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常见问题

发布日期:2016-04-12

什么是境内个人和境外个人?

境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民(包括无国籍人)以及港澳台同胞。

什么是外币现钞存款和现汇存款?

以外币现钞存入账户的存款为现钞存款。以汇入汇款或携入外币票据形式转存账户的存款为现汇存款。

西联汇款的监控号码(MTCN)必须提供吗?

收款人在我行网点兑付汇款时,都必须提供该笔汇款的西联监控号码(MTCN),同样发汇人应及时将监控号码(MTCN)告知收款人,以便于及时解付汇款。

使用绿卡·外汇卡办理国际汇款业务还需要提供身份证件吗?

使用外汇卡办理国际汇款业务客户仍需要提供本人的有效身份证件。

客户积分从何时开始计算?

客户申请外汇卡后,在我行办理的外汇业务均可按我行确定的积分规则进行积分,并定期享受积分回报的礼品。

客户积分的有效周期是多长?

客户基本积分和活动积分的有效期不同。基本积分的有效期为每两个自然年。活动积分的有效期视我行专项营销活动的具体时间确定。积分有效期满后,客户的历史积分将自动清零,进入下一个积分周期开始新的积分累计。

什么是国际收支统计间接申报?

国际收支统计间接申报是从事对外经济交往的个人或单位,通过中国境内的银行等金融机构进行的国际收支统计申报。

为什么要进行国际收支统计申报?

国际收支统计申报是编制国家国际收支平衡表和国际投资头寸表的重要数据来源,也是国家制订货币政策、汇率政策的重要依据。根据国家外汇管理政策的规定,境内个人或单位通过银行等金融机构办理的境外收款或对外付款,都必须通过交易银行进行国际收支间接申报。

客户如何办理国际收支间接申报?

符合国际收支申报条件的个人,在我行营业网点办理跨境汇款业务时,要按规定填写申报单,逐笔进行国际收支申报。

(一)汇出汇款:西联汇款客户填写“西联汇款申请书”进行发汇,填写“境外汇款申请书”进行申报;除西联汇款外,其它汇款客户填写“境外汇款申请书”进行发汇和申报。

(二)汇入汇款:各类汇款客户均填写“收汇申请书”进行收汇,填写“涉外收入申报单”进行申报。

(三)汇入的入账汇款:我行在汇款入账当日最迟次日通过电话或短信通知收款人,客户在收到款项之日起5个工作日内,到我行账户开户网点,填写“涉外收入申报单”,按要求进行申报。

填写申报单应注意哪些事项?

客户应按要求完整、准确地填写申报单的各项内容,做到不漏报、不错报、不迟报。填报申报单时应注意以下事项:

(一)除“申报号码”等信息由银行填写外,其余各项均由客户填写。

(二)“国际收支交易编码”,按照国家外汇管理局编制的国际收支交易编码表,根据涉外收入或对外付款的交易性质,由客户准确填写。

(三)“交易附言”填写涉外收支交易的性质,应与交易编码对应的交易内容相吻合。

(四)“收/付款人国别”填写收/付款人常驻的国家或地区。  

违反国际收支统计申报的行为有哪些?

根据国家外汇管理政策的规定,违反国际收支统计申报的行为包括:

(一)对国际收支不进行申报的行为;

(二)未按照规定履行申报信息传送义务的行为;

(三)误报、瞒报、谎报国际收支交易的行为;

(四)阻挠、妨碍、破坏对国际收支申报信息检查核实的行为。

未按规定及时进行国际收支统计申报会有什么后果?

对未在规定的期限内按要求申报涉外收入的收款人,其在申报期限到期之日起3个月内又从境外收到款项时,必须先办理所有未申报涉外收入的补申报手续,并经所在地外汇管理机构确认后,银行方可为其办理解付手续。

因此,如果入账汇款的收款人未在规定的期限内进行申报,款项不仅不能及时入账,而且会带来利息上的损失。同时,对于未按规定进行国际收支申报的,外汇管理机构将责令其改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款。

银邮汇款中使用的收款银行代码都有哪些?

收款银行代码主要包括BIC码、CHIPS码、ABA码。收款银行代码是汇款准确处理的关键信息,它能够简洁而又完整地反映出收款银行的信息。为确保您的汇款及时入账,请您在汇款时根据要求提供相应的BIC码、CHIPS码或ABA码。

BIC码和SWIFT代码是一个概念吗?什么是BIC码?

是一个概念,BIC码就是银行SWIFT代码。BIC码是SWIFT组织中成员机构的银行识别码,全称是Bank Identifier code。SWIFT的成员都拥有SWIFT代码(即SWIFTCODE)。SWIFT的中文名称是“环球银行同业金融电讯协会”。

什么是ABA码?ABA码的位数是多少?

ABA码是美国联邦交换系统中识别清算成员的9位数字编码,即美国FEDWIRE清算系统中银行的身份识别代码。ABA码由9位阿拉伯数字组成。

什么是BSB码和SORTCODE码?哪些汇款需要提供BSB码或SORTCODE码? 

BSB码和SORTCODE码都是收款银行分行代码。汇往澳大利亚的汇款需要填写收款银行的BSB码。汇往英国的汇款需要填写收款银行的SORTCODE。

汇款单是否可用中文填写?

汇款单应由汇款人使用英文填写,相关信息必须填写准确、齐全。

有哪些国家可接收银邮汇款?

原则上全球任何一家银行都可以接收银邮汇款,受制裁的国家除外。

收款人是公司,是否可以汇款? 

可以。收款人可以是个人或者机构。

汇款到非美元国家,要求兑付美元,是否可以汇款?

不一定。请先与收款人联系,确认收款银行是否可以兑付美元。

我已经交了汇款手续费,为何境外收款人收款时还会出现被扣费的情况?

这是由于境外银行(中间行和/或收款行)扣费所致。通过国内其他银行汇款也存在同样的情况。按照银行同业惯例,由于可能发生境外银行扣费,因此不能保证收款人全额收到汇款。

可否办理汇款附言,如何收费?

可以。附言不收费。