贸易融资

发布日期:2015-01-14

Ø   产品特点

²   减少资金占压,节约财务费用

²   流程快捷透明,服务优质高效

Ø   产品介绍

国际贸易融资产品:

进口信用证开立

我行根据进口方(即开证申请人)的要求,向出口方(即信用证受益人)开立的,在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据,即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。

进口押汇

我行根据进口商的要求,与其达成信用证/代收项下单据及货物所有权归我行所有的协议后,我行向其释放单据并先行对外付款的短期融资服务。

进口代付

我行利用代付行的资金为进口商提供的一种短期融资服务。即我行根据进口商资信状况,在其承担融资费用的前提下,我行作为委托行,以承诺到期偿付的形式委托代付行先行支付进口货款,在融资到期日,申请人将融资本息及相关费用归还我行,我行扣除收益及相关费用后,偿付代付行融资本息及相关费用。

进口T/T融资

采用汇款方式结算的、贸易合同规定货到付款的贸易背景下,我行应进口商(即付款人)的要求,审核其汇款项下业务依法合规后,为其办理的短期融资服务。

打包贷款

我行为采用信用证结算方式的出口商(即信用证受益人)提供的,解决其在发出货物前采购、生产、加工整理和装运等生产经营活动资金需要的短期融资服务。

出口押汇

采用信用证/托收结算方式的出口商(即信用证受益人/托收委托人),在发出货物后将出口单据提交我行,由我行将部分货款先行支付给出口商,然后凭单据向付款行/进口商索回信用证/托收项下款项的短期融资服务,我行保留对出口商的追索权。出口押汇的业务范围包括在信用证、出口托收结算方式下的押汇业务。

短期出口信用保险融资

出口商在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险,并将赔款权益转让我行后,我行向其提供的有追索权的短期贸易融资服务;在发生保险责任范围内的损失时,信保公司根据《赔款转让协议》的约定,将按照保险单规定理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付我行。

出口发票融资

在出口T/T货到付款或赊销方式下,出口商完成出口合同规定的义务后,向我行提交出口发票及其他单据,由我行提供部分应收货款融资,并以出口收汇款项作为主要还款来源的融资方式。我行保留对出口商的追索权。

涉外保函

我行根据申请人的要求或其他银行的委托以保函或备用信用证(以下统称“保函”)等书面形式向受益人承诺,当被担保人未按其与受益人签订的合同约定偿还债务或履行义务时,由我行代其履行偿付责任的担保服务。

内保外贷

我行分支行接受境内法人反担保,为受益人(即债权人)开出融资性保函或备用信用证,由受益人向境外机构(含自贸区、保税区等特殊区域)提供融资的业务。

外保内贷

我行凭境外金融机构(以下简称为“担保行”)开立的以我行为受益人的备用信用证/保函,向境内客户提供的本外币流动资金贷款、固定资产贷款以及贸易融资等表内外授信业务。

银行承兑汇票质押外汇贷款及国际贸易融资

我行为客户办理的,以银行承兑汇票(“银票”)质押为担保方式的外币流动资金贷款及国际贸易融资业务(含国际信用证、涉外保函等表外类业务及跨境人民币业务)。

出口退税托管账户质押贷款

我行在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下,客户将出口退税应收款质押给我行,我行向其提供的人民币贷款、外汇贷款或贸易融资。

财贷惠

客户将本企业名下、在我行购买的理财产品本金及收益质押给我行,并从我行获得外汇贷款、贸易融资或小企业人民币贷款,到期归还贷款本息的业务。

国内贸易融资产品:

国内信用证开立

我行作为开证行,依照申请人申请开出国内信用证,并凭符合信用证条款的单据即期付款,或承诺于信用证规定的到期日付款的业务。

国内信用证项下买方押汇

我行作为开证行,在收到委托收款行或议付行国内信用证项下来单后,应开证申请人要求,给予开证申请人的短期资金融通,用以支付该信用证项下应付款项的业务。

国内信用证项下打包贷款

国内信用证项下,我行基于我行可接受的国内信用证发放的,用于该信用证项下货物采购、组织生产、货物装运的专项短期贷款。

国内信用证项下卖方押汇

国内信用证项下,卖方发运货物后,我行凭卖方交来的符合国内信用证要求的单据,有追索权地向其提供短期资金融通的业务。

国内信用证项下议付

议付信用证项下,我行作为议付行在单证相符情况下,扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。

国内信用证项下自营福费廷

在可议付延期付款国内信用证项下,我行在收到开证行真实、有效的到期付款确认后,无追索权地从信用证受益人买入未到期债权,同时收取利息和相关手续费,我行持有该债权至到期日并从开证行实现债权的业务。

国内信用证项下包买福费廷

在可议付延期付款国内信用证项下,我行根据福费廷卖方银行的申请,无追索权地买入已经承兑银行承诺到期付款的应收款项的业务。

国内信用证项下转卖福费廷

在可议付延期付款国内信用证项下,将承兑银行承兑未到期福费廷业务项下的信用证债权无追索权地转让给包买商,到期日包买商从开证行或承诺付款行实现债权,包买商自行承担开证行或承兑行付款风险的业务。

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