银行理财产品托管，是指依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及协议合同的约定，为理财产品提供资产保管、资金清算等服务并收取托管费的银行中间业务。

1.账户开立与管理

为银行理财产品开立银行存款账户、沪深交易所证券账户、银行间市场债券账户、开放式基金账户、投资性银行存款账户等各类资产账户，确保账户体系完整合规。

2.资产保管

安全保管银行理财产品财产，坚持独立性原则，对不同的受托资产分别设置托管账户，独立核算，分账管理，保证受托资产与自有资产及其他托管资产相互独立。

3.资金清算与交收

高效办理银行理财产品资产投资、费用、收益分配等全类型资金清算，托管系统与公司直联，指令处理及时；配备多级应急预案，确保特殊事件下资金通道顺畅。

4.估值与会计核算

为银行理财产品独立建账核算，定期编制资产负债表、利润表等主要报表并与管理人核对，确保账务规范准确；定期对资产估值并核对，及时反映净值波动。系统符合会计准则及相关核算要求，持续动态更新，及时提供相应核算口径的会计信息和数据。

5.投资监督

根据理财产品合同和托管协议的约定，对银行理财产品的投资范围、投资比例等进行合规性监控，通过自主研发系统实现实时与日终双重监测；及时发现违规情形并采取应对措施，有效辅助管理人合规运作。

6.信息披露

按照法律法规的要求及合同的约定，提供银行理财产品资产披露信息复核与信息披露服务，协助管理人高效、准确完成披露工作。

7.增值服务

提供绩效评估、风险预警、报告定制等个性化服务。

联系人及联系电话：总行托管业务部 孙晓月，010-68858940。