客服与投诉热线: 95580 | 信用卡客服与投诉热线: 40088-95580

“月月升”人民币理财产品2019年10月投资报告

发布日期:2020-03-06

Ø 产品基本信息

产品名称:中国邮政储蓄银行财富系列之“月月升”人民币理财产品

产品代码:0800099C91

产品成立日:2008年9月1日

保有量:1475.57亿元

受托管理人:中国邮政储蓄银行

保管人:中国邮政储蓄银行

投资方向:本产品募集资金投资以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、存单、证券投资基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是理财直接融资工具等标准化债权投资工具;三是债权类资产,包括但不限于债权融资类信托计划、北京金融资产交易所委托债权等;四是权益类资产,包括但不限于优先股、结构化证券投资优先级信托、其他股权类信托计划等;五是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。

投资策略:本产品拟投资的资产均严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准。为满足流动性要求,本产品投资于高流动性、本金安全程度高的债券和存款等投资品种的比例为50%至95%;其他资产的比例不高于70%。以上投资比例在[-10%,10%]区间内浮动。本产品的总资产不得超过净资产的140%。

产品运作:本产品自成立至本报告日,产品管理人勤勉尽责、审慎履职,认真履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。截至本报告日,个别项目未能足额还本付息,该项目余额占月月升产品总规模不足万分之二,不影响产品运行,产品投资回报率整体稳定,月月升产品本金、收益兑付正常。

报告期:2019年10月1日至2019年10月31日。

Ø 投资组合信息

(一)报告期末资产组合

截至2019年10月31日,月月升资产组合如下:

(二)非标准化债权资产信息

非标准化债权资产存续规模为455.35亿元,占28.15%。具体信息如下:

融资人名称

项目名称

剩余融资期限(月)

总收益率

交易结构

中保投双创上海城市发展股权投资基金

中国保险投资基金(二期)

25.02

4.70%

带回购条款的股权性融资

山东高速集团有限公司

潍日高速第二标段项目

36.59

5.70%

带回购条款的股权性融资

梧州市粤桂合作特别试验区置地投资有限公司

粤桂合作特别试验区发展基金项目

52.01

6.80%

带回购条款的股权性融资

中电投融和资产管理有限公司

中电投融和新能源投资基金

1.41

5.70%

带回购条款的股权性融资

宁波东投综治项目开发有限公司

宁波PPP项目

85.12

4.16%

其他非标准化债权类投资

诸暨市国有资产经营有限公司

诸暨市国有资产经营有限公司融资项目

3.16

5.00%

信托贷款

东营青银城建发展基金

青岛银行资管计划收益权转让项目

44.02

5.00%

收/受益权

义乌市国有资本运营有限公司

平安-义乌国资中心债权投资计划

51.81

5.38%

其他非标准化债权类投资

宁波东投综治项目开发有限公司

宁波PPP项目

85.08

4.16%

其他非标准化债权类投资

沭阳金诚资产经营有限公司

沭阳县城区快速路通道一期工程项目

26.27

5.64%

带回购条款的股权性融资

苏州国际发展集团有限公司

苏州国际发展集团有限公司客户融资项目

3.32

4.85%

信托贷款

江东控股集团有限责任公司

江东控股集团有限责任公司融资项目

39.65

5.10%

信托贷款

桐乡市安居房产开发建设有限公司

桐乡市棚户区改造项目

55.96

6.00%

带回购条款的股权性融资

新沂市城市投资发展有限公司

新沂市棚户区改造项目

25.71

5.39%

信托贷款

陕西陕煤榆北煤业有限公司

陕煤集团债转股项目

38.73

5.25%

带回购条款的股权性融资

邹平县国邮交通发展有限公司

济青高铁(邹平段)项目

138.64

6.00%

带回购条款的股权性融资

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

57.93

5.80%

信托贷款

山东高速集团有限公司

潍日高速第二标段项目

29.62

5.70%

带回购条款的股权性融资

梧州市粤桂合作特别试验区置地投资有限公司

粤桂合作特别试验区发展基金项目

52.01

6.80%

带回购条款的股权性融资

南通禹坤水利工程建设有限公司

通州区三镇(十总、东社、二甲)片区水系综合整治工程项目

49.71

5.64%

信托贷款

苏州国际发展集团有限公司

苏州国际发展集团有限公司客户融资项目

3.32

4.85%

信托贷款

长兴山图水影旅游开发有限公司

南太湖一体化之太湖图影湿地项目

79.27

6.80%

带回购条款的股权性融资

郑州地产集团有限公司

郑州地产集团有限公司客户融资项目

2.70

5.10%

信托贷款

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

23.70

5.88%

信托贷款

安徽省铁路发展基金股份有限公司

安徽省铁路发展基金股份有限公司融资项目

4.96

5.30%

信托贷款

新沂市城市投资发展有限公司

新沂市棚户区改造项目

25.71

5.39%

信托贷款

郑州航空港兴港投资集团有限公司

郑州航空港兴港投资集团有限公司客户融资项目

10.06

5.70%

信托贷款

青岛胶州城市发展投资有限公司

青岛胶州城市发展投资有限公司客户融资项目

5.65

5.45%

信托贷款

江苏武进经济发展集团有限公司

武进经发集团公司客户融资项目

2.33

5.13%

信托贷款

舟山海洋产业集聚区开发建设有限公司

舟山海洋产业集聚区钓梁围垦填方工程项目

85.81

5.34%

带回购条款的股权性融资

广西建工金控投资有限公司

广西建工金控股权项目

25.81

5.50%

带回购条款的股权性融资

三亚市基础设施建设股权投资基金

三亚基础设施建设股权投资基金

60.36

6.00%

带回购条款的股权性融资

包头市邮交公路有限公司

包头鹿城公路产业基金项目

73.78

6.50%

带回购条款的股权性融资

山东高速股份有限公司

山东高速济青改扩建项目

29.75

5.54%

委托贷款

兴化市交通产业投资有限公司

351省道、231省道兴化市合陈至临城公路改扩建工程

86.70

5.39%

信托贷款

镇江新区兴港水利发展有限公司

镇江新区江堤加固堤坝整治工程项目

86.27

6.03%

委托贷款

常州市轨道交通发展有限公司

常州轨道交通建设发展项目

97.48

4.29%

带回购条款的股权性融资

三亚市基础设施建设股权投资基金

三亚基础设施建设股权投资基金

60.36

6.00%

带回购条款的股权性融资

成都天齐实业集团有限公司

天齐锂业股票质押式回购项目

13.01

5.70%

股票质押式回购(场内)

成都天齐实业集团有限公司

天齐锂业股票质押式回购项目

13.93

5.70%

股票质押式回购(场内)

华创证券有限责任公司

华创证券本金保障固定收益型收益凭证项目

2.16

5.00%

收益凭证

长江证券股份有限公司

长江证券收益凭证项目(产品代码:SDZ612)

9.00

4.60%

收益凭证

深圳华大基因科技有限公司

华大集团债权资管计划

27.87

4.75%

委托贷款

红塔证券股份有限公司

红塔证券收益凭证项目(产品代码:SFD885)

3.15

4.29%

收益凭证

西藏东方财富证券股份有限公司

东方财富证券收益凭证项目(产品代码:SFM624)

2.42

4.10%

收益凭证

安信证券股份有限公司

理财投资安信证券融资业务债权收益权转让及远期受让项目

14.42

4.30%

融资融券收益权