2023-11-01
理财产品管理人：中银理财有限责任公司
理财产品托管人：中国银行股份有限公司
报告期：2023年7月1日至2023年9月30日
一、理财产品基本情况
理财产品代码 | YXTTZY01 |
理财产品名称 | 中银理财-悦享天添卓越版 |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001021000871 |
产品类型 | 固定收益类产品 |
募集方式 | 公募 |
产品运作模式 | 开放式净值型产品 |
产品币种 | 人民币 |
风险级别 | 02 二级(中低) |
理财产品成立日 | 2021-12-31 |
理财产品到期日 | 无固定期限 |
二、存续规模、收益表现及杠杆水平
(一) 截至报告期末，理财产品存续规模及收益表现如下：
理财产品 份额代码 | 理财产品 总份额 | 理财产品 份额净值 | 理财产品 份额累计净值 | 理财产品 资产净值 | 较上一报告期 份额净值 增长率 |
YXTTZY01A | 3,177,918,129.22 | 1.051239 | 1.051239 | 3,340,753,244.21 | 0.60% |
YXTTZY01B | 3,021,617,885.09 | 1.050339 | 1.050339 | 3,173,723,178.58 | 0.59% |
YXTTZY01C | 433,525,318.88 | 1.046767 | 1.046767 | 453,800,178.25 | 0.59% |
YXTTZY01D | 58,123,051.84 | 1.049365 | 1.049365 | 60,992,305.80 | 0.55% |
YXTTZY01E | 1,622,634,331.33 | 1.051228 | 1.051228 | 1,705,759,595.49 | 0.60% |
YXTTZY01F | 1,246,554,347.19 | 1.048294 | 1.048294 | 1,306,755,475.79 | 0.55% |
YXTTZY01G | 2,963,717,543.62 | 1.050526 | 1.050526 | 3,113,463,346.39 | 0.59% |
YXTTZY01H | 476,370,509.49 | 1.048535 | 1.048535 | 499,491,403.83 | 0.55% |
YXTTZY01I | 171,773,448.78 | 1.050901 | 1.050901 | 180,516,953.65 | 0.60% |
YXTTZY01J | 751,156,867.17 | 1.050880 | 1.050880 | 789,376,017.60 | 0.60% |
(二) 截至报告期末，理财产品杠杆水平：112.77%
三、理财产品持仓情况
资产类别 | 穿透前金额 （万元） | 占全部产品总资产的比例 | 穿透后金额 （万元） | 占全部产品总资产的比例 |
现金及银行存款 | 95,719.87 | 6.29% | 805,227.74 | 50.24% |
同业存单 | - | 0.00% | 103,948.02 | 6.49% |
拆放同业及买入返售 | - | 0.00% | 1,308.15 | 0.08% |
债券 | 136,073.60 | 8.95% | 680,735.62 | 42.47% |
非标准化债权类资产 | - | 0.00% | - | 0.00% |
权益类投资 | - | 0.00% | - | 0.00% |
境外投资资产 | - | 0.00% | - | 0.00% |
商品类资产 | - | 0.00% | - | 0.00% |
另类资产 | - | 0.00% | - | 0.00% |
公募基金 | - | 0.00% | 11,514.93 | 0.72% |
私募基金 | - | 0.00% | - | 0.00% |
资产管理产品 | 1,289,108.71 | 84.76% | - | 0.00% |
合计 | 1,520,902.18 | 100% | 1,602,734.45 | 100% |
四、产品持仓前十项资产
序号 | 资产名称 | 持仓（万元） | 持仓比例 |
1 | CNY：现金及银行存款 | 101,107.50 | 6.31% |
2 | YGQH11-ZYYG-2022-20220419-DQ：存放同业 | 98,785.47 | 6.16% |
3 | YGQH11-ZYYG-2022-20220415-DQ：存放同业 | 86,437.28 | 5.39% |
4 | DQ001579：存放同业 | 44,131.56 | 2.75% |
5 | 1928002：19民生银行二级01 | 41,856.83 | 2.61% |
6 | D002008754：存放同业 | 36,567.81 | 2.28% |
7 | TD20220331：存放同业 | 29,092.99 | 1.82% |
8 | NJJB5633：存放同业 | 27,019.32 | 1.69% |
9 | D002008820：存放同业 | 23,159.62 | 1.45% |
10 | DEPO_JH_20230613_CZ：存放同业 | 22,574.34 | 1.41% |
注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、投资账户信息
户名 | 中银理财有限责任公司（悦享天添卓越版） |
账号 | 448182413359 |
开户行 | 中国银行上海市中银大厦支行营业部 |
六、产品组合流动性风险分析
报告期内，管理人通过合理安排资产配置结构，控制资产久期、杠杆融资比例，管控产品流动性风险。
七、本运作期主要操作回顾
(一) 主要投资策略及操作
报告期内，产品坚持稳健的投资策略，并结合市场情况，合理配置和调整各类资产比例，努力提升产品平抑净值波动的能力；同时把握利率整体下行的趋势及时点调整机会，综合运用杠杆和久期等工具，力争增厚收益、提升产品业绩。
(二) 非标资产投资情况
无
(三) 关联交易情况
本产品于2023年7月1日至2023年9月30日期间投资于关联方发行的证券
关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
- | - | - | - | - |
本产品于2023年7月1日至2023年9月30日期间投资于关联方承销的证券
关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
