券 | 190203.IB | 20,262.31 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 中国农业发展银行2023年第五期金融债券 | 政策性金融债券 | 230405.IB | 5,059.65 | |
交易对手为关联方 | 天津银行股份有限公司 | 天津银行股份有限公司 | 债券借贷 | SL20231205000368 | 2,000.00 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20231204201589 | 卖出回购 | CR20231204201589 | 20,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 中国农业发展银行2023年第一期金融债券 | 政策性金融债券 | 230401.IB | 3,005.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2022年第八期金融债券 | 政策性金融债券 | 220208.IB | 5,028.02 | |
交易对手为关联方 | 天津银行股份有限公司 | 交通银行股份有限公司2023年第046期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112306046.IB | 4,916.79 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231017901577 | 卖出回购 | CR20231017901577 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | CR20231018901594 | 卖出回购 | CR20231018901594 | 30,000.00 | |
交易对手为关联方 | 上海银行股份有限公司 | 上海浦东发展银行2023年第021期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112309021.IB | 49,143.69 | |
应支付关联方的报酬 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券丰瑞1号单一资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH 202303231375 | 29.59 | 2023年管理费 |
应支付关联方的报酬 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券鸿晟5号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | E48899 | 25.68 | 2023年管理费 |
报告期内关联交易合并披露:
交易类型 | 金额(万元) | 备注 |
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 | 274,051.83 | |
应支付关联方的报酬 | 17,687.08 | |
交易对手为关联方 | 947,754.31 |
十、非标准化债权类资产持仓明细
无。
十一、理财投资合作机构
名称 | 主要职责 |
太平资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
泰康资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
新华资产管理股份有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国人保资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中邮证券有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国对外经济贸易信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
大家资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
华润深国投信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中原信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
国华兴益保险资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
五矿国际信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
新华资产管理股份有限公司(明远二十一号) | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
平安资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
光大永明资产管理股份有限公司-永聚固收227号 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
太平资产管理有限公司-稳赢59号 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司日日升 | 91100101000041103900193 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-01号】),北京分行对中邮理财日日升人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
报告期内北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十四、其他重要信息
无。
【风险提示】
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?