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托管行简介

2009年7月,经中国证监会和银监会批准,邮储银行获得证券投资基金托管资格,成为国内第16家托管行。2012年7月,经中国保监会核准,邮储银行取得保险资金托管资格。自开办业务以来,邮储银行与众多基金公司、商业银...... [了解详情]

托管资讯
公募基金| 基金专户| 银行理财| 保险资金| 保险资管| 券商资管| 信托计划| 产业基金

公募基金托管,是指中国邮政储蓄银行依法取得基金托管资格担任托管人,按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受基金管理人的委托,为公募基金产品提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

基金专户托管,是指中国邮政储蓄银行依法取得基金托管资格担任托管人,按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受管理人的委托,为基金专户产品提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

银行理财产品托管,是指依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,按照法律法规的规定及协议合同的约定,为理财产品提供资产保管、资金清算等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

保险资金托管,是指中国邮政储蓄银行依法取得保险资金托管资格担任托管人,按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受管理人的委托,为保险资金提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

保险资管托管,是指中国邮政储蓄银行依法取得保险资金托管资格担任托管人,按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受管理人的委托,为保险资管产品提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

券商资管产品托管,是指中国邮政储蓄银行按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受管理人的委托,为券商资管产品提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

 

信托产品托管业务是指中国邮政储蓄银行根据有关法律法规的规定,依照中国邮政储蓄银行与信托公司签订的保管协议的约定,作为信托产品保管人,接受受托人的委托,对信托产品资产进行保管,为各类信托产品提供资产保管、资金清算、会计核算,并对信托财产的投资情况、收益分配情况等进行监督及信息披露等各项服务。

 

产业基金托管,是指中国邮政储蓄银行按照法律法规的规定及协议合同的约定,接受管理人的委托,为产业基金提供资产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露等服务并收取手续费的银行中间业务。

 

资产保管| 资金清算| 会计核算| 投资监督| 信息披露| 增值服务

我行具备健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度,具备安全保管信托财产资金的条件和能力,资产保管服务坚持独立性原则,严格保证托管资产与邮储银行自有资产、其他托管资产相互独立。此外,我行将根据相关部门要求为托管资产代理开立专用银行存款账户、沪深交易所证券账户、银行间市场债券账户、开放式基金账户、投资性银行存款账户等各类资产账户。


我行为托管资产提供投资、费用支付、本金及收益分配、其他调拨等的资金清算服务。 清算业务环节清晰、控制严格。托管清算直联公司系统,指令清算及时高效。具备完备的多级应急预案体系,确保在特殊事件下为托管资金开辟绿色通道。


我行可根据相关政策规定和客户需求提供相应的会计核算服务,服务内容包括但不限于:为托管产品单独建立会计账套、核算日常业务并提供估值表、余额表、资产负债表、利润表、头寸表等会计报表。

我行具备国内领先的会计核算估值系统,可以提供符合我国企业会计准则或证券投资基金会计核算要求的会计信息,并根据相关准则变化及时更新,按照客户要求第一时间提供相应核算口径的会计信息和数据。


我行可根据相关政策规定和客户需求提供投资监督服务,服务内容主要包括:判断产品投资范围、投资比例限制等投资行为是否符合政策法规及协议约定。通过自主研发的系统进行实时及日终的监测监督,及时发现违规行为并采取措施,协助管理人合规操作,有效保护投资者权益。


我行可根据相关政策规定和客户需求提供信息披露服务,服务内容主要包括披露信息复核和信息披露。 披露信息复核工作由专人跟踪内部审核环节,确保及时反馈审核结果,协助管理人做好披露工作。


我行可为客户提供投资顾问、现金管理、定制化报表、电子对账、绩效评估等增值服务。

 

信息披露