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【反诈拒赌 安全支付】他人指使勿听信 买卖账户是陷阱

2022-06-10

【金融知识万里行 防范电诈我先行】

当前,电信网络诈骗犯罪形势依然严峻,为切实保护广大人民群众切身利益,我行根据中国人民银行要求,围绕“反诈拒赌 安全支付”主题开展防电诈宣传活动,进一步提高群众识诈防诈的意识和能力,牢牢守护人民群众“钱袋子”。

某日,客户刘**前往陕西某支行咨询本人账户为何无法正常使用,系统查询显示该客户账户状态异常,工作人员进一步核查发现,该账户2022年3月*日开户后频繁发生转账交易,转账笔数、交易时间、交易间隔时长不符合常理,面对重重疑点,工作人员初步判断账户可疑,遂详细核实刘**的单位名称、地址、联系电话等信息,但对方均不能提供,仅表示自己在某建筑工地工作,账户主要用于向该工地的物资供应商转账。与工作人员沟通期间该客户一直在看手机信息并和其他人密切交流,工作人员觉察异常,怀疑刘**可能受人指使办理业务。    

工作人员随后询问客户是否记得开户时曾签署了严禁买卖账户的告知书,并提醒客户买卖账户是违法行为。经过一个多小时的耐心劝导,客户刘**终于吐露实情,他是受同学于某指使前来办理业务,由另一人董某陪同驾车前来网点,但董某未进入营业大厅,而是在外面通过打电话、发信息的方式指导刘**如何应对工作人员询问。当了解到还有其他人同时在其他银行办理同样的业务时,工作人员怀疑是团伙作案,立即将相关情况反馈上级部门并报警。随后工作人员成功配合民警将刘**和董某控制,当天下午,民警根据掌握的线索又将其余4名买卖银行卡嫌疑人抓获,共计搜出20余张银行卡,目前案件还在进一步审理之中。

【风险提示】

1.保护好您的个人信息

广大人民群众需妥善保管好个人身份证件、银行账户信息,不要出售、出租、出借个人身份证、银行卡及密码,不随意将影印件或复印件转交他人,使用网银或手机银行应登录银行官方网站,并在安全环境输入个人密码,不进入违法网站、不点击不明链接。

2.守好您的钱袋子

要谨防电话及微信诈骗,不贪图小利、不接听不明电话、不听信谣言。转账前要与收款人本人详细核实,公检法不会以各种理由要求个人汇款。发现账户资金出现异常变动的,请第一时间对账户进行挂失处置,不给犯罪分子可趁之机。

3.对电信网络诈骗行为说不

如您或您周围的人正在或已经遭遇电信网络诈骗,请您详细记录不法分子的身份信息、联系方式及账户信息,及时拨打全国反诈中心电话96110。


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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?

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