尊敬的投资者:
十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品(产品代码:2201EO0001)2023年四季度暨年度产品投资管理情况如下:
一、产品基本情况
产品名称 | 中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品 | |
产品代码 | 2201EO0001 | |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001922000073 | |
产品成立日 | 2022年10月17日 | |
产品到期日 | 2042年10月17日 | |
报告期末产品份额 | 34,543,520,453.19 份 | |
报告期末杠杆水平 | 109.97 % | |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
下属子产品的产品简称 | 下属子产品的产品代码 | 报告期末下属子产品的产品份额总数 |
邮银财富·鸿锦最短持有7天1号 | 2201EO0001 | 34,543,520,453.19 |
二、产品净值表现
(一)母产品净值表现
产品代码 | 估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2201EO0001 | 2023年12月29日 | 1.0425 | 1.0425 | 36,013,045,903.22 |
(二)子产品净值表现
产品代码 | 估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(元) |
2201EO0001 | 2023年12月29日 | 1.0425 | 1.0425 | 36,013,045,903.22 |
备注:本产品前期对份额类别进行了调整,原有产品份额调整为子产品A类份额。子产品A类份额产品代码与母产品的产品代码相同。
本次披露的净值日期为2023年四季度暨年度最后一个市场交易日,即2023年12月29日。
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。
四、报告期末产品投资组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占产品总资产比例(%) | 穿透后占产品总资产比例(%) |
1 | 现金及银行存款 | 1.86 | 52.48 |
2 | 同业存单 | 0.00 | 1.03 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.10 | 4.98 |
4 | 债券 | 27.41 | 28.30 |
5 | 权益类投资 | 0.00 | 6.02 |
6 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 |
7 | 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 1.62 |
8 | 资管产品(公募基金) | 0.00 | 5.56 |
9 | 资管产品(除公募基金) | 70.62 | 0.00 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
五、报告期内产品投资运作情况
(一)固定收益类资产
1.债券市场回顾与展望
2023年以来,经济基本面总体修复,随着财政、货币等稳增长政策加码以及地产政策优化调整,经济增长的支撑力量不断增强。但也要看到经济复苏过程中仍有内外矛盾,新旧动能转化仍需要培育,修复过程将是波浪式前进。2023年房地产行业仍是宏观经济的主要拖累因素,全年地产投资增速在负增区间,11月扩大至-9.4%。消费全年波浪式增长,社消增速2季度达到阶段性高点后快速回落,并在下半年逐渐回升,11月同比达到10.1%。外贸出口呈N型走势,同比增速1季度到达小高峰后迅速下滑,2季度进入负增区间,至11月勉强回正。12月PMI录得49,环比下降0.4个百分点,经济基本面的压力仍存。
物价方面,主要受食品价格拖累全年CPI同比逐渐走低,个别月份同比下降。PPI同比下半年逐渐回升,但四季度逐渐放缓,目前仍是负值。
汇率方面,美联储表态偏向宽松,市场预期2024年将会降息,美债收益率快速下行之后,人民币汇率贬值压力得以缓解,年末回到7.1附近。
2024年我们预计经济增长仍处于边际修复的过程,需要更多的政策努力促进实体经济持续改善,上半年经济基本面对债市的压力不大,下半年需要观察经济复苏的成色,但预计全年对债市影响温和。在中美经济周期错位、外围货币政策边际转松环境下,人民币汇率贬值压力进一步缓解,货币政策空间有望扩大。在经济逐渐回升阶段,货币政策有必要保持宽松。总体看债市整体风险不大,在资产荒和宽货币推动下,市场利率仍有一定下行空间,全年预计震荡偏强运行。
2.债券投资风险提示
若后续政策超预期、经济增长明显改善,可能引起市场较大波动。报告期内,产品运行平稳,未发生信用风险。我司将继续积极跟进产品资产投资情况,加强投后管理。
(二)权益类资产
1.权益市场回顾与展望
股票市场方面,四季度市场整体呈下跌趋势,仅10月末与12月末有小幅反弹。四季度整体市场信心较弱,一方面是因为PMI、地产销售与物价等经济数据不及预期,另一方面是市场增量资金有限,北向资金季度净流出595亿元。虽然有财政提高赤字率、汇金公司增持、美联储暂停加息、公募基金降低费率等利好,但市场仍期待更大的经济刺激政策,能够推动宏观经济与上市公司利润增速回升。
从数据上来看,今年四季度主要指数均出现下跌,其中科创50指数下跌4.03%、上证指数下跌4.36%、创业板指下跌5.62%、深证成指下跌5.79%、沪深300下跌7.00%。行业方面,以中信一级行业分类计算,其中电子(+6.82%)、综合(+6.71%)、煤炭(+4.12%)、医药(+2.94%)、农林牧渔(+2.25%)涨幅居前,而房地产(-11.79%)、消费者服务(-9.08%)、非银金融(-8.82%)、建材(-8.31%)、综合金融(-7.76%)跌幅居前。2023年全年来看,指数整体下跌,其中上证指数下跌3.70%、科创50下跌11.24%、沪深300下跌11.38%、深证成指下跌13.54%、创业板指下跌19.41%。
展望2024年,权益市场表现仍值得期待:一是沪深300指数历史上第一次出现连续3年收跌,目前市盈率仅10.68倍,处于近10年历史11.21%分位数,市净率仅1.04倍,处于近10年历史1.44%分位数,估值较低,较为充分反映了目前市场的悲观预期;二是政策方面,中央经济工作会议提出以进促稳,先立后破,强化政策统筹,确保同向发力等政策要求,未来政策空间仍然较为充足;三是美联储已停止加息,2024年将开启降息周期,全球流动性将由紧转松,缓解北向资金净流出,同时也利好成长股反弹。行业方面,可以关注三方面机会:一是经营稳健,现金流稳定,同时估值较低的高分红板块;二是受到外资抛售导致估值回到低位的蓝筹白马板块;三是数字经济、生物制造、新兴工业化等成长空间广阔的战略新兴产业。
2.权益类资产风险提示
若国内经济修复力度不及预期,美国降息速度不及预期,北向资金仍大幅流出,股票市场整体走势将承压。
(三)中资美元债
1.中资美元债市场回顾与展望
基准利率方面,2023年美联储全年共加息4次,每次加息25基点。7月会议上最后一次加息,将利率水平提至5.25%-5.50%。最新预测显示,2024年将结束加息并多次降息,但没有提供降息时间表。2023年,伴随美联储继续积极加息、投资者对顽固通胀和潜在衰退的担忧,美债收益率出现巨大波动。10年期美国国债收益率从4月份的低点上涨近170基点至10月份峰值,触及5%的门槛,年末跌破3.9%,收盘较前一年持平。
