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貴金屬投資前需要做好哪些準備?

发布日期:2019-04-10

個人黃金投資在我國才剛剛起步,廣大投資者普遍對黃金投資感到陌生。因此進行充分地前期學習和準備工作,應該是黃金投資者的必修課。

1)組合準備

黃金是家庭不同投資標的中的一個,不同的投資目標和風險控制要求、不同的市場情況,都會使黃金在家庭投資組合中所占比例發生變化。投資者所居住國家政治、經濟、社會安全性高低不同和該國對黃金管制的松嚴度,也是投資黃金比例高低的重要參照係數。另外,一段時期內其他投資標的預期投資收益的高低也會影響黃金投資的比例。由於我國政治安定、經濟快速發展,能夠獲取較高投資回報的投資工具較多。這樣的大背景,決定了家庭投資黃金的比例不宜過高,以免錯失其他良好的投資機會,造成機會成本的上升。對於普通家庭而言,通常情況下,黃金占整個家庭資產的比例最好占總資產比例的5%-15%

2)資訊準備

因為影響黃金價格漲跌的因素非常多,並且從全球範圍考察黃金市場的交易特點是24小時不間斷的,所以投資黃金對於資訊的要求比較高。由於資訊業的發達,現在個人要獲取黃金相關資訊的成本已經大為降低。目前國際上幾大通訊社大都發佈與黃金有關的資訊。國內的資訊源也很豐富,除了上海黃金交易所網站以外,不少財經類報紙、雜誌、網站都有相關的資訊。

3)模擬交易準備

進行模擬交易是對您所學習的知識的一個驗證。在不具備交易能力之前,進場實際交易難免會付出巨大的代價,所以,多做幾次模擬交易可以減少和緩衝這個痛苦過程。嚴格來講,模擬交易是紙上談兵,也可以叫做實習階段,它不可能帶給您如同真實交易般那種刻骨銘心的體會和感覺。我們常聽說,很多投資者模擬交易都賺錢,但一進入實戰就不行了。這裡,我懷疑的是,投資者所做的是否是真實的模擬交易?有沒有真實記錄自己的模擬交易過程?在模擬交易中,是否在驗證自己的交易理論和紀律?是否會因為是模擬交易而放任虧損或做一些自我安慰式的忘記虧損紀錄?

嚴格的模擬交易並不像我們聽說的那樣都賺錢,只是因為很多人把虧損忘記了或因為對虧損沒感覺而沒當回事,但卻把盈利牢牢記在心頭,所以給人一種錯覺:模擬交易都賺錢!帶著這種錯覺很多人迫不及待地開始真正交易,但結果卻往往令自己無法想像,不能接受。投資者所要注意的是,模擬交易的本質是要驗證我們所學的知識而非模擬的利潤。

4)風險準備

投資者應該有所瞭解,黃金、白銀等貴金屬本身不會產生類似存款的利息,也不會像股票那樣有分紅的可能。另外貴金屬延期交易業務是高風險業務,除所有交易類產品共同具有的風險,如操作風險、突發事件等外,主要集中於以下幾個方面。

1)杠杆使用風險。保證金管理制度使投資者可以以低成本介入市場,看對方向的話可迅速獲利;但是,資金放大功能使得收益放大的同時,風險也加倍放大。

2)強制平倉風險。上海金交所和代理貴金屬業務的商業銀行,要在每個交易日進行結算,當保證金不足於規定的比例時,投資者的倉位就會被強制平倉。尤其是目前國內白銀市場,市場規模仍較小,且尚未與國際價格接軌,較少的入場資金就可能影響價格走勢,因此其波動幅度更大,投資風險也更大。

3)國內貴金屬延期交易分為三個交易時段,雖然較黃金期貨業務時間長出許多,但是仍舊不能和國際市場全天候運作相比。國際黃金價格和外匯交易時間一樣,從北京時間周一早8點至北京時間週六淩晨4點,黃金價格連續波動,是全球市場。因此,在國內休市的時候,國際市場價格可能已經變化很大,持倉頭寸面臨的風險就很大。尤其是週五“隔夜倉”,因為目前上海黃金交易所週五無夜場交易,面臨的風險更大。

5)目標準備

人們投資黃金,從時間上可以分為短期投資、中期投資和長期投資,從獲利要求上可以分為保值和增值兩種,從操作手法上可以分為投資和投機兩種。根據黃金市場價格波動、個人可供投資的資金、個人對黃金市場的熟悉程度、個人投資的風格等,就可以基本確定自己黃金投資的目標。目標制定好以後並不是一成不變的,投資者應根據實際情況不斷修正自己的目標,以真正達到在控制風險的前提下,努力使收益最大化。

6)知識儲備

投資者首先要掌握投資黃金的相關基礎知識,如黃金的交易品種及特點,黃金的定價機制,金價與美元、國際原油價格的波動關係;還要掌握黃金投資的一些基本手段,如我國的個人投資的基本情況,供求關係,如何根據經濟資料來分析金價的走勢。