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代客資金交易

发布日期:2019-04-18

產品介紹

即期結售匯

郵儲銀行按當天結售匯即期匯率為客戶提供人民幣與外幣兌換的業務。

即期外匯買賣

郵儲銀行按當天即期價格為客戶提供的外幣與外幣兌換的業務。

遠期結售匯

郵儲銀行與客戶簽訂遠期結售匯協議,約定未來結匯或售匯的幣種、金額、期限和匯率,到期時按協定內容進行人民幣與外幣兌換的業務。

遠期外匯買賣

郵儲銀行與客戶簽訂遠期外匯買賣協定,約定未來外匯買賣的幣種、金額、期限和匯率,到期時按協定內容進行外幣與外幣兌換的業務。

人民幣與外幣掉期

郵儲銀行與客戶簽訂掉期協定,約定近端與遠端兩次方向相反的人民幣與外幣兌換的幣種、金額、期限和匯率,到近端與遠端交割日分別進行人民幣與外幣兌換的業務。

掉期外匯買賣

郵儲銀行與客戶簽訂掉期協定,約定近端與遠端兩次方向相反的外匯買賣的幣種、金額、期限和匯率,到近端與遠端交割日分別進行外幣與外幣兌換的業務。

外匯期權

郵儲銀行與客戶簽訂外匯期權協定,期權買方在支付一定金額的期權費後,在到期日有權按雙方約定的價格從期權賣方購買或者向期權賣方賣出一定數量的外匯。外匯期權可以進行全額交割,也可以進行差額交割。郵儲銀行可為客戶辦理上述歐式外匯期權,也可以辦理基於兩個以上普通歐式外匯期權構成的歐式期權組合,包括風險逆轉期權組合、價差期權組合、蝶式期權組合等。

利率掉期

又稱“利率互換”,郵儲銀行與客戶簽訂利率掉期協定,雙方基於相同幣種、金額的本金,按照不同的利率基準定期向對方支付利息的業務。利率掉期可將客戶的浮動利率債務轉換成固定利率債務,或將固定利率債務轉換成浮動利率債務。

貨幣掉期

郵儲銀行與客戶簽訂貨幣掉期協定,約定在近端時點以一定數量的貨幣A按照約定的匯率、金額兌換貨幣B,並在約定的遠端時點按照約定的匯率用貨幣B兌換回原始數量的貨幣A,同時定期基於期初收到的本金金額和雙方約定的計息方式向對方支付利息的業務。

產品特色

兌換便捷,匯率優惠。

鎖定成本,保值避險。