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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告

2023-11-01












兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告






























兴银理财日日新1号净值型理财产品
2023年第三季度报告
















理财产品管理人：兴银理财有限责任公司







理财产品托管人：兴业银行股份有限公司







报告送出日期：2023年10月25日


















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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告





































目  录





















§ 一. 重要提示
§ 二. 产品基本信息
§ 三. 产品收益表现
§ 四. 产品投资经理简介
§ 五. 报告期内产品投资策略
§ 六. 投资组合情况
     1. 报告期末资产组合情况
     2. 报告期末杠杆融资情况
     3. 投资组合的流动性风险分析
     4. 报告期末资产持仓前十基本信息
     5. 报告期间关联交易情况
     6. 投资账户信息
     7. 影响理财份额投资人决策的其他重要信息




















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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告




























§ 一. 重要提示















 1. 温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！
 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。
 3. 兴银理财有限责任公司保留对所有文字说明的最终解释权。
 4. 投资组合情况（期末资产组合情况、杠杆比例、资产前十持仓等）详情请理财持有人登录网银后进行查询。














§ 二. 产品基本情况














产品名称

兴银理财日日新1号净值型理财产品





产品代码

9B310060





全国银行业理财信息登记系统登记编码

Z7002021000064





产品运作方式

开放式





产品募集方式

公募





投资类型

固定收益类





报告期末产品份额总额

63,010,414,633.66份





投资币种

人民币





风险等级

R1





产品管理人

兴银理财有限责任公司





产品托管人

兴业银行股份有限公司





下属子份额的销售名称


 

下属子份额的销售代码

 

报告期末下属子份额的产品份额总数

 

日日新1号A

 

9B310061

 

14,181,835,647.70

 

日日新1号B（新客专属）

 

9B31006B

 

6,354,803,701.69

 

日日新1号C

 

9B31006C

 

5,453,773,108.06

 

兴银日日新1号（工行）

 

9B31006D

 

20,537,204,414.77

 

 















3/

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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告
























下属子份额的销售名称


 

下属子份额的销售代码

 

报告期末下属子份额的产品份额总数

 

日日新1号E

 

9B31006E

 

7,936,601,882.94

 

日日新1号F

 

9B31006F

 

3,015,418,049.71

 

日日新1号G

 

9B31006G

 

68,177,510.26

 

日日新1号I

 

9B31006I

 

145,427,407.77

 

兴银日日新1号J

 

9B31006J

 

150,925,732.93

 

兴银理财日日新1号（私银 ）

 

9B3100GS

 

5,166,247,177.83

 

 

















§ 三. 产品收益表现

















    报告期内，9B310061七日年化收益率均值2.1795%，9B31006B七日年化收益率均值2.4575%，9B31006C七日年化收益率均值2.4710%，9B31006D七日年化收益率均值2.1098%，9B31006E七日年化收益率均值2.3642%，9B31006F七日年化收益率均值2.3134%，9B31006G七日年化收益率均值2.2106%，9B31006I七日年化收益率均值2.3121%，9B31006J七日年化收益率均值2.1404%，9B3100GS七日年化收益率均值2.3138%。同期业绩比较基准¹如下：

















销售代码


 

适用期间

 

业绩比较基准

 

9B31006E


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B310061


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006D


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006C


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006G


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006J


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006I


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B3100GS


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

9B31006B


 

2023-07-01至2023-09-30

 

通知存款七天+浮动基数0%

 

 















注:业绩比较基准指管理人综合考虑市场环境、产品性质、投资策略、过往表现等因素，对理财产品设置的投资目标和相关解释说明。业绩比较基准不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不作为产品收益的业绩保证，投资须谨慎。
















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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告































报告期末，产品收益具体如下：





产品代码


 

估值日期

 

万份收益

 

七日年化收益率

 

产品资产净值

 

9B310060


 

2023年9月30日

 

0.5351

 

2.0400%

 

63,010,414,633.66

 

 









销售代码


 

估值日期

 

万份收益

 

七日年化收益率

 

产品资产净值

 

9B310061


 

2023年9月30日

 

0.5015

 

1.9620%

 

14,181,835,647.70

 

9B31006B


 

2023年9月30日

 

0.5947

 

2.2690%

 

6,354,803,701.69

 

9B31006C


 

2023年9月30日

 

0.5974

 

2.2790%

 

5,453,773,108.06

 

9B31006D


 

2023年9月30日

 

0.5015

 

1.8950%

 

20,537,204,414.77

 

9B31006E


 

2023年9月30日

 

0.5700

 

2.1760%

 

7,936,601,882.94

 

9B31006F


 

2023年9月30日

 

0.5563

 

2.1250%

 

3,015,418,049.71

 

9B31006G


 

2023年9月30日

 

0.5289

 

2.0240%

 

68,177,510.26

 

9B31006I


 

2023年9月30日

 

