2022-05-06
尊敬的客户:
根据银保监会发布的《理财公司理财产品流动性风险管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令[2021]14号,以下简称《办法》)的相关规定,管理人拟对本行部分封闭式理财产品说明书作出部分变更,涉及产品及具体内容如下:
一、涉及产品
邮银财富·畅享 2019 年第 2 期(封闭式净值型)(产品代码:1901CX0002)人民币理财产品。
二、主要更新内容
1.产品概述:根据《办法》第二十条要求,增加客户持有金额上限的相关表述“单个客户持有份额可超过本产品总份额的50%”。
2.投资对象:根据《办法》第十七条、第二十二条、第二十三条要求,调整投资范围及限制的具体内容表述。
(1)“本产品的杠杆率不超过 200%”调整为“本产品可以按照国务院金融管理部门相关规定开展回购业务。本产品资产总值不超过产品资产净值的200%。与交易对手开展买入返售交易的,可接受押品的资质要求与本产品说明书约定的投资范围保持一致”。
(2)增加“本产品可能投资于不存在活跃交易市场、并且需要采用估值技术确定公允价值的资产比例达到产品资产净值的50%以上”。
3.风险揭示
第三条“流动性风险”条款,根据《办法》第三条、第十四条、第十五条要求,增加流动性风险的相关表述。
流动性风险是指本产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金,用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。经综合评估本产品投资策略、投资范围、投资资产流动性、投资限制、销售渠道、投资者类型与风险偏好、投资者结构等因素,本产品采取封闭式运作模式,产品存续期内不开放申购/赎回。
本产品流动性风险应对措施的使用情形、处理方法、程序及对投资者的潜在影响如下:
为保护投资者利益,本产品将运用多种流动性风险管理措施,包括但不限于:
(1)设置客户持有金额上限
本产品可根据实际业务情况设置客户持有金额上限,如设有客户持有金额上限,对于超过客户持有金额上限的申请,客户可能面临认购申请被拒绝的风险。
(2)暂停估值
在发生产品说明书“产品估值”中“暂停估值”条款规定的相关情形时,管理人有权暂停估值,届时客户将暂时无法及时获得本产品的净值信息。
4.信息披露:根据《办法》第十四条要求,增加流动性风险应对措施的披露“在运用暂停估值等措施后,产品管理人应在3个工作日内向投资者进行信息披露,并说明运用相关措施的原因、拟采取的应对安排等”表述。
三、其他说明
相关变更内容自公告之日起生效。
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特此公告。
中国邮政储蓄银行股份有限公司
2022年5月6日
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