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邮银财富•债券2018年第299期人民币理财产品投资管理报告(2019年一季度

发布日期:2019-04-23

尊敬的投资者:

十分感谢您选择邮储银行理财产品,邮银财富·债券2018年第299期人民币理财产品(产品代码:1801ZQ0299)2019年一季度产品投资管理情况如下:

一、产品基本情况

产品名称

中国邮政储蓄银行邮银财富·债券2018年第299期人民币理财产品

产品代码

1801ZQ0299

理财产品登记编码

C1040318000509

产品成立日

2018年6月15日

产品到期日

2028年6月15日

报告期末产品份额

8126672492.26

报告期末杠杆水平

100%

产品托管人

中国邮政储蓄银行股份有限公司

投资账户户名

中国邮政储蓄银行股份有限公司理财户债券18年299期

投资账户账号

91100101000041103909152

二、产品净值表现

估值日期

产品份额净值(元)

产品累计份额净值(元)

产品资产净值(元)

2019-03-29

1.0524

1.0524

8552506385.78

备注:浮动管理费计提日的净值为扣除当期浮动管理费后的净值。除浮动管理费计提日外,其他净值披露日披露的净值均未扣除当期浮动管理费。

三、报告期末产品投资组合情况

资产类别

资产种类

占产品资产净值比例

货币市场工具类资产

现金及活期存款、拆放同业、买入返售、货币市场基金等。

15.36%

债券及债务融资工具类资产

国债、地方政府债、央票、政策性金融债、政府支持机构债券、商业性金融债、企业债、公司债、企业债务融资工具、资产支持证券、同业存单等。

83.70%

其他债权类资产

银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业借款、非标准化债权类资产等。

0.00%

股票类资产

一级和二级市场股票(含优先股)、股票型基金、混合型基金等。

0.00%

股权类资产

非上市公司股权等。

0.00%

四、报告期内产品投资运作情况

(一)固定收益类资产

1.债券投资利率、汇率变化等市场风险

一季度各资产涨跌互现,权益资产表现最好,随后是原油、转债、大宗商品(除贵金属外)。人民币对美元升值了2.12%,延续了2018年4季度以来的升值趋势。贵金属在1季度表现最差。

    债券方面,一季度受经济悲观预期修正、权益市场快速反弹、资金面收紧等影响,债券情绪出现克制,债券收益率宽幅震荡。利率债呈现结构分化走势态势,整体收益率下行、债券价格上涨。分期限和品种来看,1年期国债利率小幅下行16bp至2.44%,10年期国债利率下行16bp至3.06%;1年期国开债利率下行20bp至2.55%,10年期国开债利率下行6bp至3.58%。一季度信用债收益率继续震荡下行,1年期和5年期高等级信用债利率分别下行30bp和4bp至3.20%和3.96%。

2.债券投资信用风险

整体来看,2019年一季度延续了2018年以来信用风险高发的趋势。未来信用市场仍将面临较大的信用风险压力,信用环境并未得到明显改善,弱资质主体仍旧面临较大的违约风险。

(二)流动性风险情况

本产品投资的固定收益资产主要为信用评级较高、流动性较好的固定收益类资产。目前本产品投资的固定收益资产尚未出现流动性风险情况

(三)前十项持仓资产明细

资产名称

持有规模(元)

占产品资产净值比例

同业拆借中心R007

1143000000.00

13.36%

19方正F1

369628150.00

4.32%

18国开10

348836260.00

4.08%

19云城投MTN002

302964300.00

3.54%

19冀交投MTN002

298126500.00

3.49%

19建安投资PPN001

220581020.00

2.58%

19衡阳城投PPN002

202128000.00

2.36%

19柳投控

200946800.00

2.35%

19方正SCP002

199958000.00

2.34%

19昆经02

198408000.00

2.32%

备注:对于投资比例超过相关监管政策规定的资产,我行将在规定时间内调整至符合要求。

【风险提示】

邮储银行将恪守勤勉尽责的原则,合理配置财产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2019年4月23日