中国银行股份有限公司 | 102100194 | 21中航租赁MTN001 | 45,200 | 4,665,449.08 |
中国银行股份有限公司 | 102100408 | 21豫交运MTN001 | 22,600 | 2,321,190.71 |
中国银行股份有限公司 | 102100952 | 21中建投租MTN001 | 660 | 67,356.14 |
中国银行股份有限公司 | 102101617 | 21陕延油MTN003 | 1,122 | 117,221.01 |
中国银行股份有限公司 | 102101876 | 21环球租赁MTN002 | 660 | 68,046.90 |
中国银行股份有限公司 | 102101898 | 21京住总集MTN003A | 1,650 | 170,302.27 |
中国银行股份有限公司 | 102102007 | 21晋能装备MTN005 | 1,650 | 172,704.61 |
中国银行股份有限公司 | 102381956 | 23越秀交通MTN001 | 610 | 61,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382056 | 23厦国贸控MTN003 | 610 | 61,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382060 | 23吉利汽车MTN001 | 2,440 | 244,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382080 | 23陕有色MTN001 | 4,270 | 427,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382323 | 23龙湖拓展MTN001 | 1,830 | 183,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382355 | 23美的置业MTN004A | 1,890 | 189,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382439 | 23云能投MTN002 | 6,300 | 630,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 102382594 | 23华侨城MTN005 | 3,150 | 315,034.17 |
中国银行股份有限公司 | 102382652 | 23本钢集团MTN001(科创票据) | 1,890 | 189,000.00 |
中国银行股份有限公司 | 132100102 | 21天成租赁GN002(碳中和债) | 330 | 34,351.55 |
中国银行股份有限公司 | 1928002 | 19民生银行二级01 | 4,520 | 465,912.26 |
中国银行股份有限公司 | 2122021 | 21交银租赁债02 | 22,600 | 2,304,558.97 |
中国银行股份有限公司 | 2122022 | 21华夏租赁债02 | 22,600 | 2,301,136.19 |
中国银行股份有限公司 | 2122024 | 21太平石化租赁债01 | 18,080 | 1,840,265.30 |
中国银行股份有限公司 | 2322010 | 23福特汽车债02 | 1,220 | 122,000.00 |
中国银行股份有限公司,中银国际证券股份有限公司 | 1928018 | 19工商银行永续债 | 243,800 | 24,797,458.74 |
中银国际证券股份有限公司 | 1928011 | 19工商银行二级03 | 10,580 | 1,073,625.60 |
中银国际证券股份有限公司 | 1928011 | 19工商银行二级03 | 5,290 | 536,812.80 |
中银国际证券股份有限公司 | 1928021 | 19农业银行永续债01 | 243,800 | 24,807,015.70 |
中银国际证券股份有限公司 | 193264 | 21中宏A2 | 10,920 | 297,863.37 |
本产品于2023年7月1日至2023年9月30日期间投资于关联方发行的资产管理产品
关联方名称 | 资产管理产品代码 | 资产管理产品简称 | 报告期内买入资产管理产品 | |
数量（单位：份） | 总金额（单位：元） | |||
中银国际证券股份有限公司 | ZYLCZYZQ20220323 | 中银证券中国红-汇中53号集合资产管理计划 | 28,971,511 | 30,000,000.00 |
中银国际证券股份有限公司 | ZYLCZYZQ51 | 中银证券-中银理财51号单一资产管理计划 | 284,090,909 | 300,000,000.00 |
中银国际证券股份有限公司 | ZYLCZYZQ51 | 中银证券-中银理财51号单一资产管理计划 | 284,656,988 | 300,000,000.00 |
本产品于2023年7月1日至2023年9月30日期间的其他关联交易
交易类型 | 关联方名称 | 总金额（单位：元） |
产品托管费 | 中国银行股份有限公司 | 979,944.85 |
1日质押式正回购 | 中银基金管理有限公司 | 19,998.00 |
1日质押式逆回购 | 中银国际证券股份有限公司 | 130,461,000.00 |
1日质押式逆回购 | 中银基金管理有限公司 | 49,428,652.00 |
3日质押式逆回购 | 中银国际证券股份有限公司 | 897,598,000.00 |
7日质押式逆回购 | 中银国际证券股份有限公司 | 50,000.00 |
现券买入 | 中国银行股份有限公司 | 9,449,552.63 |
八、后市展望及下阶段投资策略
展望后市，经济基本面看，国内正处于经济恢复和产业升级关键期，坚持稳中求进的总基调不变，发展的过程中更注重质的有效提升，但是复苏斜率抬升仍需要时间支持。流动性方面，央行超预期降准，呵护流动性意图明显，当前仍不具备收紧流动性的基础。在商业银行降低存款利率背景下，增量配置及交易资金会对债券市场收益率形成一定支撑。债券市场收益率大概率呈现震荡格局，但仍需警惕后续政策持续出台对于收益率曲线的冲击，并密切跟踪经济基本面相关高频数据。结合本产品特点，票息策略依然有效，精选优质票息资产，控制产品的杠杆与久期，做好风险对冲，加强与投资者沟通，力争提前做好各种情形下的流动性安排。下阶段，本产品仍将继续采取稳健的投资策略，合理配置各类资产比例，调整组合久期，把握配置机会。
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