发布日期:2019-04-24
尊敬的投资者:
十分感谢您选择邮储银行理财产品,邮银财富·债券2018年第301期人民币理财产品(产品代码:1801ZQ0301)2019年一季度产品投资管理情况如下:
产品名称 | 中国邮政储蓄银行邮银财富·债券2018年第301期人民币理财产品 |
产品代码 | 1801ZQ0301 |
理财产品登记编码 | C1040318000516 |
产品成立日 | 2018年5月25日 |
产品到期日 | 2020年5月25日 |
报告期末产品份额 | 284603000份 |
报告期末杠杆水平 | 100% |
产品托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
投资账户户名 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司理财户债券18年301期 |
投资账户账号 | 91100101000041103909156 |
估值日期 | 产品份额净值(元) | 产品累计份额净值(元) | 产品资产净值(亿元) |
2019-03-29 | 1.0439 | 1.0439 | 297091261.96 |
备注:浮动管理费计提日的净值为扣除当期浮动管理费后的净值。除浮动管理费计提日外,其他净值披露日披露的净值均未扣除当期浮动管理费。
三、报告期内产品收益分配情况
本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配
资产类别 | 资产种类 | 占产品资产净值比例 |
货币市场工具类资产 | 现金及活期存款、拆放同业、买入返售、货币市场基金等。 | 0.48% |
债券及债务融资工具类资产 | 国债、地方政府债、央票、政策性金融债、政府支持机构债券、商业性金融债、企业债、公司债、企业债务融资工具、资产支持证券、同业存单等。 | 97.50% |
其他债权类资产 | 银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业借款、非标准化债权类资产等。 | 0.00% |
股票类资产 | 一级和二级市场股票(含优先股)、股票型基金、混合型基金等。 | 0.00% |
股权类资产 | 非上市公司股权等。 | 0.00% |
(一)固定收益类资产
1.债券投资市场风险及债券价格波动情况
一季度各资产涨跌互现,权益资产表现最好,随后是原油、转债、大宗商品(除贵金属外)。人民币对美元升值了2.12%,延续了2018年4季度以来的升值趋势。贵金属在1季度表现最差。
债券方面,一季度受经济悲观预期修正、权益市场快速反弹、资金面收紧等影响,债券情绪出现克制,债券收益率宽幅震荡。利率债呈现结构分化走势态势,整体收益率下行、债券价格上涨。分期限和品种来看,1年期国债利率小幅下行16bp至2.44%,10年期国债利率下行16bp至3.06%;1年期国开债利率下行20bp至2.55%,10年期国开债利率下行6bp至3.58%。一季度信用债收益率继续震荡下行,1年期和5年期高等级信用债利率分别下行30bp和4bp至3.20%和3.96%。
2.债券投资信用风险
整体来看,2019年一季度延续了2018年以来信用风险高发的趋势。未来信用市场仍将面临较大的信用风险压力,信用环境并未得到明显改善,弱资质主体仍旧面临较大的违约风险。
(二)流动性风险情况
本产品投资的固定收益资产主要为信用评级较高、流动性较好的固定收益类资产。目前本产品投资的固定收益资产尚未出现流动性风险情况。
(三)前十项持仓资产明细
资产名称 | 持有规模(元) | 占产品资产净值比例 |
17晋电06 | 37200094.91 | 12.52% |
17泰州交通PPN001 | 27729192.59 | 9.33% |
16江宁经开PPN002 | 27557167.97 | 9.28% |
16沪北高新PPN002 | 27555018.73 | 9.27% |
17光证06 | 27014656.51 | 9.09% |
16华通国资PPN003 | 26753155.13 | 9.01% |
16泉州城投小微债 | 22750673.39 | 7.66% |
17国信08 | 22046548.26 | 7.42% |
17河北租赁绿色金融01 | 19836410.42 | 6.68% |
17国泰租赁MTN001 | 16298638.11 | 5.49% |
备注:对于投资比例超过相关监管政策规定的资产,我行将在规定时间内调整至符合要求。
【风险提示】
邮储银行将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。
中国邮政储蓄银行股份有限公司
2019年4月24日