2023-11-01
尊敬的客户：
我司交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品（理财信息登记系统产品登记编码：Z7000921000053）2023年第三季度定期报告公告如下：
报告期为2023年7月1日至2023年9月30日。
一、资产组合情况
1.1 期末直接/间接投资资产分布。
投资资产分类 | 直接 | 间接 | 合计 |
现金 | 1.23% | 1.06% | 2.29% |
债权类资产 | 29.84% | 64.53% | 94.37% |
权益类资产 | 0.00% | 3.35% | 3.35% |
商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
合计 | 31.06% | 68.94% | 100.00% |
1.2 期末穿透后前十大资产明细。
序号 | 资产名称 | 规模（万元） | 占比 |
1 | 2022年记账式附息(十三期)国债 | 187,703.35 | 2.72% |
2 | 1003 他行存款 | 140,766.37 | 2.04% |
3 | 2023年记账式附息(十期)国债 | 86,079.19 | 1.25% |
4 | 活期存款 | 77,805.62 | 1.13% |
5 | 活期存款 | 73,219.29 | 1.06% |
6 | 1003 他行存款 | 55,704.16 | 0.81% |
7 | LCTYCF长沙银行1Y230222001 | 50,853.31 | 0.74% |
8 | LCTYCF广发银行9M230217001 | 50,816.11 | 0.74% |
9 | LCTYCF浙商银行1Y230414009 | 50,635.14 | 0.73% |
10 | LCTYCF杭州银行1Y230417001 | 50,619.29 | 0.73% |
合计 | 824,201.84 | 11.96% | |
1.3 期末非标准化债权类资产明细。
报告期末，本产品不持有非标准化债权类资产。
1.4 报告期间非标准化债权类资产收益情况。
报告期内，本产品无非标准化债权类资产收益分配情况。
二、报告期间关联交易发生情况
2.1 产品投资关联方发行、承销的证券的情况。
报告期内，本产品未投资于关联方发行、承销的证券。
2.2 产品投资关联方发行的资产管理产品情况。
序号 | 资产名称 | 累计发生金额（万元） | 交易类型 | 关联方名称 |
1 | 交银国信汇利200号集合资金信托计划 | 83,000.00 | 资产买入 | 交银国际信托有限公司 |
2 | 交银国信汇利200号集合资金信托计划 | 91,521.89 | 资产卖出或到期 | 交银国际信托有限公司 |
3 | 交银稳鑫短债债券A | 4,985.76 | 资产卖出或到期 | 交银施罗德基金管理有限公司 |
2.3 产品向关联方支付的费用。
序号 | 费用类型 | 累计发生金额 （万元） | 关联方名称 |
1 | 投资管理费 | 2,690.95 | 交银理财有限责任公司 |
2 | 托管费 | 389.88 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 销售手续费 | 1,024.81 | 交通银行股份有限公司 |
2.4 产品发生的其他关联交易。
报告期内，本产品未发生其他关联交易。
2.5 报告期末产品持有或通过资管产品持有的关联方发行、承销的证券。
序号 | 证券名称 | 持有金额（万元） | 关联方名称 |
1 | 青岛胶州城市发展投资有限公司2023年度第一期超短期融资券 | 3,794.16 | 交通银行股份有限公司 |
2 | 上饶市国有资产经营集团有限公司2023年度第一期超短期融资券 | 2,844.24 | 交通银行股份有限公司 |
3 | 上饶市国有资产经营集团有限公司2023年度第二期超短期融资券 | 1,560.07 | 交通银行股份有限公司 |
4 | 青岛军民融合发展集团有限公司2023年度第二期超短期融资券 | 1,550.36 | 交通银行股份有限公司 |
5 | 伊犁哈萨克自治州财通国有资产经营有限责任公司2023年度第二期超短期融资券 | 755.12 | 交通银行股份有限公司 |
6 | 23易鑫租赁SCP004 | 461.20 | 交通银行股份有限公司 |
7 | 衡阳市城市建设投资有限公司2020年度第四期定向债务融资工具 | 523.56 | 交通银行股份有限公司 |
8 | 20青岛城投PPN001 | 503.50 | 交通银行股份有限公司 |
9 | 临沂投资发展集团有限公司2021年度第一期定向债务融资工具 | 496.48 | 交通银行股份有限公司 |
10 | 如东县开泰城建投资有限公司2022年度第一期定向债务融资工具 | 774.20 | 交通银行股份有限公司 |
11 | 杭州余杭创新投资有限公司2022年度第三期定向债务融资工具 | 483.41 | 交通银行股份有限公司 |
12 | 杭州余杭城市发展投资集团有限公司2022年度第六期定向债务融资工具 | 253.05 | 交通银行股份有限公司 |
13 | 洛阳城乡建设投资集团有限公司2023年度第四期定向债务融资工具 | 1,880.55 | 交通银行股份有限公司 |
14 | 盐城市交通投资建设控股集团有限公司2023年度第一期短期融资券 | 3,915.51 | 交通银行股份有限公司 |
15 | 成都香城城市发展有限公司2023年度第二期短期融资券 | 508.14 | 交通银行股份有限公司 |
