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代理财政国库集中支付

2022-05-11

一、产品定义

中国邮政储蓄银行代理财政国库集中支付当前包括代理财政直接支付业务和代理财政授权支付业务。

代理财政直接支付是指由财政部门(财政厅、局)开具支付指令,由中国邮政储蓄银行根据指令通过财政零余额账户将资金直接支付至劳务供应者或用款单位账户。

代理财政授权支付是指预算单位按照财政部门的授权,向中国邮政储蓄银行自行开具支付指令,中国邮政储蓄银行根据支付指令通过预算单位零余额账户将资金直接支付至劳务供应者或用款单位账户。

二、服务特点与优势

紧贴财政机关及预算单位支付结算场景:依照财政机关及预算单位日常支付结算需求,打造一体化国库集中支付系统。

网点分布广泛:拥有近4万家分支机构。

线上支付渠道:支持网上银行专用授权支付流程办理。

提供全天候服务:提供5×24小时的资金支付服务。

专业管理团队:具有丰富工作经验的从业人员提供业务支撑。

先进系统平台:搭建企业级IT架构,强大的处理能力保障资金准确、安全、高效拨付。

三、服务对象

财政部门、各预算单位。

四、服务渠道

各营业网点柜台、网上银行和自助柜面。

五、办理流程

1.财政部门和预算单位在中国邮政储蓄银行开立零余额账户。

2.财政部门向中国邮政储蓄银行下达授权支付额度,中国邮政储蓄银行向预算单位报送“财政授权支付额度到账通知书”。

3.财政部开具直接支付指令,中国邮政储蓄银行根据指令将财政资金划入指定账户;预算单位开具授权支付指令,中国邮政储蓄银行在额度范围为其办理支付。

4.中国邮政储蓄银行与国库单一账户日终清算当日支付的资金。

5.中国邮政储蓄银行在办理资金支付的次日向财政部门送交回单,并向用款单位及用款单位的主管部门提交“财政直接支付入账通知书”。

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