2023-10-26
报告日：截至2023年09月30日
一、产品基本情况
产品名称 | 平安财富日添利（增强型）人民币理财产品 | ||
产品代码 | DLR170001 | ||
产品登记编码 | Z7003322000157 | ||
产品类型 | 固定收益类 | ||
产品成立日 | 2017年01月24日 | ||
产品到期日 | 无固定存续期限 | ||
报告期末产品份额 | 份额类型 | 产品份额代码 | 报告期末产品份额 |
A | DLR170001 | 13,015,602,029.20 | |
B | RTPX00101B | 2,902,192,334.39 | |
C | RTPX00101C | 2,322,356,044.11 | |
D | RTPX00101D | 1,741,435,929.58 | |
报告期末产品份额总额 | 19,981,586,337.28份 | ||
业绩比较基准 | 份额类型 | 产品份额代码 | 业绩比较基准 |
A | DLR170001 | 中国人民银行公布的7天通知存款利率 | |
B | RTPX00101B | 中国人民银行公布的7天通知存款利率 | |
C | RTPX00101C | 中国人民银行公布的7天通知存款利率 | |
D | RTPX00101D | 中国人民银行公布的7天通知存款利率 | |
产品管理人 | 平安理财有限责任公司 | ||
产品托管人 | 平安银行股份有限公司 | ||
二、主要财务指标和产品净值表现
期间数据和指标 | 报告期(2023年07月01日至2023年09月30日) | ||
1.本期已实现收益 | 份额类型 | 产品份额代码 | 本期已实现收益 |
A | DLR170001 | 84,659,514.05 | |
B | RTPX00101B | 19,155,173.23 | |
C | RTPX00101C | 9,631,660.75 | |
D | RTPX00101D | 8,578,537.46 | |
2.本期利润 | 份额类型 | 产品份额代码 | 本期利润 |
A | DLR170001 | 89,956,094.99 | |
B | RTPX00101B | 20,360,774.87 | |
C | RTPX00101C | 9,525,022.84 | |
D | RTPX00101D | 8,833,245.58 | |
3.加权平均产品份额本期利润 | 份额类型 | 产品份额代码 | 加权平均产品份额本期利润 |
A | DLR170001 | 0.0064 | |
B | RTPX00101B | 0.0064 | |
C | RTPX00101C | 0.0061 | |
D | RTPX00101D | 0.0062 | |
4.期末产品资产净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 期末产品资产净值 |
A | DLR170001 | 13,015,602,029.20 | |
B | RTPX00101B | 2,902,192,334.39 | |
C | RTPX00101C | 2,322,356,044.11 | |
D | RTPX00101D | 1,741,435,929.58 | |
5.期末产品份额净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 期末产品份额净值 |
A | DLR170001 | 1.0000 | |
B | RTPX00101B | 1.0000 | |
C | RTPX00101C | 1.0000 | |
D | RTPX00101D | 1.0000 | |
6.期末产品份额累计净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 期末产品份额累计净值 |
A | DLR170001 | 1.0000 | |
B | RTPX00101B | 1.0000 | |
C | RTPX00101C | 1.0000 | |
D | RTPX00101D | 1.0000 | |
7.报告期末最后一个市场交易日资产净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 报告期末最后一个市场交易日资产净值 |
A | DLR170001 | 13,014,040,569.84 | |
B | RTPX00101B | 2,901,844,163.38 | |
C | RTPX00101C | 2,322,071,073.62 | |
D | RTPX00101D | 1,741,236,552.94 | |
8.报告期末最后一个市场交易日份额净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 报告期末最后一个市场交易日份额净值 |
A | DLR170001 | 1.0000 | |
B | RTPX00101B | 1.0000 | |
C | RTPX00101C | 1.0000 | |
D | RTPX00101D | 1.0000 | |
9.报告期末最后一个市场交易日累计净值 | 份额类型 | 产品份额代码 | 报告期末最后一个市场交易日累计净值 |
A | DLR170001 | 1.0000 | |
B | RTPX00101B | 1.0000 | |
C | RTPX00101C | 1.0000 | |
D | RTPX00101D | 1.0000 | |
10.杠杆水平（%） | 119.0836 | ||
注：1）所述产品业绩指标不包括持有人认购或交易产品的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2）本期已实现收益指产品本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