16 | 深圳市前海融通商业保理有限公司2021年度第一期定向资产支持票据优先级 | 5,747.22 | 交通银行股份有限公司 |
17 | 成都温江兴蓉西城市运营集团有限公司2021年度第二期中期票据 | 260.43 | 交通银行股份有限公司 |
18 | 淄博市城市资产运营有限公司2022年度第四期中期票据 | 1,643.59 | 交通银行股份有限公司 |
19 | 浏阳市城乡发展集团有限责任公司2022年度第三期中期票据 | 254.70 | 交通银行股份有限公司 |
20 | 贵州交通建设集团有限公司2022年度第五期中期票据 | 746.00 | 交通银行股份有限公司 |
21 | 建安投资控股集团有限公司2023年度第一期中期票据 | 127.91 | 交通银行股份有限公司 |
22 | 23海发宝诚MTN002(绿色) | 768.38 | 交通银行股份有限公司 |
23 | 珠海华发集团有限公司2021年度第一期绿色中期票据(碳中和债) | 258.06 | 交通银行股份有限公司 |
24 | 兴业银行股份有限公司2019年第一期二级资本债券 | 1,022.26 | 交通银行股份有限公司 |
三、投资运作分析
3.1 基本情况。
产品名称 | 交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品 | |||
报告期末产品份额总额 | 61,097,250,016.22 | |||
报告期末产品资产净值 （万元） | 6,559,544.28 | |||
期末杠杆水平 | 105.06% | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 报告期末下属产品份额的总份额 | 报告期末下属产品份额的单位净值 | 报告期末下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品 | 5811221014 | 59,845,570,504.25 | 1.0740 | 1.0740 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品B | 5811221087 | 1,192,871,110.63 | 1.0539 | 1.0539 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品C | 5811222111 | 58,808,401.34 | 1.0226 | 1.0226 |
报告期内最后一个市场交易日即2023年9月28日产品情况如下：
产品名称 | 交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品 | |||
最后一个交易日产品份额总额 | 61,097,250,016.22 | |||
最后一个交易日产品资产净值 （万元） | 6,559,469.57 | |||
下属产品份额的销售名称 | 下属产品份额的销售代码 | 最后一个交易日下属产品份额的总份额 | 最后一个交易日下属产品份额的单位净值 | 最后一个交易日下属产品份额的累计单位净值 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品 | 5811221014 | 59,845,570,504.25 | 1.0740 | 1.0740 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品B | 5811221087 | 1,192,871,110.63 | 1.0539 | 1.0539 |
交银理财稳享固收精选日开1号（7天持有期）理财产品C | 5811222111 | 58,808,401.34 | 1.0226 | 1.0226 |
3.2 流动性风险分析。
产品高流动性资产比例超过5%，七日可变现资产超过10%，符合监管要求。产品杠杆水平较低，可变现资产能满足开放期申赎需求，流动性风险很低。
四、未来展望
2023年前三季度，我国GDP同比增速5.2%，6月以来已阶段性见底。出口逐月走高，通胀见底回升，制造业PMI连续四个月回升，汽车销售有所改善，地产销售较弱但刺激政策密集出台。货币政策方面，央行一定程度受到汇率贬值压力，流动性保持适度宽松。三季度，在经济稳增长政策频出、资金面有所收紧的情况下，债券市场经历了震荡调整的过程。
展望四季度，随着降息、地方化债、地产支持政策、活跃资本市场、促进消费等一系列稳增长政策陆续出台，国内经济出现逐步企稳现象。预计宏观经济托底政策将进一步出台，财政政策将更加积极，出口、消费有望企稳回升，投资增速将保持平稳。货币政策方面，央行将维持稳健偏宽松的货币政策，维持汇率稳定并提振实体经济融资需求，后续宽信用政策存在发力的可能性，四季度基本面预计将进一步改善。当前，债券收益率已较历史低点有所回升，债市将在强刺激政策与现实逐步修复的过程中，不断修正市场预期，延续对债市震荡判断，有安全边际的中短端票息+杠杆策略仍占优。
策略上，产品将继续维持高等级短久期票息策略，严控集中度和个券风险。保持现金管理增强的定位，在保证流动性的基础上，以精选短久期资产为主，灵活运用组合杠杆策略，保持组合合理久期，熨平组合收益波动，严控净值回撤，争取成为客户短期理财的优选产品。
我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。
感谢您一直以来对我司的支持！
特此公告。
交银理财有限责任公司
2023年10月25日
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