一级市场方面,2023年中资美元债一级市场全年发行量约632亿美元,同比下降36.7%。剔除地产展期/重组发行后,2023年中资境外美元债的新发额同比下降41.2%至502亿美元,且以金融债发行为主。由于同期共有约1245亿中资美元债到期或在可赎回日赎回,导致2023年净发行额深度为负。
二级市场方面,2023年中资美元债投资级表现强劲,彭博中资美元债指数总回报率为6.98%,主要受利差大幅收窄推动,四季度美债反弹也增厚了债券投资回报。另一方面,中资高收益级债连续第三年录得双位数的亏损,回报率为-11.88%。因流动性困难和房地产销售低迷导致标杆房企违约增加,市场情绪恶化。从行业来看,在中资投资级债中,久期较长的科技债表现最佳,其次是AMC债和城投债。在中资高收益级债中,工业债同期表现最佳,而高收益级地产债表现最差。
展望2024年,美联储加息周期已基本结束,但美国通胀数据仍处于较高水平、经济韧性仍强,近期降息预期快速提升,收益率迅速回落,中美利差已收窄至低位,但收益率未来仍以高位波动为主,降息可能还需静候。未来建议挖掘金融债机会,把握城投化债机遇,地产债修复可期。
2.风险提示
需要注意美联储超预期加息,国内经济复苏不及预期,房地产销售超预期下滑,以及欧美金融业风险事件扰动。此外,人民币兑美元汇率受风险事件影响仍存在较大波动可能性。
六、流动性风险情况
本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。
目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。
七、前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品总资产比例(%) |
债券买入返售 | 1,973,770,734.50 | 4.98 |
中国农行嘉兴分行 | 1,345,536,672.64 | 3.40 |
建行南通分行营业部三年期 | 1,036,828,319.09 | 2.62 |
银行存款_协议存款_FR004-CK01 | 1,007,920,548.16 | 2.54 |
工行河北雄安2.92第三笔15e | 799,394,236.64 | 2.02 |
工行河北雄安2.91第六笔15e | 799,351,452.22 | 2.02 |
工行河北雄安2.91第七笔15e | 799,351,452.22 | 2.02 |
工行河北雄安2.92第一笔14e | 746,101,287.74 | 1.88 |
银行存款_协议存款_FR004-CK02 | 705,487,807.98 | 1.78 |
中国农业银行股份有限公司平阳县支行_20230919 | 672,196,153.27 | 1.70 |
备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。
2.所有金额均应包含资产应计利息。
3.资产不包括现金和活期存款。
八、风险资产主要情况
无。
九、关联交易情况
公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。
1.中国邮政储蓄银行股份有限公司为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行股份有限公司代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我公司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,向其应支付托管费为696.49万元,邮银财富·鸿锦最短持有7天1号向其应支付销售手续费为4314.98万元。
2.投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构,以及银保监会关于关联交易管理相关规定中涉及的其他关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品,或者从事其他关联交易,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
理财产品在报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人、最终受益人、托管机构、同一股东或者托管机构控股的机构,或者与本公司或托管机构有重大利害关系的机构发行或承销的证券、发行的资产管理产品:
序号 | 交易时间 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 交易数量 | 交易金额(万元) | 关联方名称 | 备注 |
1 | 2023-12-20 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2021年度第一期光穗兴城定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082100695.IB | 3,000,000.00 | 306.89 | 天津银行股份有限公司 | |
2 | 2023-12-11 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2021年度第一期光穗兴城定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082100695.IB | 15,000,000.00 | 1,533.49 | 天津银行股份有限公司 | |
3 | 2023-12-08 | 23晋租1号ABN002优先 | 资产支持证券 | 082380510.IB | 20,000,000.00 | 2,014.83 | 天津银行股份有限公司 | |
4 | 2023-12-08 | 23晋租1号ABN002优先 | 资产支持证券 | 082380510.IB | 45,000,000.00 | 4,533.38 | 天津银行股份有限公司 | |
5 | 2023-12-08 | 22三门峡MTN002(项目收益) | 企业债务融资工具 | 102281186.IB | 4,000,000.00 | 410.33 | 广发银行股份有限公司 | |
6 | 2023-12-08 | 23晋租1号ABN002优先 | 资产支持证券 | 082380510.IB | 5,000,000.00 | 503.71 | 天津银行股份有限公司 | |
7 | 2023-12-05 | 中邮证券鸿晟金邮1号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202305171382 | 206,347,646.65 | 21,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
8 | 2023-11-21 | 23津渤海SCP018 | 企业债务融资工具 | 012384143.IB | 10,000,000.00 | 1,002.30 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
9 | 2023-11-17 | 21胶州湾PPN001 | 企业债务融资工具 | 032100210.IB | 500,000.00 | 51.73 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