三季度债券市场低位窄幅震荡。其中短期限品种上行幅度大于长端，曲线走平，同期限国债收益率上行多于信用债，信用利差继续压缩。三季度影响债市的核心因素包括：（1）8月开始资金面边际收紧，短端债券收益率同步快速上行；（2）经济在底部区域反复波动；（3）724政治局会议后，政策组合拳助力稳增长；（4）8月15日央行年内二度降息。
四季度资金面会面临季节性收紧压力，但：（1）目前经济修复动能持续性有待观察，斜率偏缓，需要宽货币予以呵护；（2）宽财政的开始离不开宽货币的保驾护航，货币政策需要维护流动性宽松；（3）地方政府隐形债务化解需要宽松货币予以配合。因此，预计四季度资金面将中性回归。对于债市来说，未来可能有波动但整体走熊的概率不大
本报告期内，我们勤勉尽责，稳健操作，根据宏观环境和市场变化适时调整组合结构，灵活把握投资机会，在保证组合整体安全的前提下，为持有人获得了可观的组合收益。操作方面，我们将继续把握理财产品的流动性和收益性的平衡，优化组合资产配置计划。在组合层面实施信用甄选策略，甄选各阶段高性价比投资品种，在增厚产品收益的同时，兼顾资产变现能力和产品良好流动性；利用对政策的准确解读和对资金面的敏捷预判，通过交易策略增厚组合收益。我们将秉承稳健、专业的投资理念，优化组合结构，控制风险，勤勉尽责地维护持有人的利益。
四、投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 项目 | 金额(元) | 占产品总资产的比例（％） |
1 | 权益投资 | - | - |
其中:股票 | - | - | |
2 | 固定收益投资 | 10,930,281,301.61 | 45.94 |
其中：债券 | 9,204,257,147.56 | 38.68 | |
资产支持证券 | 1,726,024,154.05 | 7.25 | |
3 | 基金投资 | - | - |
其中:非货币基金 | - | - | |
货币基金 | - | - | |
4 | 资管计划类投资 | 7,093,896,790.23 | 29.81 |
5 | 买入返售金融资产 | - | - |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | - | |
6 | 货币市场工具 | 2,500,000,000.00 | 10.51 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 3,135,929,381.15 | 13.18 |
8 | 结构性资产 | - | - |
9 | 应收股利 | 20,440,390.15 | 0.09 |
10 | 应收利息 | 114,248,459.44 | 0.48 |
11 | 商品及衍生品类 | - | - |
12 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
13 | 合计 | 23,794,796,322.58 | 100.00 |
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第三位小数四舍五入，可能存在尾差）。
截至2023年09月30日，该产品相关间接投资所投资产类别情况为：中国人保资产稳盈添利25号资产管理产品：银行存款占比80.13%，买入返售金融资产占比19.87%；中国人保资产稳盈添利35号资产管理产品：银行存款占比49.76%，结算备付金占比2.79%，买入返售金融资产占比47.45%；光大永明资产聚宝13号固定收益类资产管理产品：银行存款占比99.96%，其他占比0.04%；创金合信稳创增利39号集合资产管理计划：银行存款占比100.00%；华泰资产稳利三号投资产品：银行存款占比100.00%，其他占比0.00%；外贸信托-臻今1号证券投资集合资金信托计划：银行存款占比0.01%，交易性金融资产占比83.35%，买入返售金融资产占比15.82%，其他占比0.82%；外贸信托-臻今32号证券投资集合资金信托计划：银行存款占比96.81%，信托保障基金占比3.02%，其他占比0.17%；外贸信托-臻今36号证券投资集合资金信托计划：银行存款占比0.39%，买入返售金融资产占比98.42%，其他占比1.19%；外贸信托-臻今3号现金管理证券投资集合资金信托计划：银行存款占比24.03%，交易性金融资产占比75.36%，其他占比0.61%；外贸信托-臻今60号证券投资集合资金信托计划：银行存款占比99.78%，其他占比0.22%；平安基金-天盈日添利1号单一资产管理计划：银行存款占比0.28%，交易性债券投资占比7.04%，交易性资产支持证券占比92.68%；平安资产鑫享13号资产管理产品：银行存款占比26.59%，债券投资占比68.46%，理财投资占比4.95%；新华资产-明远五十一号资产管理产品：银行存款占比81.03%，买入返售金融资产占比18.93%，其他占比0.04%。
4.2 报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
序号 | 资产简称 | 金额（元） | 占产品资产净值比例（％） |
1 | 平安基金-天盈日添利1号单一资产管理计划 | 1,600,388,795.86 | 8.01 |
2 | 外贸信托-臻今1号证券投资集合资金信托计划 | 1,315,244,042.88 | 6.58 |
3 | 存款投资_活期成本-平安财富日添利（增强型）人民币理财产品 | 1,130,000,000.00 | 5.66 |
4 | 农业银行存款 | 1,000,000,000.00 | 5.00 |
5 | 新华资产-明远五十一号资产管理产品 | 986,381,597.72 | 4.94 |
6 | 存款投资_活期成本-平安财富日添利（增强型）人民币理财产品 | 959,000,000.00 | 4.80 |
7 | 光大永明资产聚宝13号固定收益类资产管理产品 | 934,780,144.42 | 4.68 |
