客服熱線:95580 | 信用卡客服:400-88-95580

流動性管理

发布日期:2016-04-14

郵儲銀行可為集團客戶提供內部資金流動性管理,實現集團客戶分支機構資金集中管理、合理分配、內部拆借、內部計價等多樣化需求。

1、提供多種資金集中管理模式,包括全額歸集、超額歸集、超額留底歸集、取整歸集、定額歸集、餘額百分比歸集、收入百分比歸集、累計上存餘額歸集等8種方式,且歸集時間可選擇每日任意時點、每週任意天、每月任意日期;

2、提供多種資金支付管理模式,包括統收統支、預算定支、以收定支、超額定支等4種方式;

3、集團客戶可開通內部帳戶透支功能,分支機構可在總部資金充足的情況下先行完成支出,再由總部機構償還透支金額,實現內部資金安全無成本拆借;

4、集團客戶內部成員間可通過委託貸款豐富融資模式,調劑餘缺,促進資金使用效率的最大化,規避法律風險;

5、提供集團內部資金計價,實現總部和分支結構之間資金拆借按照客戶指定利率自動計息並分配利息,搭建科學、高效的企業財務體系。