案例详情

某日，陈某前往重庆某网点办理约10万元理财赎回，并要求将赎回资金存为定期，期间，工作人员协助陈某查询账户信息时发现该账户曾经出现过被三天止付的异常情况，账户近日交易流水突增，工作人员初步判断陈某涉嫌电信网络诈骗，遂第一时间联系当地反诈中心，因当时反诈中心电话一直占线，网点无法与反诈中心取得联系，又无充足理由拒绝陈某的业务申请，便为其办理了相关业务，虽然业务结束后陈某就离开网点，但工作人员坚持认为客户存疑，仍持续联系反诈中心，反诈中心对网点反馈的线索做进一步核实和研判后表示，该客户存在涉案资金流入的情况，有涉诈嫌疑，公安决定对其进行抓捕，需网点配合。

收到通知后网点立即启动应急措施，在上级机构指导下对该客户账户采取限制措施，对上述新开存单进行止付，防止资金被转移。同时，网点以业务资料需进一步完善为由再次联系客户前来网点，次日，陈某一抵达网点，民警就将其逮捕并带离现场。

据陈某交代，他是某电信网络诈骗团伙的成员，该团伙诱导他人关注“**学院”网站，添加所谓的“导师”微信群，并下载指定APP进行股票投资，但受害人后期均无法提现。该团伙先将投资资金转入某对公账户，该对公户将部分资金转入团伙成员的账户进行过渡，目前案件还在进一步审理中。

【法律常识听我讲】

《反电信网络诈骗法》第三十八条规定：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

【风险提示】

1.诈骗手法千变万化，请您千万不要轻信他人许诺的高额返利、高额手续费，切勿相信只挣不赔的“买卖”，要理性选择投资渠道，警惕虚假投资类诈骗伎俩。

2.请您务必妥善保管好本人账户信息，不要为了蝇头小利出租、出售、出借自己的银行卡、身份证及U盾等支付工具，要提高反诈意识，始终牢记“三不一多”：未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实，谨防掉入诈骗陷阱。

3.“96110”是全国反诈专线，如遇“96110”来电，说明您可能正在遭遇电信网络诈骗，一定要立即接听，防止被骗。