發佈日期:2019-05-25
如何有效識別和防範非法集資
(一)如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:
1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;
2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;
3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;
4、以私募入股、合夥辦企業為幌子,但不辦理企業工商註冊登記的;
5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;
6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;
7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;
8、以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的;
9、“投資、理財”公司、網站及伺服器在境外的;
10、要求以現金方式或向個人帳戶、境外帳戶繳納投資款的。
(二)投資理財注意事項
1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。
2、不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。
3、要通過正規管道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要儘量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉帳繳費、配合做好回訪。
4.注意保護個人資訊,關注政府部門發佈的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
(三)防範非法集資的“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批准。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體專案,專案真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正瞭解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先徵求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。