0.5563

 

2.1260%

 

145,427,407.77

 

9B31006J


 

2023年9月30日

 

0.5015

 

1.9200%

 

150,925,732.93

 

9B3100GS


 

2023年9月30日

 

0.5563

 

2.0910%

 

5,166,247,177.83

 

 






















§ 四. 产品投资经理简介























    李刚刚先生，清华大学工学学士、硕士，具有银行间本币市场交易员资格。2020年加入兴银理财从事理财产品投资组合管理工作，协助管理总规模逾千亿，善于大资金的资产配置和流动性管理。现担任“兴银理财添利8号净值型理财产品”、“兴银理财日日新1号净值型理财产品”、“兴银理财稳添利日盈增利5号日开固收类理财产品”和兴银理财“添利通宝”系列产品投资经理。




















§ 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析






















一 宏观经济及市场情况
    三季度利率总体先下后上，主要分为四个阶段：7月经济偏弱叠加政策预期降温，利率震荡下行；7月末资金面收紧，政策定调积极，债市调整；8月中上旬经济继续走弱叠加超预期降息，长端快速下行，短端震荡上行；8月下旬至9月末，稳增长政策密集出台，资金面紧张，债市大幅调整，10年期国债利率上行至2.68%，1年期国债利率上行至2.17%。信用债方面，三季度发行规模同比、环比均小幅增加，增速超同期偿还量、净融资额明显增加；收益率随利率走势大致呈现“U“型，利差全面收窄，低等级中长期限收窄幅度偏大。
    展望后市，外围地缘政治冲突加剧，外部环境仍面临较大不确定性。国内方面三季度出台的一系列稳增长政策效果预期显效，四季度GDP名义增长同比或改善，预期房地产、化债和资本市场等政策将继续发力；在稳增长、稳汇率和配合财政政策的背景下，资金面预期维持均衡，宽货币政策或仍可期；四季度机构行为扰动增加，债券市场或











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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告

























区间震荡，整体风险可控。未来需密切关注经济基本面、政府债供给和货币政策等情况。
二 前期运作回顾
    报告期内，本产品始终将保持流动性安全和防范信用风险作为第一要务，在此基础上通过稳健的投资风格实现相对稳定的收益。三季度我们根据产品负债变化和市场情况适时调整投资策略和建仓节奏，信用债等票息资产稳步配置、NCD控制久期逢高建仓，在保证组合流动性安全的前提下积极把握市场调整的买入机会。
三 后期投资策略
    四季度短端利率水平较前期配置价值提升，本产品仍然会坚持以安全性和流动性优先、兼顾收益性的稳健策略，综合考量各类资产的风险收益特征，根据市场情况灵活把握投资节奏。结合负债端情况提前布局产品流动性，保障产品运作安全。同时，我们会按照《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》的相关要求，持续动态监控产品投资组合，保障产品合规、平稳地运作。


















§ 六. 投资组合情况








1.报告期末产品资产组合情况

















序号

 

资产类型

 

直接投资占产品总资产的比例（%）

 

间接投资占产品总资产的比例（%）

 

1

 

现金及银行存款

 

29.49

 

32.80

 

2

 

拆放同业及债券买入返售

 

3.85

 

4.38

 

3

 

同业存单

 

17.94

 

18.00

 

4

 

委外投资

 

5.03

 

0.00

 

5

 

债券

 

43.69

 

44.82

 


 

总计

 

100.00

 

100.00

 

 
















2.报告期末杠杆融资情况







    报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的120%，符合产品协议对本产品杠杆比例的要求。








3.投资组合的流动性风险分析






    流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
    为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
    报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。


















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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告







































4.报告期末资产持仓前十基本信息






序号

 

资产名称

 

资产规模

 

占产品资产净值的比例（%）

 

1

 

Z存放同业（线上）20230208003

 

1,525,458,332.55

 

2.42

 

2

 

定期存款20230329004

 

1,524,025,000.62

 

2.42

 

3

 

Z存放同业（线上）20230210007

 

1,017,216,111.37

 

1.61

 

4

 

Z存放同业（线上）20230214023

 

1,017,175,000.00

 

1.61

 

5

 

定期存款20230329007

 

1,015,797,260.86

 

1.61

 

6

 

定期存款20230227003

 

1,007,282,959.20

 

1.60

 

7

 

23CSFD159

 

1,005,706,301.37

 

1.60

 

8

 

定期存款20230822001

 

1,003,013,698.80

 

1.59

 

9

 

23CSFD60

 

913,921,204.53

 

1.45

 

10

 

定期存款20230427019

 

689,067,286.94

 

1.09

 

 

















5.报告期间关联交易情况









5.1 理财产品在报告期末投资关联方发行、承销的证券的情况







资产名称

 

资产面额（元）

 

承销商/发行人

 

23云投SCP032

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23川水电SCP002

 

