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邮储银行:发挥资管业务优势 创新支持民企发展

发布日期:2018-11-14

为深入贯彻党中央、国务院关于深化金融改革、服务实体经济、防控金融风险的决策部署,积极落实监管部门相关工作要求,中国邮政储蓄银行(下称“邮储银行”)资管业务充分发挥专业能力和资金优势,不断丰富融资渠道,创新综合金融服务,全力支持实体经济,助力民营企业做优做强为推动民营经济高质量发展作出了积极贡献。

以多元化融资服务实体经济转型升级

当前,我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。邮储银行资管业务全力服务打好“防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战,加强对国家战略新兴产业的支持力度,充分发挥多元化融资优势,在提供信贷服务的同时,创新资产证券化、股权融资等方式,服务企业发展全生命周期,不断丰富实体经济融资渠道。

邮储银行积极培育和扶持战略性新兴产业,通过产业基金、并购基金等创新形式,积极参与高端服务业、高端制造装备、大数据等战略新兴领域的建设发展,为制造业注入新动能。

2016年以来,邮储银行参与多支由国家部委、央企及行业龙头主导的产业基金,认购规模约400亿元,如国家创新投资引导基金、国投创合国家新兴产业创业投资引导基金、国华军民融合产业发展基金、中广核产业并购投资基金等,投资方向涵盖了国家七大战略新兴产业,助力行业资源整合,推动军民融合,支持建设制造强国。

邮储银行积极支持基础设施建设。截至2018年9月末,邮储银行理财投资民生工程项目49笔,合同金额626亿元,主要投向交通、基建、环保、棚改、水利、新型城镇化建设、旅游、高新技术等重大民生和公共服务领域

同时,邮储银行充分发挥资管业务投资灵活优势,在直接融资领域创新发展,通过债券投资、定向增发、可交换债券、可转换债券等多种直接融资工具为企业提供差异化金融服务。积极扩大资产证券化投资领域,满足企业多样化结构融资需求,降低企业成本和杠杆率。

邮储银行在风险可控的前提下,按照市场化、法制化原则,通过理财投资80亿元参与陕煤集团的债转股项目,优化了该集团债务结构和资本结构,为企业转型升级和结构调整创造了有利条件。

截至2018年9月末,邮储银行资管业务非金融企业债券类资产超过2700亿元,以定向增发、可转债、可交债、优先股等多种形式参与资本市场投资余额270亿元。理财业务累计为1868家发债企业、120余家上市公司提供直接融资支持。

此外,邮储银行秉持践行绿色金融、助力绿色发展的宗旨,加大绿色金融产品和服务的创新力度,通过参与中广核等市场化的产业基金,投向国内风电、太阳能及水电为主的可再生能源发电项目,进一步解决生态保护、清洁能源、节能环保等绿色产业的资金短缺问题。截至2018年9月末,邮储银行已投资山东、河北、云南、河南等省份可再生能源发电项目8个,金额16.84亿元。

以综合化服务支持民营企业发展壮大

民营经济是推动经济社会发展的重要力量,在稳定增长、促进创新、增加就业、改善民生等方面发挥了重要作用。邮储银行资管业务积极支持民营企业各类融资,为民营企业提供多元化综合金融服务。

据统计,邮储银行2017年全年理财支持民营企业相关业务规模超过1100亿元;近三年通过股票质押、优先股、产业基金、可交债等多种创新产品形式,陆续参与31家民营企业资本市场融资,累计投资金额超过170亿元。

邮储银行股债并举,不断优化民营企业融资结构。重点通过信用债、企业债以及股票质押等投资品种,支持企业日常经营融资,同时以优先股、可转债、可交债、定向增发等股权投资形式,切实帮助企业降低杠杆率,优化融资结构。邮储银行前期参与的三一重工和乐普医疗等民营企业可交换公司债均实现换股退出,在支持民营企业的同时,也为理财客户实现了较好收益。

邮储银行还创新融资方式,推动民营企业产业升级。邮储银行于2017年参与海淀区政府发起设立的中关村并购母基金,以中关村多家百亿市值高科技上市公司为依托,投资上市公司拟并购上下游中小型技术密集企业,帮助企业实现跨越式发展。例如母基金投资的神州优车产业基金旗下集聚了“出行平台”“电商平台”和“金融平台”,同时正在布局中的汽车生态圈的其他领域,为智能出行产业提供丰厚的渠道和资源,不断引领中国互联网汽车行业的发展。

邮储银行通过多样化综合服务,助力民营企业快速发展。2016年我行与国内一家医药生物民营企业共同成立产业基金,将我行股权融资、并购融资、投行业务、传统信贷等业务组合,满足企业医疗诊断、仪器制造等业务板块发展需求,从而助力企业确立行业领先地位。

未来,邮储银行将始终坚决贯彻党中央、国务院决策部署和监管部门工作要求,坚持金融回归本源,发挥资管业务优势,创新多样化融资模式,在风险可控的前提下,不断提升理财资金服务实体经济、服务民营企业的能力,激发经济转型发展新活力。