邮储银行苍溪县支行营业部当班柜员刘婷和业务营业主管李静通力合作，成功堵截一起利用虚假资料开立银行卡事件。

2021年11月1日下午2点左右，一名年轻男子来到邮储银行苍溪支行营业部办理银行卡开卡业务。当班柜员刘婷按照规定询问其开卡用途，客户何某表示，刚找到工作需要办卡发工资。当班柜员接过身份证后发现是巴中籍客户，一边查询该客户之前在我行有无开户信息，一边了解客户在哪工作，何某立即提供了事先准备好的《工作证明》，经查该客户名下已有我行银行卡，当班柜员告知其名下已有银行卡，无需开立新的银行账户，该客户表示可以将原来的银行卡办理挂失补卡。当班柜员对客户资料进行了审核，提示相关风险并要求客户签署开立银行卡的承诺书。为保证客户财产安全，柜员反复向客户告知承诺书内容并要求客户亲笔签名确认，客户办理了挂失补卡业务。

这时，另一客户张某来到营业厅办理开卡业务，身份证上显示客户是巴中人，客户提供了事先准备好的另一个公司出具的《工作证明》，在张某办理业务的过程中，时而与客户何某交谈。两个客户虽同是巴中人，不在同一个单位，也没有一同前来办理业务，相互却很熟悉，同时又事先都准备好了“工作证明”这一异常现象，引起了业务主管李静的高度警觉，当即对何某和张某提供的“工作证明”进行了再核查。通过比对发现，虽然是以两家不同公司名义开具的证明，但经办人的字迹十分相似。为进一步核实，李静通过网络查询到了四川兴志特农业食品开发有限公司法人代表卢某的电话，并与之进行了沟通，该公司确实存在，位于苍溪县紫云工业园区内。卢某表示该公司员工中没有何某，也没有出具过相关的“工作证明”，同时证明上的公章编号与公司的公章编号不一致，李静当即判定这是一起有预谋的，利用虚假资料开立银行卡事件。

为了稳住客户，李静通过眼神与刘婷进行了沟通，刘婷心领神会，随即以工作单位可能会指定银行发工资为理由与客户交流，拖延时间。此时，营业主管李静避开客户，悄悄的报了警。赓即以系统故障为由，将客户何某、张某引导至接待室，通过拉家常的方式，将两位客户留住，直至公安民警将两人带走询问。苍溪支行也对何某挂失补出的卡进行了停止非柜面交易、限额交易等限制措施。

经公安部门初步审查，这是一起有预谋，利用虚假资料开立银行卡，并进行买卖的案件，因还涉及伪造公章等环节，该案件公安部门还在进一步侦办中。

新的诈骗手法随着新技术、新应用、新业态的出现不断演变升级，防范工作尤为重要。邮储银行苍溪支行将在以后的工作中一如既往地配合监管、公安机关持续推进“断卡”行动，坚持开展案防教育活动，形成员工警惕性高、责任心强、工作措施得力的格局。同时加大对外宣传力度，提高社会居民金融安全意识，共同努力让不法分子无可乘之机，为金融市场稳定发展保驾护航。

（何强）