2022年8月4日12点30分左右，客户黄某持社保卡在邮储银行资阳市雁江区支行自助银行办理ATM取现，大堂经理巡视自助银行时，发现客户取款期间与随行人员密切交流，取款后将现金交由2名陪同人员保管。随后黄某又到营业厅临柜办理大额取款，大堂经理示意柜员提高警惕，通过客户交易明细分析，发现该账户来账资金是当日跨行转入，且转入时间为业务办理前20分钟，柜面人员顿觉该账户极其可疑，与近期培训的涉案账户案例极其相似。

柜员询问黄某资金来源情况，客户无法准确答复，柜员立即对客户进行风险提示，客户取消业务办理并随即离开网点。众多的疑点使柜员更加坚信该账户有问题，柜员立即将可疑线索报送资阳市反诈中心和资阳市分行。收到网点可疑线索后，资阳市分行立即将可疑信息分享至辖内网点，并进行风险提示。

当天下午14:00-16:30期间，资阳市建设北路支行、新城路支行均反馈：一女性客户郭某持其社保卡至多个网点办理临柜取现，且同样存在资金快速转入、立即取款的情况。工作人员试探资金情况，郭某对其资金用途含糊其辞，且未能明确说出当日3笔他行转入资金来源情况，同时营业主管发现可疑人员“黄某”在网点外等待，网点再次向反诈中心报告，且立即向110报警。资阳市新城路支行柜员以办理业务为借口进行拖延，17:00左右资阳110至网点抓获“郭某”，大堂外陪同人员“黄某”提前察觉，开车快速逃离。17:30分资阳市公安抓获“黄某”，并将两人带至我行网点查询账户信息，经查询两张社保卡中的一张社保卡已被“查询、止付”，另外一张社保卡能正常使用，团伙使用该卡在多个网点间流窜取现。

对于这起多网点携手防控，围追堵截可疑资金转移，资阳市分行工作人员以敏锐的业务警觉性和专业的尽职调查，及时规避了可能发生的风险，获得群众及监管机构的好评。资阳市分行将持续加强柜员风险意识，开展强化客户身份识别及可疑交易特征的培训，增加柜员柜面可疑交易识别能力，压实责任，扎实做好防范治理电诈工作。             

（邮储银行资阳分行-陈丽娟）