90,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23杭金投SCP009

 

40,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23联发集SCP001

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23闽漳龙SCP004

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23如皋经贸SCP006

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23徐州新盛SCP002

 

90,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23杭州之江SCP001

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23柯桥开发SCP004

 

80,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

 






















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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告


















23泉州交通SCP001

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23海润城发SCP001

 

110,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23物产中大SCP006

 

300,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23福建漳州SCP002

 

140,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23香城投资SCP001

 

60,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23高淳国资SCP005

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23桐昆SCP001(科创票据)

 

40,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23桐昆SCP003(科创票据)

 

70,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23龙盛SCP009(科创票据)

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23金风科技SCP001(科创票据)

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

18陕投集团MTN006

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

19泰州城建MTN001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

20平安不动MTN002

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

20泉州城建MTN004

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

20海宁城投MTN001

 

130,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

20海鸿投资MTN001

 

40,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

20盐城资产MTN001

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

20紫金矿业MTN003

 

200,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

20青岛城投MTN004

 

260,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21东台城投MTN001

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21常德经建MTN001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

21平湖城投MTN001

 

65,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21广州金融MTN002

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21柯桥国资MTN001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

 














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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告


















21武汉城建MTN003

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

21武汉港航MTN001

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21江北新区MTN004

 

70,000,000.00

 

九江银行股份有限公司

 

22晋能装备MTN009

 

50,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23光明房产MTN003

 

60,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23吴江经开MTN001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23成都建工MTN001

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23和悦ABN003优先

 

93,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23和悦ABN005优先

 

29,300,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23京能2号ABN002优先

 

72,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23前海招信ABN001优先

 

35,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23前海招信ABN002优先

 

25,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23春风一方ABN002优先

 

27,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23春风一方ABN003优先

 

22,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23恒信绿色2ABN002优先

 

13,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23徐工机械ABN002优先A1

 

59,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23大唐新能2ABN003优先(碳中和债)

 

18,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

22象屿G1

 

30,000,000.00

 

华福证券有限责任公司

 

21九龙江PPN001

 

80,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21九龙江PPN001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

19发展01

 

20,000,000.00

 

华福证券有限责任公司

 

G平水01

 

4,145,250.00

 

华福证券有限责任公司

 

G平水02

 

8,000,000.00

 

华福证券有限责任公司

 

21潞安MTN004

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

 














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兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告


















22潞安MTN002

 

29,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

18闽漳龙MTN001

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

19湖交投MTN001

 

70,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

20川交投MTN001

 

60,000,000.00

 

九江银行股份有限公司

 

20湘高速MTN007

 

60,000,000.00

 

九江银行股份有限公司

 

20鄂长投MTN003

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21中节能MTN002

 

40,000,000.00

 

九江银行股份有限公司

 

21乌城投MTN001

 

40,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

21苏沙钢MTN002

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21赣国资MTN001

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21鄂长投MTN001

 

120,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

22宁河西CP002

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23宁河西CP002

 

60,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23桂投资CP001

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

22义乌国资CP001

 

30,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23华阳新材CP002

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23华靖资产CP001

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司、九江银行股份有限公司

 

23建安投资CP002

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23温江兴蓉CP001

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

23青岛华通CP002

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21九龙江PPN001

 

110,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21常城建PPN002

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21昆交投PPN001

 

24,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

21宣城国资PPN002

 

20,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

 














10/

11


















兴银理财日日新1号净值型理财产品 2023年第三季度报告


























23胶州城投PPN001

 

10,000,000.00

 

兴业银行股份有限公司

 

 





















5.2 理财产品在报告期内其他关联交易







交易标的

 

交易金额（万元）

 

交易类型

 

关联方名称

 

兴银理财日日新1号净值型理财产品

 

13.71

 

快赎垫资服务

 

兴业银行股份有限公司

 

兴银理财日日新1号净值型理财产品

 

48.54

 

销售服务费

 

兴业银行股份有限公司

 

兴银理财日日新1号净值型理财产品

 

635.93

 

托管费

 

兴业银行股份有限公司

 

Z存放同业20230314001

 

20,000.00

 

授信

 

云南红塔银行股份有限公司

 

 





















5.3 理财产品在报告期内中的重大关联交易







资产名称

 

资产面额（元）

 

交易类型

 

关联方名称

 

 







无


 

 




















6.投资账户信息






序号

 

账户类型

 

账户编号

 

账户名称

 

1

 

托管账户

 

051010100101178786

 

兴银理财日日新1号净值型理财产品

 

 

















7.影响理财份额投资人决策的其他重要信息



 7.1报告期内单一投资者持有产品份额达到或者超过该产品总份额20%的情形



    本产品本报告期无单一投资者持有产品份额达到或者超过该产品总份额20%的情形。

 

 















兴银理财有限责任公司







2023年10月25日






















11/

11







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