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证券公司客户交易资金结算存管

2020-11-11

证券资金业务包括中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务及证券公司客户交易结算资金存管业务。

(一)中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务

中国证券登记结算有限责任公司(以下简称中国结算)作为中国资本市场最重要的金融基础设施,负责证券市场登记结算业务;结算银行证券资金结算业务是指已获取结算银行资格的商业银行,为中国结算与证券市场参与人提供资金清算服务。

(二)证券公司客户交易结算资金存管业务介绍

1、定义:证券公司客户交易结算资金存管是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行,商业银行负责资金存取结算,发挥第三方监督作用,以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。我行证券公司客户交易结算资金存管业务包括但不限于客户普通交易结算资金存管和信用交易结算资金存管。(俗称“第三方存管业务”)

2、办理业务流程

我行支持一步式签约和两步式签约,客户可根据需要选择。

1)一步式签约是指客户通过证券公司柜面、证券公司的网站、证券公司的手机APP等渠道完成证券资金账户开立,并绑定银行结算账户的开户方式。

2)两步式签约是指客户在证券公司柜面等渠道完成证券资金账户开立后,预指定我行为存管银行,然后到我行柜面办理预指定确认交易,完成绑定银行结算账户的开户方式。具体办理流程:

第一步 预指定:

客户本人通过我行合作证券公司各种渠道开立证券资金账户,指定我行为资金存管银行,签署《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》。

第二步 预指定确认:

客户本人携带有效身份证件、邮储银行存折或卡、证券资金账户及《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》,到我行网点柜台办理存管银行确认手续,建立存管关系。

3、注意事项

1)客户预指定确认时,提供的有效身份证件及证券资金账户应与预指定时一致。

2)第三方存管业务的服务时间取决于证券公司的服务时间,一般为营业日上午9:00至下午16:00,具体时间以证券公司规定为准。

4、办理渠道

银行柜面、个人网银、企业网银、手机银行

5、产品附加服务

1)预指定确认

2)银证转账(客户交易结算资金、客户信用交易结算资金)

3)存管信息查询/修改

4)变更银行结算账号

5)查询存管转账明细

6)查询证券资金账户余额

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