10 | 2023-11-15 | 23武清国资CP005 | 企业债务融资工具 | 042380539.IB | 30,000,000.00 | 3,055.56 | 天津银行股份有限公司 | |
11 | 2023-11-15 | 中国农业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券(第一期) | 商业性金融债券 | 2028017.IB | 4,000,000.00 | 410.37 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
12 | 2023-11-14 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2021年度第一期光穗兴城定向资产支持票据优先级 | 资产支持证券 | 082100695.IB | 75,000,000.00 | 7,640.70 | 天津银行股份有限公司 | |
13 | 2023-10-13 | 22津城建MTN012 | 企业债务融资工具 | 102281934.IB | 9,200,000.00 | 942.20 | 天津银行股份有限公司 | |
14 | 2023-10-09 | 20抚州投资MTN002 | 企业债务融资工具 | 102000571.IB | 10,000,000.00 | 1,024.90 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
15 | 2023-09-26 | 23津城建CP018 | 企业债务融资工具 | 042380562.IB | 70,000,000.00 | 7,000.75 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
16 | 2023-09-26 | 中邮证券丰瑞4号单一资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202309061402 | 1,689,831,016.90 | 169,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
17 | 2023-09-21 | 23天津港SCP003(科创票据) | 企业债务融资工具 | 012383494.IB | 10,000,000.00 | 1,000.07 | 天津银行股份有限公司 | |
18 | 2023-09-20 | 22沪城控PPN001 | 企业债务融资工具 | 032280850.IB | 40,000,000.00 | 4,120.47 | 上海银行股份有限公司 | |
19 | 2023-09-20 | 23华发实业MTN003B | 企业债务融资工具 | 102382502.IB | 40,000,000.00 | 4,000.40 | 上海银行股份有限公司 | |
20 | 2023-09-19 | 21胶州湾PPN001 | 企业债务融资工具 | 032100210.IB | 9,500,000.00 | 977.99 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
21 | 2023-09-19 | 20陕延油MTN002 | 企业债务融资工具 | 102000166.IB | 50,000,000.00 | 5,155.51 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
22 | 2023-09-19 | 21晋焦煤MTN003 | 企业债务融资工具 | 102101175.IB | 10,000,000.00 | 1,018.28 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
23 | 2023-09-19 | 19洛阳城投MTN003 | 企业债务融资工具 | 101900415.IB | 10,000,000.00 | 1,016.79 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
24 | 2023-09-07 | 中邮证券丰瑞4号单一资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202309061402 | 10,000,000.00 | 1,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
25 | 2023-09-07 | 21连云城建MTN002 | 企业债务融资工具 | 102103133.IB | 60,000,000.00 | 6,295.80 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
26 | 2023-08-31 | 23津城建SCP059 | 企业债务融资工具 | 012383308.IB | 40,000,000.00 | 4,000.35 | 上海浦东发展银行股份有限公司,天津银行股份有限公司 | |
27 | 2023-08-30 | 中邮证券鸿晟5号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202210241355 | 486,618,004.87 | 50,000.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
28 | 2023-08-28 | 23津城建SCP056 | 企业债务融资工具 | 012383246.IB | 40,000,000.00 | 4,000.97 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
29 | 2023-08-24 | 中邮证券鸿晟金邮3号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202307261391 | 47,572,912.50 | 4,763.00 | 中邮证券有限责任公司 | |
30 | 2023-08-23 | 23津城建CP004 | 企业债务融资工具 | 042380275.IB | 20,000,000.00 | 2,079.16 | 天津银行股份有限公司 | |
31 | 2023-08-23 | 19交通银行永续债 | 商业性金融债券 | 1928025.IB | 50,000,000.00 | 5,283.98 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
32 | 2023-08-22 | 23津城建SCP049 | 企业债务融资工具 | 012382992.IB | 50,000,000.00 | 5,061.42 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
33 | 2023-08-22 | 23即墨城投SCP002 | 企业债务融资工具 | 012383131.IB | 20,000,000.00 | 2,000.16 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
