【案例简介】

某网点工作人员在办理业务时，发现客户赵某燕名下账户交易异常，当天在柜面及自助设备多次取现，行为可疑，于是将情况逐级上报至当地公安局反诈中心，经公安机关核查该客户有“跑分”嫌疑，在网点人员的配合下，公安机关当场抓获嫌疑人赵某燕，缴获赃款两万元及涉案银行卡1张。公安机关根据赵某燕线索顺藤摸瓜、组织警力快速行动，成功抓获“跑分”收卡团伙7人，收缴银行卡7张，涉案金额超过百万元，7名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关采取强制措施。

【案例分析】

客户赵某燕为牟取利益，使用自己的账户参与“跑分”洗钱活动，最终因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获，我国《刑法》第二百八十七条之二规定“【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”

【风险提示】

一、远离“跑分”洗钱

“跑分”就是利用自己或收购的银行卡、微信或支付宝收款二维码及账号等，为跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移渠道，并从中牟利，其实质就是代他人收款、过渡非法资金的行为，是一种参与洗钱的违法犯罪活动。为避免走上违法犯罪的道路，请远离“跑分”洗钱，提高风险防范意识，切勿出租、出借、出售个人身份信息、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号。

二、警惕“跑分”陷阱

1.认清“跑分”陷阱。一是“跑分”平台注册时上传的个人信息极易被不法分子收集利用，用于冒名网贷、出售获利等；二是“跑分”需要提前缴纳保证金，平台倒闭时保证金极易被不法分子套取；三是不法分子会将缴纳保证金越多、抽取佣金越多作为传销噱头，诱导参与者将保证金转入指定账户，随后转移资金。

2.避免“跑分”陷阱。一是注意保护个人隐私信息，不点击不明链接，不安装不明软件，不随意填写个人姓名、家庭住址、联系方式等，不轻易上传个人账户信息、身份证件信息、人脸信息等，注意保护隐私，防止信息泄露；二是拒绝高利诱惑，拒绝“佣金”诱惑，捂紧自己的“钱袋子”，谨防不法分子利用“跑分”缴纳保证金的方式实施诈骗，导致资金损失，遇到“跑分”洗钱活动时选择主动报警，共同维护良好的社会环境。

三、认真履行反洗钱义务

1.金融机构工作人员在日常经营管理活动中发现异常情形时，应及时向当地公安机关进行报告，切实履行金融机构反洗钱义务，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

2.反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任，在遇到我行工作人员开展客户身份识别和尽职调查时，请您认真配合，如实提供相关信息，共同预防和打击洗钱犯罪。