邮储银行绵阳市涪城区支行积极响应“断卡”行动，近日，成功堵截了一起出借银行账户事件。

8月2日下午，客户王某和一名男性陪同人员至辖内绵绢路支行办理大额取现业务。因客户未提前预约且年龄较小，柜员耐心询问客户取款用途，客户告知结婚使用，柜员察觉客户神色慌张，且陪同人员催促取款，便立刻上报营业主管并提高警惕，结合反诈提示，查询了客户近一年交易流水，发现客户2021年11月有一笔200元交易后该账户进入“休眠期”，8个月均无任何交易，2022年7月有3笔小金额提现、2022年8月有4笔小额试探性交易后陆续收到6笔来自不同银行不同交易对手的省外他行来账，交易金额8000元至40000元不等。通过分析账户交易流水，发现该账户异常，与取现转移涉案资金情况高度一致。随后，当班人员立即报告网点负责人，确认客户极有可能涉诈后，安排窗口稳住客户尽量拖延时间，并迅速与小浮桥派出所取得联系，同时向上级部门汇报。民警及时到达网点并将该客户带回派出所核查处理，经派出所反馈信息该客户出借账户过渡资金并收取800元好处费，具体情况还待派出所进一步核查。目前，网点已暂停该账户非柜面业务，拦截涉诈资金103906.42元。

本次成功拦截验证了支行各岗位人员对异常交易的敏锐性以及对“断卡”工作的重视，邮储银行绵阳市涪城区支行将持续推进“断卡行动”相关工作，强化案件防控意识，提高员工对风险案例的有效识别 ，为客户筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”。                      

供稿人：张小平、王滔