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邮银财富·畅享3号股债混合净值型人民币理财产品投资管理报告2018年3月

发布日期:2018-05-11

尊敬的投资者:

中国邮政储蓄银行邮银财富·畅享3号股债混合净值型人民币理财产品(产品代码:1600060Q03)于2016年4月18日成立,本报告期自2018年3月1日至3月31日。我们就报告期内的市场情况和产品投资的基础资产运作情况向您汇报如下:

一、报告期产品业绩

畅享3号股债混合净值型人民币理财产品于3月29日按照0.0815元/份进行分红,分红后的产品单位净值为1.0018元。

 

产品名称

估值日期

产品单位净值(元)

2018-03-29

1.0018

2018-03-26

1.0828

2018-03-19

1.0816

2018-03-12

1.0804

2018-03-05

1.0792

2018-02-26

1.0780

2018-02-12

1.0757

2018-02-05

1.0745

2018-01-29

1.0733

2018-01-22

1.0722

2018-01-15

1.0710

2018-01-08

1.0698

2018-01-02

1.0688

2017-12-25

1.0674

2017-12-18

1.0661

2017-12-11

1.0649

2017-12-04

1.0627

2017-11-27

1.0623

2017-11-20

1.0611

2017-11-13

1.0601

2017-11-06

1.0590

2017-10-30

1.0580

2017-10-16

1.0558

2017-10-09

1.0546

2017-10-02

1.0534

2017-09-25

1.0522

2017-09-18

1.0511

2017-09-11

1.0500

2017-09-04

1.0488

2017-08-28

1.0477

2017-08-21

1.0465

2017-08-14

1.0454

2017-08-07

1.0443

2017-07-31

1.0432

2017-07-24

1.0420

2017-07-17

1.0409

2017-07-10

1.0398

2017-07-03

1.0290

2017-06-26

1.0281

2017-06-19

1.0270

2017-06-12

1.0255

2017-06-05

1.0245

2017-05-31

1.0239

2017-05-22

1.0227

2017-05-15

1.0218

2017-05-08

1.0215

2017-05-02

1.0213

2017-04-24

1.0202

2017-04-17

1.0203

2017-04-10

1.0201

2017-04-05

1.0193

2017-03-27

1.0182

2017-03-20

1.0172

2017-03-13

1.0162

2017-03-06

1.0164

2017-02-27

1.0164

2017-02-20

1.0153

2017-02-13

1.0134

2017-02-06

1.0131

2017-01-30

1.0134

2017-01-23

1.0131

2017-01-16

1.0136

2017-01-09

1.0132

2017-01-02

1.0122

2016-12-26

1.0101

2016-12-19

1.0049

2016-12-12

1.0083

2016-12-05

1.0082

2016-11-28

1.0130

2016-11-21

1.0112

2016-11-14

1.0150

2016-11-07

1.0294

2016-10-31

1.0336

2016-10-24

1.0408

2016-10-17

1.0324

2016-10-10

1.0291

2016-09-26

1.0224

2016-09-19

1.0168

2016-09-12

1.0226

2016-09-05

1.0230

2016-08-29

1.0259

2016-08-22

1.0284

2016-08-15

1.0362

2016-08-08

1.0153

2016-08-01

1.0111

2016-07-25

1.0040

2016-07-18

1.0019

二、报告期末投资组合情况

1.投资资产比例情况

报告期末,畅享3号股债混合净值型产品主要投资于同业存款和银行存款,占比分别为99.94%和0.06%。

2.报告期各指数涨跌幅情况一览表

涨跌幅

报告期

今年以来

沪深300指数

-3.72%

-4.62%

中证全债指数

0.94%

2.06%

    三、管理人市场回顾与投资小结

    1. 宏观经济概述

(1)总体经济方面,2018年1-3月份,规模以上工业增加值同比实际增长6.8%(以下增加值增速均为扣除价格因素的实际增长率),比1月份增长0.17个百分点。1-3月份,全国固定资产投资(不含农户)100763亿元,同比增长7.5%,增速比2017年全年提高0.3个百分点。从环比速度看,3月份固定资产投资(不含农户)增长0.57%。其中,民间固定资产投资62386亿元,同比增长8.9%。1-3月份,全国房地产开发投资21291亿元,同比名义增长10.4%,增速比去年全年提高3.4个百分点,其中,住宅投资14705亿元,增长13.3%,增速提高1个百分点。2018年3月份,全国居民消费价格同比上涨2.1%,环比下降1.1%;全国工业生产者出厂价格同比上涨3.1%,环比上涨0.3%。中国制造业采购经理指数(PMI)为51.5%,比上月上升1.2个百分点,制造业总体延续扩张态势。

(2)进出口贸易方面,一季度我国货物贸易进出口总值6.75万亿元人民币,比去年同期(下同)增长9.4%。其中,出口3.54万亿元,增长7.4%;进口3.21万亿元,增长11.7%;贸易顺差3261.8亿元,收窄21.8%。

(3)货币供应方面,2018年3月末,广义货币(M2)余额173.99万亿元,同比增长8.2%,增速比上月末低0.6个百分点,比上年同期低1.9个百分点。3月末本外币存款余额124.98万亿元,同比增长12.8%。人民币存款余额169.18万亿元,同比增长8.7%,增速比上月末高0.1个百分点。

2. 资本市场回顾

(1)股票市场回顾

报告期内,上证综指下跌3.2%,深证成指下跌0.68%,沪深300下跌3.72%,中小板指下降1.82%,创业板指上涨6.18%。

(2)债券市场回顾

报告期内,中证全债指数收益率在波动中呈上升趋势,中证全债指数上涨0.94%,中债国债总全价指数上升0.49%,中债金融债券总全价指数上升0.92%。

四、投资小结及后市展望

股票投资方面,报告期内,我们一直保持谨慎操作,控制仓位,坚决回避估值不合理的个股,偏重估值相对合理、防守型较强的大盘股。

债券投资方面,报告期内,我们积极关注市场机会,做好持仓品种的信用资质跟踪。

后续将继续保持谨慎操作,严控信用风险,并积极关注股票市场变化,择机参与,保持组合净值稳步增长。

感谢您对本产品的关注与信任,以及对邮储银行的大力支持!