最近，根据中国人民银行、公安部、银保监会的要求，我行集中开展了以“反诈拒赌，安全支付”为主题的一系列宣传活动，通过讲解真实防电诈案例，充分揭示常见电信网络诈骗作案手法，总结梳理电信网络诈骗防范措施，不断提升群众防电诈意识和技能。

近期，我行山西阳泉分行人员在开展单位账户异常交易风险排查时发现，阳泉市**商贸公司开户近两个月内，通过企业网银与多名自然人及浙江某一商贸公司存在大额资金往来，交易金额合计近亿元，与其经营规模明显不相符。

针对上述异常情况，网点客户经理第一时间通过电话沟通和实地走访形式对客户开展尽职调查。经核实，该公司法人因贪图小利，以自身公司名义在我行开立单位账户后，将账户出租给他人进行非法使用。网点立即对该账户采取限制措施并报上级管理部门。后续得知，该账户所在买卖团伙已被公安机关控制。

【风险提示】

重视账户管理，切勿出租出借出售

出租、出借、出售单位账户既违法违规，又将给企业带来潜在风险。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2019]85号），对经公安机关认定的参与买卖银行卡、支付账户的单位和个人，银行和支付机构5年内对其暂停非柜面类所有业务，并不得为其开新户，因此，企业各层级务必加强对账户使用的监督管理，及时关注账户变动情况，妥善保管企业印章证件及电子支付工具，不出租、出借、出售账户，不为他人过渡资金，避免掉入电信网络诈骗陷阱。