2023-11-01
尊敬的客户：
我司交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品（理财信息登记系统产品登记编码：Z7000923000105）2023年第三季度定期报告公告如下：
报告期为2023年7月1日至2023年9月30日。
一、资产组合情况
1.1 期末直接/间接投资资产分布。
投资资产分类 | 直接 | 间接 | 合计 |
现金 | 1.95% | 12.60% | 14.55% |
债权类资产 | 29.65% | 55.80% | 85.45% |
权益类资产 | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
合计 | 31.60% | 68.40% | 100.00% |
1.2 期末穿透后前十大资产明细。
序号 | 资产名称 | 规模（万元） | 占比 |
1 | 活期存款 | 38,387.96 | 12.60% |
2 | LCTYCF广州农村商业银行6M230913013 | 10,012.25 | 3.29% |
3 | LCTYCF天津农村商业银行6M230918005 | 10,009.03 | 3.29% |
4 | 债券买入返售 | 10,000.00 | 3.28% |
5 | 中原银行股份有限公司2023年第323期同业存单 | 9,888.20 | 3.25% |
6 | 广州农村商业银行股份有限公司2023年第106期同业存单 | 9,886.41 | 3.24% |
7 | 珠海华润银行股份有限公司2023年第146期同业存单 | 9,886.41 | 3.24% |
8 | 中国建设银行股份有限公司2023年第044期同业存单 | 9,884.66 | 3.24% |
9 | 兴业银行股份有限公司2023年第129期同业存单 | 9,865.40 | 3.24% |
10 | 平安银行股份有限公司2023年第056期同业存单 | 9,854.02 | 3.23% |
合计 | 127,674.34 | 41.90% | |
1.3 期末非标准化债权类资产明细。
报告期末，本产品不持有非标准化债权类资产。
1.4 报告期间非标准化债权类资产收益情况。
报告期内，本产品无非标准化债权类资产收益分配情况。
二、报告期间关联交易发生情况
2.1 产品投资关联方发行、承销的证券的情况。
报告期内，本产品未投资于关联方发行、承销的证券。
2.2 产品投资关联方发行的资产管理产品情况。
报告期内，本产品未投资于关联方发行的资产管理产品。
2.3 产品向关联方支付的费用。
序号 | 费用类型 | 累计发生金额 （万元） | 关联方名称 |
1 | 投资管理费 | 11.08 | 交银理财有限责任公司 |
2 | 托管费 | 4.77 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 销售手续费 | 46.45 | 交通银行股份有限公司 |
2.4 产品发生的其他关联交易。
报告期内，本产品未发生其他关联交易。
2.5 报告期末产品持有或通过资管产品持有的关联方发行、承销的证券。
序号 | 证券名称 | 持有金额（万元） | 关联方名称 |
1 | 23华润置地SCP007 | 42.85 | 交通银行股份有限公司 |
2 | 淮安市水利控股集团有限公司2021年度第一期定向债务融资工具 | 32.67 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 杭州滨江房产集团股份有限公司2023年度第三期短期融资券 | 157.74 | 交通银行股份有限公司 |
三、产品份额持有人情况
3.1 报告期末产品前十名份额持有人情况。
序号 | 投资者类别 | 持有份额 | 持有份额占比 |
1 | 法人机构 | 43,917,252.34 | 1.53% |
2 | 法人机构 | 18,428,207.93 | 0.64% |
3 | 法人机构 | 14,646,035.45 | 0.51% |
4 | 普通个人 | 8,508,542.91 | 0.30% |
5 | 普通个人 | 8,004,175.21 | 0.28% |
6 | 普通个人 | 7,058,489.83 | 0.25% |
7 | 法人机构 | 5,551,206.36 | 0.19% |
8 | 法人机构 | 5,480,625.93 | 0.19% |
9 | 高净值客户 | 5,084,716.55 | 0.18% |
10 | 私人银行客户 | 5,005,025.27 | 0.17% |
3.2 报告期内持有产品份额不低于20%的投资者情况。
报告期内，本产品无单一投资者持有产品份额不低于20%的情况。
四、投资运作分析
4.1 基本情况。
产品名称 | 交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品 | |||
报告期末产品份额总额 | 2,869,439,675.56 | |||
报告期末产品资产净值 （万元） | 286,943.97 | |||
期末杠杆水平 | 106.20% | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 报告期末下属产品份额的总份额 | 报告期末下属产品份额的单位净值 | 报告期末下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品 | 5811323010 | 1,317,586,584.08 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品B | 5811323034 | 499,834,517.38 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品C | 5811323037 | 251,097,047.34 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品D | 5811323052 | 10,130.07 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品E | 5811323054 | 800,754,273.27 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品F | 5811323062 | 157,123.42 | 1.0000 | 1.0000 |
报告期内最后一个市场交易日即2023年9月28日产品情况如下：
产品名称 | 交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品 | |||
最后一个交易日产品份额总额 | 2,869,055,601.49 | |||
最后一个交易日产品资产净值 （万元） | 286,905.56 | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 最后一个交易日下属产品份额的总份额 | 最后一个交易日下属产品份额的单位净值 | 最后一个交易日下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品 | 5811323010 | 1,317,410,619.65 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品B | 5811323034 | 499,773,419.18 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品C | 5811323037 | 251,063,531.05 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品D | 5811323052 | 10,128.63 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品E | 5811323054 | 800,640,801.97 | 1.0000 | 1.0000 |
交银理财稳享现金添利（惠享版）9号理财产品F | 5811323062 | 157,101.01 | 1.0000 | 1.0000 |
4.2 流动性风险分析。
管理人将根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断，确定并调整产品的投资结构。在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时，增加高流动性和短久期资产的配置，以获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求；在预期短期利率下降时或投资人申购意愿提高时，增加高收益和长久期资产配置，以获得资本利得或锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。同时，产品将维持一定的利率债持仓比例，以满足融资需求和应对预判外的流动性需求。
五、未来展望
四季度在债券供给增加、汇率压力难以舒缓的情况下，预计资金面在四季度仍有压力。当前资金成本与政策利率的利差已经处于2019年以来高位，短久期资产的配置性价比也已经凸显。但考虑到或有的冲击，以短久期策略为主的银行净值型理财产品在四季度仍将接受考验。而现金管理产品随着资产到期后再投资，预计整体收益将在四季度逐步提升。
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
感谢您一直以来对我司的支持！
特此公告。
交银理财有限责任公司
2023年10月25日
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