尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·鸿业远图封闭式2021年第14期人民币理财产品(产品代码:2101XA0014)2022年四季度暨年度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财邮银财富·鸿业远图封闭式2021年第14期人民币理财产品 |
产品代码 | 2101XA0014 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001921A000032 |
产品成立日 | 2021年05月19日 |
产品到期日 | 2023年05月18日 |
报告期末产品份额 | 200,000,000.00 份 |
报告期末杠杆水平 | 100.60 % |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
二、产品净值表现
估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2022年12月30日 | 1.0232 | 1.0232 | 204,645,004.70 |
备注:浮动管理费计提日的净值为扣除当期浮动管理费后的净值。除浮动管理费计提日外,其他净值披露日披露的净值均未扣除当期浮动管理费。本次披露的净值日期为2022年最后一个市场交易日,即2022年12月30日。
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 0.02 | 2.83 |
2 | 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 97.17 |
3 | 资管产品(除公募基金) | 99.98 | 0.00 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息,不包含清算款项。
五、报告期内产品投资运作情况
中资美元债市场情况
基准利率方面,2022年疫情反复和地缘政治等风险事件频频冲击金融市场,美国劳动力市场失衡带来的工资-通胀螺旋使得通胀居高不下,全球各主要央行纷纷进入加息周期。美联储为控制通胀采取激进的货币政策使得美元流动性收紧,各项流动性指标均处于历史较为紧张的水平。美债利率曲线大幅上行,10年期利率一度见高位4.2%;随着年末市场修正对后续美联储货币政策的预期,利率曲线出现回落,10年期利率降至3.8%左右。
一级市场方面,2022年中资美元债市场较为低迷,一级市场债券发行量大幅减少,其中房地产债券发行规模和占比持续萎缩,客观上加剧了地产融资链的紧张程度。今年以来,中资美元债发行量约1,058亿美元,金额同比下滑约51%,净融资额自2010年以来首次为负。在美元利率持续攀升的背景下,非美元货币境外债券及自贸区债券逐渐兴起,由于相较美元发行具有一定成本优势,且受到美联储加息的直接扰动相对较小,发行规模及占比呈现逐渐扩大的趋势。今年以来,中资机构的欧元债、点心债和自贸区人民币债发行量分别约7.2亿欧元、1,271亿人民币和313亿人民币。
二级市场方面,受疫情反复封锁影响,地产合约销售持续下滑,房地产企业资金压力进一步增加,房地产销售从低点反弹的强度和速度相对较慢;10月两会之后包括“三支箭”、金融16条等地产救助政策加码,中资美元地产债在年末迅速反弹。对于其他中资信用,一方面受新兴市场资金持续流出影响而承压,另一方面疫情防控使得市场对中国经济增速放缓产生的担忧进一步对估值造成扰动;年末随着疫情管控政策放开,12月中央经济工作会议对财政货币政策、平台经济、房地产政策等作出定调,市场回应积极,带动中资美元债指数回暖。2022全年来看,中资美元债指数总回报-12.18%,其中投资级回报-10.11%,高收益回报-22.47%。
风险方面,结合企业和居民处于历史较好水平的资产负债表状况,美国2023年经济即使陷入衰退程度也可能是偏温和的,这为10年美债收益率下限提供了支撑。另一方面,实际收入维持增长增加了非房服务通胀的粘性,美联储可能被迫延长高利率的时间,2023年降息的可能性降低。此外,尽管短期内人民币冲高,但从基本面看,利好与利空人民币汇率的因素均存在。因此,人民币汇率大概率很难长期脱离美元指数走独立的升值行情,在美元指数的趋势下行行情开始前,人民币汇率估计仍会以双向波动为主。
展望2023年,经过大幅调整之后,中资美元债的投资机会确定性加强。经济稳增长的决心和措施明确,投资者在中资资产中的仓位有望调升,为市场价格回升提供动力,预计2023年优质主体的债券价格将维持强势。如果衰退风险下美债收益率于春季见顶,将利于进一步调整久期配置。
六、流动性风险情况
本产品投资的债权类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债权类资产,目前本产品投资的债权类资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
博时基金-中邮稳健2号QDII单一资产管理计划 | 205,586,900.00 | 99.98 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为61783.69元,向其应支付销售手续费为617836.95元。
投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方发行的证券或资产、接受关联方的服务等,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
1.报告期内无投资端关联交易。
2.报告期内无投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方承销的证券。
十、非标准化债权类资产持仓明细
无。
十一、理财投资合作机构
名称 | 主要职责 |
博时基金管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司理财户鸿业远图封闭式21年14期 | 91100101000041103913905 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-01号】),北京分行对中邮理财邮银财富·鸿业远图封闭式2021年第14期人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
报告期内北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十四、其他重要信息
无。
【风险提示】
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
中邮理财有限责任公司
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