2023-11-01
尊敬的客户：
我司交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品（理财信息登记系统产品登记编码：Z7000922000189）2023年第三季度定期报告公告如下：
报告期为2023年7月1日至2023年9月30日。
一、资产组合情况
1.1 期末直接/间接投资资产分布。
投资资产分类 | 直接 | 间接 | 合计 |
现金 | 0.04% | 0.62% | 0.66% |
债权类资产 | 10.62% | 88.73% | 99.34% |
权益类资产 | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
合计 | 10.65% | 89.35% | 100.00% |
1.2 期末穿透后前十大资产明细。
序号 | 资产名称 | 规模（万元） | 占比 |
1 | 2023年记账式附息(十六期)国债 | 10,990.99 | 2.08% |
2 | 1003 他行存款 | 10,667.10 | 2.02% |
3 | 1003 他行存款 | 9,313.79 | 1.77% |
4 | 1003 他行存款 | 9,313.79 | 1.77% |
5 | 汇添富长添利定期开放债券A | 8,973.64 | 1.70% |
6 | 1003 他行存款 | 7,423.33 | 1.41% |
7 | 成都鑫华农业有限公司非公开发行2020年公司债券(第一期) | 7,309.30 | 1.39% |
8 | 1003 他行存款 | 7,116.23 | 1.35% |
9 | 2022年记账式附息(二十三期)国债 | 7,057.31 | 1.34% |
10 | 1003 他行存款 | 6,209.19 | 1.18% |
合计 | 84,374.67 | 16.00% | |
1.3 期末非标准化债权类资产明细。
报告期末，本产品不持有非标准化债权类资产。
1.4 报告期间非标准化债权类资产收益情况。
报告期内，本产品无非标准化债权类资产收益分配情况。
二、报告期间关联交易发生情况
2.1 产品投资关联方发行、承销的证券的情况。
报告期内，本产品未投资于关联方发行、承销的证券。
2.2 产品投资关联方发行的资产管理产品情况。
序号 | 资产名称 | 累计发生金额（万元） | 交易类型 | 关联方名称 |
1 | 交银国信?汇利201号集合资金信托计划 | 40,000.00 | 资产买入 | 交银国际信托有限公司 |
2.3 产品向关联方支付的费用。
序号 | 费用类型 | 累计发生金额 （万元） | 关联方名称 |
1 | 投资管理费 | 179.65 | 交银理财有限责任公司 |
2 | 托管费 | 23.95 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 销售手续费 | 136.65 | 交通银行股份有限公司 |
2.4 产品发生的其他关联交易。
报告期内，本产品未发生其他关联交易。
2.5 报告期末产品持有或通过资管产品持有的关联方发行、承销的证券。
序号 | 证券名称 | 持有金额（万元） | 关联方名称 |
1 | 临沂投资发展集团有限公司2021年度第二期定向债务融资工具(革命老区) | 97.11 | 交通银行股份有限公司 |
2 | 洛阳城乡建设投资集团有限公司2022年度第一期定向债务融资工具 | 99.83 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 华电金泰(北京)投资基金管理有限公司2020年度第二期招通金泰定向资产支持票据优先级 | 1,959.81 | 交通银行股份有限公司 |
4 | 深圳前海桂金融资租赁有限公司2022年度第一期资产支持票据优先A2档 | 30.79 | 交通银行股份有限公司 |
5 | 工元宜居2019年第四期个人住房抵押贷款资产支持证券优先A-2级资产支持证券 | 2,783.84 | 交通银行股份有限公司 |
6 | 恒丰银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券 | 3,137.78 | 交通银行股份有限公司 |
三、投资运作分析
3.1 基本情况。
产品名称 | 交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品 | |||
报告期末产品份额总额 | 5,091,377,153.66 | |||
报告期末产品资产净值 （万元） | 527,113.01 | |||
期末杠杆水平 | 100.03% | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 报告期末下属产品份额的总份额 | 报告期末下属产品份额的单位净值 | 报告期末下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品 | 5811222094 | 5,091,377,153.66 | 1.0353 | 1.0353 |
交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品C | 5811223096 | 0 | - | - |
报告期内最后一个市场交易日即2023年9月28日产品情况如下：
产品名称 | 交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品 | |||
最后一个交易日产品份额总额 | 5,091,377,153.66 | |||
最后一个交易日产品资产净值 （万元） | 527,114.67 | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 最后一个交易日下属产品份额的总份额 | 最后一个交易日下属产品份额的单位净值 | 最后一个交易日下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品 | 5811222094 | 5,091,377,153.66 | 1.0353 | 1.0353 |
交银理财稳享灵动慧利日开4号（90天持有期）理财产品C | 5811223096 | 0 | - | - |
3.2 流动性风险分析。
开放式产品严格按照监管要求保留5%以上高流动性资产，开放前保留10%以上7日可变现资产，可通过现金头寸、卖出持仓债券、赎回相关资产等方式应对流动性风险。
四、未来展望
三季度，债券市场呈现前高后低走势。7-8月份经济数据偏弱，资金面宽松，银行存款利率下调，直至超预期降息，诸多利好因素下，市场配置一路强劲，利率债收益率明显回落，信用利差不断压缩；但8月下旬伴随存量房贷利率下调、一线城市认房不认贷政策落地，以及宏观经济数据趋势向好，债券收益率开始震荡上行。尤其9月份，汇率压制和利率债供给压力下，季末资金面趋紧，叠加理财产品遭遇一定程度赎回，信用债市场也出现一定程度的抛售，各期限收益率普遍明显上行。但产品大部分仓位主要配置于低波动资产，收益率较为稳定。
展望四季度，经济数据料将延续弱复苏，爆发较大市场风险的概率不大；但债券市场仍然面临利率债供应超预期、资金面均衡偏紧、托底政策加码预期等不利因素的压制。产品将继续坚持低波动策略，努力提升产品静态收益率，继续为客户创造稳定收益。
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
感谢您一直以来对我司的支持！
特此公告。
交银理财有限责任公司
2023年10月25日
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