2022年8月8日下午14:40左右，年轻的陈女士来到邮储银行安州区支行营业部，称其银行卡手机转账被限额，要求将转账额度提高以方便马上进行转账。

因陈女士神色及肢体语言表现出了不自然和迫切的转账需求，银行工作人员刘鑫立即提高警觉，职业性地询问客户转账详情，客户回答称“给家人转账、认识对方、转23000.00元”。为防止电信诈骗，柜员刘鑫再次提醒客户一定要核对对方身份信息，但此次客户又改口说是给朋友转账，并坚决地说今天必须要将23000元转给朋友。柜员刘鑫通过客户情绪异常，且前后说法不一致的反应，进一步证实客户是遇到了电信诈骗，随即悄悄向当班主管孙碧英反应了情况。

主管和柜员高度配合，以保护资金账户安全，大额资金转账需全面核实双方信息为由，再三追问客户此笔转账业务原委，并适时地向客户宣讲了电信诈骗的惯用伎俩和话语话术以及群众受骗案例。

在近20分钟的轮番引导和耐心劝告下，陈女士最终说出了真实转账原因：其朋友介绍了一款软件“乐透”APP，说投资即可赚钱，现在向朋友转账就是进行投资，且之前已投过一次了，确实也赚了钱，而且也正常的把钱提出来了。主管和柜员当即告诉客户这是典型的电信诈骗手段“杀猪盘”，并再次指导客户翻看对应类似诈骗案例“虚假投资理财诈骗”，指出她目前正处于诈骗流程中，再下一步诈骗份子就会开始收网、更多的资金就会被骗走。此时陈女士方从发财梦中清醒，并连连感谢工作人员的细心和耐心，为工作人员专业的工作态度和强烈的风险意识点赞。

此次案例的发现和及时拦截，反映出银行工作人员对防范电信工作高度重视和坚决落实，通过日常演练和培训能够有效分辨柜面诈骗和涉骗案例，并加以及时防范。本次案例，成功防范群众资金2.3万元上当受骗。同时提醒广大人民群众，网上理财陷阱多，若有投资需求还请到正规银行及金融机构。

 （供稿人：陈莎）