本报告期内向客户进行产品收益分配情况如下：

本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。

    本产品间接投资资产情况如下： 

    1．资产类别：现金及银行存款，占产品总资产比例（%）：3.06%。

    2．资产类别：债券，占产品总资产比例（%）：77.14%。

    3．资产类别：权益类投资，占产品总资产比例（%）：19.80%。

    中资美元债市场情况及展望

    1.上季度回顾

    2021年三季度，10年期美国国债收益率上涨2bp至1.49%，2年期美国国债收益率上涨3bp至0.28%。彭博巴克莱中资投资级和高收益美元债指数分别上涨0.87%和下跌11.38%，收益率分别下跌7bp至2.35%和上升590bp至15.46%，信用利差分别收窄15bp至149bp和展宽648bp至1589bp。

    基准利率方面，10年期美债收益率在三季度首先下行到1.2%以下，之后在美联储转鹰的背景下上行，振幅40bp左右。7月欧央行会议修改利率政策前瞻指引，将中期通胀目标设定在2%，摒弃之前的“低于但接近2%”目标，从而强调了保持宽松立场的承诺。美联储亦并不急于收紧货币政策。美债收益率下行。但是，9月议息会议上美联储释放了11月宣布Taper的信号，并预计Taper将于明年中完成，此次点阵图显示的加息预期也较6月有所前移，立场偏鹰。加上欧洲央行、英国央行转鹰，以及能源价格上涨和持续的供应链瓶颈助推通胀，长端美债收益率在9月下旬加速上行。

    中资美元债方面，7月中国监管掀起对平台反垄断、国家数据安全、劳动者权益保护、义务教育“双减”、知识产权保护等新一轮监管风暴，投资级相应板块利差大幅拉宽。市场情绪之后稍加恢复，利差收窄25bp。直至9月中旬，恒大公告称，现金流紧张可能导致债务的交叉违约及加速到期，为此公司已经聘请财务顾问。这令国际投资者担忧中国经济放缓以及金融体系受恒大传染，市场情绪走弱，利差拉宽10bp左右。明确的利好是华融，华融在8月披露2020年业绩，净利润亏损1000亿元人民币，同时宣布引入以中国中信集团领头的5家战略投资者，由其认购新股，华融事件有了明确的解决方向。整体而言，尽管面临美元基准利率波动和中国监管框架的重置，投资级债券在三季度表现相对稳定，指数小幅上涨。

    2021年三季度，城投板块稳定上涨且波动较小。在普通投资级债券表现受美债利率上行压制、高收益债券受信用周期和个体风险大幅拖累的情况下，城投债与上述风险隔离，表现稳定，相对安全。国企永续、银行AT1债券在经历连续上涨后，于9月有小幅下跌。此类债券发行主体的信用资质十分优质，收益相对普通高级债有溢价，一直是投资者收益增厚的理想标的。尽管价格随宏观环境变化有所调整，但在今年波动的市场中仍旧是理想的配置选择。

    高收益债券市场则经历了7月和9月两轮大跌。7月监管密集发声，收紧房地产行业政策。9月，房地产销售额继8月后继续下滑，“金九”不再，房企流行性压力陡增。个体事件方面，除恒大信用危机的传导效应，蓝光宣告违约，新力、花样年濒临违约。在这样的背景下投资者普遍悲观，房地产板块在三季度大幅波动，但投资级及国企央企背景的房企个券明相对抗跌。

    2.下季度展望及投资风险

    展望四季度，全球央行在经济复苏的基础情景下转鹰将继续推动短端和长端基准利率上行；与此同时，中期通胀前景并不明朗，如果无法排除通胀实质性上行的风险，长端利率将多一个上行的推动力。但加息还为时尚早，充裕的美元流动性将有利于尤其是短久期投资级品种的表现。高收益债券方面，在行业政策不出现边际放松的情况下，预计短期内投资者仍旧维持谨慎。地产分化的行情将持续，投资级和国企/央企背景的房企由于有较好的融资渠道和较稳健的基本面，具有更明确的成长空间，债券估值将维持相对稳定。操作层面，久期策略采取中短久期为主，降低极端情况下市场冲击对净值影响，并将视市场时机增加骑乘策略及交易策略。

    无。

    无。

1.报告期内前十笔关联交易信息如下：

备注：所有金额均应包含资产应计利息。

1.报告期内无投资端关联交易。

2.报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方承销的证券如下：

备注：所有金额均应包含资产应计利息。

2.报告期内无投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方承销的证券。

备注：到期收益分配利率为扣除通道费前的利率。

博时基金管理有限公司，主要职责：负责理财产品投资于资产管理计划的备案、运作、估值等投资管理事项。根据本产品的投资管理需要，投资中资美元债等资产时将涉及理财投资合作机构。产品管理人审慎选择资质合格的合作机构合作，通过协议明确双方在基础资产的筛选、回收资金的归集、基础资产债权的实现、债权追索等方面的职责。

十三、托管机构报告

根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》（编号：【2020-01号】），北京分行对中邮理财邮银财富·鸿业远图封闭式2021年第14期人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。

2021年07月01日至2021年09月30日，北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中，严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责，不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。

【风险提示】

    我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。

    理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。

    本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。

    我公司将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产组合，为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露，以免造成不必要的损失。