34 | 2023-08-15 | 23美的置业MTN002 | 企业债务融资工具 | 102382057.IB | 10,000,000.00 | 1,000.13 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
35 | 2023-08-03 | 23国能资本SCP005 | 企业债务融资工具 | 012382873.IB | 80,000,000.00 | 8,000.50 | 上海银行股份有限公司,中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
36 | 2023-07-28 | 23镇国投SCP002 | 企业债务融资工具 | 012382827.IB | 10,000,000.00 | 1,000.08 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
37 | 2023-07-24 | 广发银行股份有限公司2019年无固定期限资本债券 | 商业性金融债券 | 1928031.IB | 50,000,000.00 | 5,293.93 | 广发银行股份有限公司 | |
38 | 2023-07-19 | 19徽商银行永续债 | 商业性金融债券 | 1920076.IB | 10,000,000.00 | 1,053.90 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
39 | 2023-07-19 | 19徽商银行永续债 | 商业性金融债券 | 1920076.IB | 40,000,000.00 | 4,215.60 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
40 | 2023-07-11 | 23西安高新SCP012 | 企业债务融资工具 | 012382444.IB | 90,000,000.00 | 9,016.90 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
41 | 2023-07-11 | 23津城建SCP007 | 企业债务融资工具 | 012380539.IB | 6,000,000.00 | 618.85 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
42 | 2023-07-11 | 华侨城集团有限公司2022年度第四期中期票据 | 企业债务融资工具 | 102281525.IB | 6,000,000.00 | 618.39 | 华侨城集团有限公司 | |
43 | 2023-07-07 | 22太湖新城MTN004 | 企业债务融资工具 | 102281067.IB | 10,000,000.00 | 1,010.30 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
44 | 2023-07-03 | 22津城建SCP040 | 企业债务融资工具 | 012283935.IB | 10,000,000.00 | 1,026.71 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
45 | 2023-06-13 | 23津城建SCP007 | 企业债务融资工具 | 012380539.IB | 40,000,000.00 | 4,114.07 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
46 | 2023-06-13 | 23津城建SCP002 | 企业债务融资工具 | 012380266.IB | 20,000,000.00 | 2,055.95 | 天津银行股份有限公司 | |
47 | 2023-06-07 | 22南昌水投PPN001 | 企业债务融资工具 | 032280293.IB | 30,000,000.00 | 3,054.94 | 广发银行股份有限公司 | |
48 | 2023-05-11 | 23海发宝诚SCP002 | 企业债务融资工具 | 012381417.IB | 50,000,000.00 | 5,015.37 | 上海银行股份有限公司 | |
49 | 2023-05-09 | 22鄂联投MTN002 | 企业债务融资工具 | 102280602.IB | 40,000,000.00 | 4,065.50 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
50 | 2023-05-09 | 23西安高新SCP006 | 企业债务融资工具 | 012381791.IB | 50,000,000.00 | 5,004.66 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
51 | 2023-05-08 | 21胶州湾PPN002 | 企业债务融资工具 | 032100682.IB | 30,000,000.00 | 3,138.06 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
52 | 2023-04-18 | 22津城建SCP040 | 企业债务融资工具 | 012283935.IB | 50,000,000.00 | 5,076.74 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
53 | 2023-04-18 | 23津城建SCP002 | 企业债务融资工具 | 012380266.IB | 40,000,000.00 | 4,083.14 | 天津银行股份有限公司 | |
54 | 2023-04-13 | 19江北国资MTN001 | 企业债务融资工具 | 101900299.IB | 50,000,000.00 | 5,110.92 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
55 | 2023-04-07 | 21晋焦煤MTN003 | 企业债务融资工具 | 102101175.IB | 20,000,000.00 | 2,083.59 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
56 | 2023-04-06 | 广州广汽租赁有限公司2023年度第一期绿色资产支持票据优先B级 | 资产支持证券 | 082380096.IB | 12,000,000.00 | 1,200.25 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | |
57 | 2023-03-29 | 22张家城投SCP004 | 企业债务融资工具 | 012283998.IB | 10,000,000.00 | 1,012.11 | 上海银行股份有限公司 | |
58 | 2023-03-24 | 中邮证券丰瑞3号集合资产管理计划 | 券商资产管理产品 | GMJH202303231376 | 10,000,000.00 | 1,000.00 | 中邮证券有限责任公司 |
备注:所有金额均应包含资产应计利息。
报告期内的其他关联交易:
