投资者在投资前应该了解提供服务的从业人员及证券公司是否具有相关资格。投资者可以登录中国证券业协会网站进行查询。无论是初级投资者还是具有一定投资经验的投资者，都应明白，遇到自己不懂的问题时提问永远是必要的。因为钱是自己的，投资顾问是花钱聘请来提供服务的，所以一定要敢于刨根问底。

一位称职的证券从业人员无论面对多么基础的问题，都会乐意并耐心地回答投资者的问题，因为他们明白具备基本常识的投资者是他们宝贵的资源。投资顾问更乐意在投资前回答投资者的问题，而不是事后花费精力来应对投资者的怨气和困惑。

本文为投资者提供了有关金融产品和投资顾问的相关问题，建议投资者在回答这些问题时做好笔记，以便日后核对。此外，投资者可以根据这些笔记与投资顾问进行讨论，这样有助于投资者慎重对待每项投资。

关于金融产品的相关问题：

1、投资者所选择的投资产品是否已经在中国证监会或其派出机构备案？

2、投资者所选择的投资产品与自己的投资目标是否一致？该产品为什么适合自己？

3、该投资品种的收益特征是什么？其收益情况与哪些经济因素直接相关？

4、购买、持有以及出售该产品时涉及的费用都有哪些？是能否避免部分费用？扣除费用后，该产品的预期收益率是多少？

5、该产品的流动性如何？能否易于变现？

6、该产品蕴含的风险有哪些？可能发生的最大损失额是多少？

7、投资者拟投资的公司有多久的经营历史？该公司长期以来是否保持良好的经营业绩？是否能给投资者带来长期收益？

8、投资者拟投资的公司是否有稳定的利润？与同业其他公司相比其竞争力如何？

9、投资者能否找到拟投资公司的信息披露报告？投资者是否能够找到关于该投资产品的其他更详尽的信息？

关于基金的相关问题：

1、投资者拟投资基金的历史业绩如何？能否获得关于该基金的第三方独立评估报告？

2、该基金的特有风险是什么？

3、该基金投资对象及目标是什么？资产组合调整的频率是怎样的？

4、该基金是否投资于短期可能产生较大价格波动的标的？

5、该基金多久披露一次业绩表现？

6、该基金的申购、赎回费用是多少？持有期的管理费是多少？

7、该基金是否便于转换？如果想要将基金资产从一家基金公司转移到另一家，那么需要以过户的形式还是需要先卖出基金变现？

关于投资顾问的相关问题：

1、投资顾问是否已经取得证券从业资格？从业期间是否违反过中国证监会、中国证券业协会、证券交易所的有关规定？

2、投资顾问所在的证券公司有多久的历史？是否引起过重大法律纠纷？

3、投资顾问具备哪些专业技能和经验？从业时间有多久？是否具有在其他证券公司的工作经验？曾经工作过的证券公司如今状况如何？

4、投资顾问在从业期间有没有被提起过诉讼？如果有是由于什么原因？

5、投资顾问的投资理念是什么？

6、投资顾问能否描述典型客户的基本情况？能否向投资者提供其他客户的联系方式？

7、投资顾问的收入来源是什么？来自佣金、管理费还是其他方式？

8、交易费用是根据交易量收取还是采用固定费用的模式？

9、投资者买入投资顾问推荐的产品是否会给投资顾问带来额外收入？

10、投资顾问是否遇到过销售纠纷？纠纷原因是什么？

11、 投资者买入这支股票(债券或基金)的成本是多少？如果今天卖出，投资者实际能得到多少钱？

12、(如果投资者的投资顾问换了工作)请问：新公司是否给投资顾问额外的激励？投资顾问是否会将投资者的任何资料带到新公司？

关于投资过程中的相关问题：

1、投资者所投资的产品多久进行一次信息披露？投资者是否能理解报告所披露的内容？

2、投资产品的预期回报率是多少？是否符合投资者的投资目标？该项投资目前表现是否符合投资者预期？

3、如果投资者今天卖出该产品，将获得多少现金？

4、交易过程中投资者需要付多少佣金和税费？

5、投资者的投资目标与投资初始时相比是否有所改变？如果有，那么目前投资是否仍符合新的投资目标？

6、投资者决定卖出该产品的原因或根据是什么？

关于问题处理步骤的相关建议：

遇到问题，投资者需要迅速反应!可以参照以下步骤：

1、投资者应告知投资顾问遇到的相关问题。问题发生在哪里？当时投资顾问对产品介绍是否清楚？

2、如果投资顾问无法解决问题，投资者可以向其上级负责人反映。

3、如果问题依然没有得到有效解决，投资者可以致信该公司总部，详细描述问题的情况并表达希望解决的方式，请求在30日内得到回复。

4、如果结果仍不满意，投资者可以向中国证券业协会证券纠纷调解中心提出调解申请。

5、如果未达成调解协议或由于其他方式终止调解程序，投资者可以通过进一步的司法程序维权。

(来源：中国证券业协会网站）