根据中国人民银行、公安部、银保监会要求，我行围绕“反诈拒赌，安全支付”持续开展形式多样的防范电信网络诈骗宣传活动，通过案例分享、技能培训，不断提高网点人员对可疑情形的警觉性，持续提升网点人员有效识别、及时处置风险的能力，充分发挥“第一道防线”作用。

某日上午11时，客户刘某前往内蒙古分行某网点办理个人网银加办交易，身份证件显示客户户籍为重庆，因是异地人员办理业务，网点员工提高警惕，详细询问客户业务办理原因。刘某称自己是游戏平台主播，因工作原因需要加办网银转账功能。本着审慎原则，工作人员进一步询问客户目前的居住地，但刘某表示暂无固定住所，且答复时眼神躲闪，东张西望，神情较为紧张。工作人员察觉异常，称本交易需上级机构授权，安抚住客户以后借机向上级汇报情况。营业部主任随即将可疑人员信息报送至当地“警银反诈群”中，请求市局反诈中心查询核实。反诈中心反馈：该名可疑人员为银行卡违法倒卖人员，公安机关工作人员正赶往网点，请网点人员协助配合。半小时后，民警赶到网点将刘某带走，同时，叮嘱网点工作人员，刘某还有一名同行人员，如进入网点请立即报告。当日12时27分，刘某的同伙武某进入网点，同样称因工作需要开通个人网银，工作人员见状立即报告公安机关，武某随后被公安机关控制,两名犯罪分子名下银行卡均已在当日做销户处理。经反诈中心初步研判，此2人均涉嫌违法买卖银行卡，案件正在进一步侦破中。该网点也因高度重视、认真落实防电诈工作获得当地打击治理电信网络新型违法犯罪联席办的表扬。

【风险提示】

1.广大群众务必妥善保管好自己的个人银行卡及密码，不轻易向他人透露账户信息，不出租、出借、出售个人银行卡、网银U盾等账户存取工具及个人身份证。

2.对来历不明的电话或短信要提高警惕，不要轻信陌生人承诺，不向不明账户转账，以免落入诈骗陷阱导致经济损失，甚至承担法律责任。如有疑问，可直接拔打开户银行的客户服务电话进行确认，如遇资金被骗，应及时向公安机关报案。

3.如发现买卖银行卡和身份证件的可疑行为，群众应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，共同维护良好的用卡秩序。