交易类型 | 关联方名称 | 资产名称 | 资产类别 | 资产代码 | 金额(万元) | 备注 |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第八期金融债券 | 政策性金融债券 | 190208.IB | 5,067.34 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2023年第六期金融债券 | 政策性金融债券 | 230206.IB | 1,012.05 | |
交易对手为关联方 | 天津银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第八期金融债券 | 政策性金融债券 | 190208.IB | 5,110.36 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 中国进出口银行2021年第三期金融债券 | 政策性金融债券 | 210303.IB | 4,030.67 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | 中国农业发展银行2023年第六期金融债券 | 政策性金融债券 | 230406.IB | 6,992.02 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2019年第三期金融债券 | 政策性金融债券 | 190203.IB | 5,065.29 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 中国农业银行股份有限公司2023年第058期同业存单 | 他行发行的同业存单 | 112303058.IB | 9,745.58 | |
交易对手为关联方 | 广发银行股份有限公司 | CR20230424201519 | 卖出回购 | CR20230424201519 | 45,500.00 | |
交易对手为关联方 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 国家开发银行2021年第七期金融债券 | 政策性金融债券 | 210207.IB | 1,015.23 | |
关联方报酬-应支付的管理费 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券丰瑞4号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH202309061402 | 13.50 | |
关联方报酬-应支付的管理费 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券鸿晟5号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH202210241355 | 16.91 | |
关联方报酬-应支付的管理费 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券鸿晟金邮1号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH202305171382 | 0.29 | |
关联方报酬-应支付的管理费 | 中邮证券有限责任公司 | 中邮证券鸿晟金邮3号集合资产管理计划 | 资产管理产品 | GMJH202307261391 | 0.85 |
报告期内关联交易合并披露:
交易类型 | 金额(万元) | 备注 |
投资关联方发行或承销的证券、发行的资产管理产品 | 401,076.08 | |
应支付关联方的报酬 | 5,043.02 | |
交易对手为关联方 | 83,538.54 |
十、非标准化债权类资产持仓明细
无。
十一、理财投资合作机构
名称 | 主要职责 |
招商基金管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
太平资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中再资产管理股份有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
泰康资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国人寿资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国人保资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中邮证券有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中信证券股份有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国对外经济贸易信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
大家资产管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
嘉实基金管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
华安基金管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
华润深国投信托有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
国华兴益保险资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
安联保险资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
华泰证券(上海)资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
中国人保资产管理有限公司(中短期配置35号) | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
太平资产管理有限公司-稳赢59号 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
兴银基金管理有限责任公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
上海光大证券资产管理有限公司 | 按照合同约定负责资产投资运作。 |
十二、投资账户相关信息
账户类型 | 账户名称 | 账号 | 开户单位 |
托管户 | 中邮理财有限责任公司理财户鸿锦最短持有7天1号 | 91100101000041103914207 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行 |
十三、托管机构报告
根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-01号】),北京分行对中邮理财邮银财富·鸿锦最短持有7天1号人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。
报告期内北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。
十四、其他重要信息
无。
【风险提示】
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。
我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?