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貿易融資業務辦理指南

发布日期:2016-04-14

貿易融資業務辦理流程如下:

一、業務辦理流程

貿易融資業務支用及辦理的一般流程包括:受理與調查、業務審查、業務審批、合同簽署、貸款發放、貸後管理等環節。

二、客戶提供材料及要求(我行受理業務前,客戶須提供以下相關材料、證明等)

 1.客戶主要經營範圍及在市場中的地位;

 2.近幾年的貿易額、盈利情況及主要結算方式;

 3.是否發生過重大經營失誤、不履約、被欺詐或欺詐他人情況,是否與貿易對手發生過重大糾紛和訴訟事件;

 4.該筆貿易融資業務項下商品目前的市場狀況和市場前景;

 5.客戶申請貿易融資業務所依據的貿易背景或項目背景真實;

 6.客戶申請貿易融資業務所依據的結算項下單據的真實、一致;

 7.客戶在我行的負債(包括直接借款和授信額度)、履約情況,目前逾期借款、銀行墊款及欠息情況;

 8.該筆業務的貸款用途及資金規劃;

 9.該筆業務的還款資金來源。