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谨防账户电信网络诈骗,保护您的账户资金安全

2021-02-25

近年来不法分子利用电信网络诈骗的手段逐渐“迭代升级”,新型诈骗手段具有较大的欺骗性,损害了企业利益,削弱了社会诚信,助长了洗钱等非法活动,具有非常大的危害性,以下是两个新型电信网络诈骗案例分享。

一、“对公账户年检”骗局:

诈骗人员首先通过不法途径获取企业管理层及财务人员的信息,然后打电话给财务人员自称是银行工作人员,并通知其单位账户需要进行年检,并以发送《法人授权委托书》模板或其他借口为由添加财务人员的微信/QQ。随后财务人员会被拉进一个看似公司的正规群,群成员有本公司老板及高管,均为骗子通过复制头像和名称仿冒!迷惑性极强!群内的“老板”会敦促财会人员要尽快配合银行工作人员办理对公账户年审,进一步建立信任。最后群内的“老板”会以“项目款、合同保证金”等虚假理由下达转账指令。该诈骗手法环环相扣,极易使单位财务人员放松警惕。虽然假冒企业、公司领导的作案手法已屡见不鲜,但一上来冒充银行工作人员,更容易骗取财务人员的信任,情节恶劣,易对公司造成极大的财产损失。

友情提示:

1、 若接到涉及银行账户问题的电话/信息,应及时与银行核实确认。

2、 企业应严格执行财务管理制度要求,一切转账汇款必须走完整的审批流程。

3、 一旦发现被骗,一定要保留好证据,立即报警。

二、对公账户买卖:

赋闲在家的小宋看到一条兼职广告“做法人代表,开立营业执照和对公账户,成功办理一套材料可获几百元报酬,期间包吃住”,便联系了广告上的中介公司。随后他被拉进该公司的微信群,并在“工作人员”的陪同下,前往几个地方,签了几个字,露了几次脸,便“顺利”办理好几套公司证件,几千元“轻松”到手。中介收集好初始资料后,制作公章、法人章、财务章,集齐“五件套”(手机卡、营业执照、公司公章、对公账户、U盾)便可以在黑市上流转。直到今年,正在外地务工的小宋突然被卷入一起特大诈骗案。以他名义开立的对公账户被不法分子通过该卡走账数百万元,成了“洗钱”账户!最后小宋被警方带走,因出售、出租、出借银行卡或支付账户,涉嫌帮助网络信息犯罪活动。非法买卖对公账户已发展为“产业链”模式,包括注册、开立账户及准备基础材料、转手倒卖,用于非法活动四个环节,在黑市中被非法买卖的对公账户多被犯罪团伙用于电信诈骗、博彩业、洗钱等活动。

友情提示:

1、 加强防范意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息。

2、 废弃不用或丢失的卡片,应及时注销或挂失,不让犯罪分子有可乘之机。

账户服务与投诉电话:95580


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