8 | 中国人保资产稳盈添利25号资产管理产品 | 734,739,352.90 | 3.68 |
9 | 创金合信稳创增利39号集合资产管理计划 | 501,297,573.85 | 2.51 |
10 | 外贸信托-臻今60号证券投资集合资金信托计划 | 401,420,000.00 | 2.01 |
4.3 非标准化债权资产明细
无
4.4信贷资产受（收）益权明细
无
4.5衍生品投资明细
无
五、投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 | 开户单位 |
1 | 托管账户 | 19014528668624 | 平安财富日添利（增强型）人民币理财产品 | 平安银行股份有限公司 |
六、现金管理类产品投资者持有份额集中度情况
6.1报告期末本产品前十名投资者信息
序号 | 投资者类别 | 投资者持有份额 | 投资者持有份额占总份额的比例（%） |
1 | 个人 | 55,491,839.87 | 0.28 |
2 | 个人 | 51,686,495.70 | 0.26 |
3 | 个人 | 38,739,132.94 | 0.19 |
4 | 个人 | 31,183,845.77 | 0.16 |
5 | 个人 | 29,766,821.52 | 0.15 |
6 | 个人 | 22,913,179.00 | 0.11 |
7 | 个人 | 20,260,579.18 | 0.10 |
8 | 个人 | 20,131,694.39 | 0.10 |
9 | 个人 | 20,087,626.78 | 0.10 |
10 | 个人 | 20,083,352.75 | 0.10 |
6.2报告期内本产品单一投资者持有产品份额达到或者超过该产品总份额20%的情况
无
七、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
7.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
截至报告期期末，本产品主要投资于债券、货币市场工具、银行存款和以投资标准化资产为主的资产管理计划。
本产品投资的债券资质良好，所在交易场所规范且运作时间长，资产流动性状况良好，正常情况下能够及时变现资产，筹集资金，满足本产品的投资者赎回需求或其他支付要求。
本产品投资的货币市场工具、银行存款资质较好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控，正常情况下到期可以变现。
本产品投资的以投资标准化资产为主的资产管理计划，其所投资的资产流动性较好，采用公允价值计量原则估值，其申赎安排可满足本产品的流动性管理需求。
7.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》、《理财公司理财产品流动性风险管理办法》等有关法规的要求及本产品说明书约定进行投资，密切监控本产品组合资产的流动性情况，严格管控本产品组合资产持仓集中度、高流动性资产持仓比例、流动性受限资产持仓比例、7个工作日可变现资产持仓比例等指标，确保本产品组合资产的变现能力能满足投资者赎回需求及其他支付需求。本报告期内，本产品组合资产的流动性与本产品的申赎安排相匹配。
本产品设有巨额赎回限制条款，产品说明书约定了在非常规情况下赎回确认的处理方式，可控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。
截至本报告期期末，本产品未到期回购交易的期限和集中度、交易对手和风险敞口均符合内部管理要求，相关流动性风险和交易对手风险可控。
本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
八、关联交易
8.1 理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
无
8.2 理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入券面金额（单位：元） | 报告期内买入证券总金额（单位：元） |
平安证券股份有限公司 | zc23092804.SZ | 示范区6A | 6,000,000 | 6,000,000 |
平安证券股份有限公司 | 260600.SH | 满分14A1 | 19,000,000 | 19,000,000 |
平安证券股份有限公司 | 260556.SH | 徐理2优 | 28,000,000 | 28,000,000 |
平安证券股份有限公司 | 143385.SZ | 瑞新39A1 | 70,000,000 | 70,000,000 |
平安证券股份有限公司 | 260281.SH | 先锋2B01 | 44,000,000 | 44,000,000 |
8.3 理财产品在报告期内投资关联方发行的资产管理产品的情况
资产/业务类型 | 关联方类型 | 关联方名称 | 交易方向 | 金额（单位：元） | 备注 |
资管产品 | 管理人为关联方 | 平安基金管理有限公司 | - | 62,679.33 | 金额口径为报告期内发生的管理费用 |
资管产品 | 管理人为关联方 | 平安资产管理有限责任公司 | - | 38,358.39 | 金额口径为报告期内发生的管理费用 |
8.4 理财产品在报告期内其他关联交易
资产/业务类型 | 关联方类型 | 关联方名称 | 交易方向 | 金额（单位：元） | 备注 |
托管费 | 托管人为关联方 | 平安银行股份有限公司 | - | 986,606.21 | 金额口径为报告期内支出的托管费用 |
管理人报酬 | 理财产品管理人为关联方 | 平安理财有限责任公司 | - | 6,560,098.03 | 金额口径为报告期内支出的管理费用 |
销服费 | 销售商为关联方 | 平安银行股份有限公司 | - | 7,586,689.20 | 金额口径为报告期内支出的销售服务费用 |
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