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财富日日升人民币理财产品投资管理报告(2019年三季度)

发布日期:2019-10-23

尊敬的投资者:

十分感谢您选择邮储银行理财产品,财富日日升人民币理财产品(产品代码:0900099C93)2019年三季度产品投资管理情况如下:

一、产品基本情况

产品名称

中国邮政储蓄银行财富日日升人民币理财产品

产品代码

0900099C93

理财产品登记编码

C1040309000001

产品成立日

2009年9月1日

产品到期日

无到期日

报告期末产品份额

72100016766.81

报告期末杠杆水平

110%

产品托管人

中国邮政储蓄银行股份有限公司

投资账户户名

中国邮政储蓄银行股份有限公司理财户日日升

投资账户账号

 91100101000041103900193

二、产品净值表现

估值日期

产品总份额(份)

万份收益(元)

七日年化收益率

2019-09-30

72100016766.81

0.9572

3.5574%

三、报告期内产品收益分配情况

产品根据每日理财产品收益情况,采用红利再投资(即红利转产品份额)方式,以每万份收益为基准,为客户每日计算当日收益,并将收益部分结转为产品份额,客户可通过赎回理财产品份额获得现金收益。

四、报告期末产品投资组合情况

资产类别

资产种类

占产品资产净值比例

货币市场工具类资产

现金及活期存款、拆放同业、买入返售、货币市场基金等。

8.63%

债券及债务融资工具类资产

国债、地方政府债、央票、政策性金融债、政府支持机构债券、商业性金融债、企业债、公司债、企业债务融资工具、资产支持证券、同业存单等。

85.12%

其他债权类资产

银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业借款、非标准化债权类资产等。

14.29%

股票类资产

一级和二级市场股票(含优先股)、股票型基金、混合型基金等。

0.00%

股权类资产

非上市公司股权等。

0.00%

五、报告期内产品投资运作情况

(一)固定收益类资产

1.债券投资市场风险及债券价格波动情况

2019年三季度,债券市场整体呈现震荡格局,利率走势先下后上,收益率曲线走陡。其中,1年期国债与10年期国债收益率下行7-9bp,10年国债收益率在2019年8月13日创出3.00%的历史地位开始反弹。三季度初,经济与金融数据再次走弱,“利率并轨”的利率下行预期,降息言论的信息传闻,人民币汇率破七,利率走势继续延续牛市行情,利率下行探底,并于8月中旬达到3.00%。三季度后期,降息预期减弱,降准利好落地,通胀预期升温,经济企稳预期加强,中美贸易摩擦缓和,专项债额度预期提前释放,债券市场利率探底回升,逐渐上行。整体看,利率走势与经济基本面长期走势保持一致,经济尚未企稳叠加监管、外部环境等因素,市场利率在历史低位依然处于震荡格局,上有顶下有底。在经济处增速换挡、产业升级期间,整体货币政策依然维持稳健,流动性合理充裕,为经济发展创造良好的金融环境。

2.债券投资信用风险

2019年三季度,信用债市场收益率全面下行,中高等级信用债信用利差继续收窄,中低等级城投债及过剩产能行业信用债下行幅度较大。整体看,在央行、监管的呵护下,整体债券市场依然信用风险依然可控。本产品组合通过优选主体、提升资质等方式,为客户提供低信用风险的产品。

(二)流动性风险情况

本产品投资的固定收益资产主要为低风险、高流动性的债权类资产,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略,控制久期与杠杆;通过全方位资产配置策略、多样化固收投资策略,积极主动投资,在控制风险、流动性、收益性的基础上,为客户获取稳定的投资回报。目前本产品投资的固定收益资产尚未出现流动性风险情况。

(三)前十项持仓资产明细

资产名称

持有规模(元)

占产品资产净值比例

19证金D33

4800000000

6.66%

同业拆借中心R014

4646870000

6.45%

18建设银行二级02

3138696005

4.35%

中国华融资产管理股份有限公司同业借款

3000000000

4.16%

19农业银行永续债01

3000000000

4.16%

16国开07

2243170258

3.11%

中国东方管理股份有限公司同业借款

2000000000

2.77%

中国长城资产管理股份有限公司同业借款

2000000000

2.77%

中国信达资产管理股份有限公司同业借款

2000000000

2.77%

16农发04

1585304740

2.20%

【风险提示】

邮储银行将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2019年10月23日