2022-10-26
某日中午,一名年轻客户前往陕西某营业网点要求支取其母亲未到期存单,并汇入一个异地账户。大堂经理和柜员询问汇款原因时,客户不愿告知且神情不太自然,一直未正面回答我行工作人员汇款原因及资金用途。网点工作人员提醒客户先要确认收款方无误后再办理汇款业务,谨防受骗,客户听后离开网点。
不久后,客户再次返回网点并坚持要求办理汇款业务,客户表示自己要在网上贷款,现在只要交一部分保证金就能通过审核,且对方是大公司、信誉好,不会受骗,如网点拒绝办理则要投诉!该客户情绪异常激动且不听任何解释。网点人员了解到资金用途为贷款保证金,判断客户是遇到电信网络诈骗,鉴于客户执意要汇款,网点负责人一面做好客户情绪安抚工作,一面联系当地反诈中心民警。民警到达网点后,当面告知客户这是典型的电信网络诈骗,并举实例说明。最后在网点人员和民警的耐心劝说下,客户终于意识到自己险些被骗。网点工作人员凭借敏锐的反诈洞察力和专业知识,及时发现客户异常,在无法劝阻客户的情况下,积极联系有权机关,保障了客户资金安全。
【风险提示】
1.天上不会掉馅饼,当您接到不要任何担保、抵押、低息,只用交保证金就能贷款的陌生电话或短信时,请不要相信,自觉抵制诱惑,贷款应选择银行、正规的信贷公司。
2.切勿轻信陌生人假借银行或知名公司名义,添加QQ、邀请微信群或下载贷款APP等要求。诈骗分子多以信用额度提升、发放内部福利、伪造受骗人交易流水等方式诱导受骗人转账。
3.请保护好您的个人信息,不要将自己的证件号码、手机号码、银行卡号、银行卡密码、网银密码等重要的个人信息泄露给他人,以免被不法分子利用,造成无法挽回的资金损失。有疑问可拨打官方服务热线,或到银行网点咨询,必要时可拨打96110报警电话!
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