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外汇存款

2019-04-18

一、境内单位活期存款

(一)产品简介

指境内居民机构在存入外币时不约定存款期限,随时存取的存款业务。

(二)产品特色

1.对公外币活期存款期限灵活,随时存取;

2.币种多样,可选择美元、欧元、英镑、日元、港元、加元、澳元等。

(三)服务对象

进出口贸易类、外商投资类等具有外币资金流且符合外汇管理局规定的企事业单位。

(四)受理渠道

取得经营外汇业务许可证的对公营业网点。

(五)申办要求

客户需根据行内相关制度要求提供开户资料、支付结算资料等完成账户开立和资金转入。

(六)办理流程

(一)客户申请开立境内单位活期存款账户并提供开户材料;

(二)材料经审核通过后,为客户开立境内单位活期存款账户;

(三)客户资金转入;

(四)于结息日或支取日支付本息。

二、境内单位定期存款

(一)产品简介

指境内居民机构在存入外币时约定存款期限,到期支取的存款业务。

(二)产品特色

1.可与融资、衍生品业务等组合,获取资金增值收益。

2.币种多样,可选择美元、欧元、英镑、日元、港元、加元、澳元等。

(三)服务对象

进出口贸易类、外商投资类等具有外币资金流且符合外汇管理局规定的企事业单位。

(四)受理渠道

取得经营外汇业务许可证的对公营业网点。

(五)申办要求

客户需根据行内相关制度要求提供开户资料、支付结算资料等完成账户开立和资金转入。

(六)办理流程

1.客户需先开立境内单位活期存款账户;

2.定期存款利率询价;

3.开立定期账户并转入资金;

4.于支取日支付本息。

三、境内单位通知存款

(一)产品简介

指境内居民机构在存入外币时不约定存期,支取时需提前通知我行,约定支取日期和金额,到期支取的存款。

(二)产品特色

1.资金可灵活调取的同时兼获存款增值收益。

2.币种多样,可选择美元、欧元、英镑、日元、港元、加元、澳元等。

(三)服务对象

进出口贸易类、外商投资类等具有外币资金流且符合外汇管理局规定的企事业单位。

(四)受理渠道

取得经营外汇业务许可证的对公营业网点。

(五)申办要求

客户需根据行内相关制度要求提供开户资料、支付结算资料等完成账户开立和资金转入。

(六)办理流程

1.客户需先开立境内单位活期存款账户;

2.通知存款利率询价;

3.开立通知存款账户并转入资金;

4.客户须以正式支取前一天或七天以书面形式通知银行,约定支取日期和金额。

5.于支取日支付本息。

四、境外机构境内本外币存款(NRA存款)

(一)产品简介

境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构在邮储银行开立账户的本外币存款业务。产品包括活期存款、定期存款。

(二)产品特色

1.客户活期存款账户支持资金自由调拨;

2.操作方便灵活,境内操控,境外运作,提高境内外资金综合运营效率。

3.可与NRA融资业务相结合,获取资金增值收益。

(三)服务对象

境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构

(四)受理渠道

取得经营外汇业务许可证的对公营业网点。

(五)申办要求

客户需根据行内相关制度要求提供开户资料、支付结算资料等完成账户开立和资金转入。

(六)办理流程

1.客户提供NRA账户申请材料并由银行审批后开户并进行外债签约报送

2.如有需要开户银行协助客户向外管局申请特殊机构赋码;

3.客户转入资金,银行进行外债间接申报。

4.于结息日结息或支取日支付本息。

五、自贸区FT账户存款

(一)产品简介

自贸区内企业在邮储银行自贸区分账核算单元开立账户的本外币存款业务。产品包括活期存款、定期存款。

(二)产品特色

1.资金调用灵活,跨境结算便利;

2.市场化利率,降低企业运营成本;

3.可与融资业务相结合,便利区内企业投融资业务需求。

(三)服务对象

自贸区区内依法注册成立的企业单位和境外机构。

(四)受理渠道

自贸区对公营业网点。

(五)申办要求

客户需根据行内相关制度要求提供开户资料、支付结算资料等完成账户开立和资金转入。

(六)办理流程

1.客户提供自贸区FT账户申请材料并由银行审批后开户

2.客户转入资金

3.于结息日结息或支取日支付本息。

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