网络“炒汇”不合法

网络“炒汇”是借助互联网进行非法的外汇保证金(按金)交易。

目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作为保证金)的，也属于违法行为。

识别网络“炒汇”骗术

1.取得境外监管资质：虚构具备境外背景，强调平台合规权威。

2.投资专家、大V操盘：号称专业人士打理，及时止损，“躺着也能赚钱”。

3.人拉人发展下线：利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇，从中抽佣。

4.以投资公司外汇平台为名：具备工商营业执照，其实并没有经营外汇业务的资质。

5.资金安全、存取方便：汇款时资金收款人往往不是平台公司，汇入资金去向难追。

6.使用正规交易软件：实际上是以外汇为噱头的虚盘交易，人为制定对赌交易规则，“爆仓”、“卷款跑路”事件时有发生，投资者血本无归。

7.门槛低收益高：宣称杠杆倍数将本金金额放大进行投资，回报丰厚。

案例警示

案例一：铁汇(IronFX)外汇交易平台官网宣称其总部设于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA等机构监管，该平台宣称投资零风险，本金最多可放大500倍，获利丰厚；通过拨打电话、参与理财博览会、发放高比例赠金等方式招揽、吸引老百姓开户入金，短时间内获得了巨量客户。2014年10月起，投资者在铁汇平台投入的资金“无法提现”，终于意识到或将“血本无归”。2015年2月160名中国投资者将其状告至塞浦路斯监管部门，11月欧盟CySEC官方监管部门针对铁汇事件仅罚款33.5万欧元，对于广大中国投资者的资金追回一概不究。2017年3月铁汇事件在上海浦东法院审理，涉案金额3300万元人民币，铁汇中国区运营管理人韩某、游某被判非法经营罪。

案例二：2013年，厦门速汇货币兑换有限公司总经理陈某某利用其公司所具有的个人本外币兑换特许业务资质，搭建网上外汇交易平台开展网络“炒汇”，对外宣称该平台系“国内首家获批的外汇电子交易平台”，隐瞒该平台无真实本外币交易、客户资金未流入国家外汇市场而是流入速汇公司账户、系内盘交易等事实，诱骗客户投资进入速汇平台进行虚假的外汇保证金交易，于2013年至2015年期间非法获利共计人民币近3.47亿元。2018年4月，重庆市高级人民法院终审裁定厦门速汇货币兑换有限公司总经理陈某某犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，责令退赔被害人经济损失人民币近3.47亿元。

安全提示

一切网络炒汇平台在我国境内均不合法，组织者被追究法律责任，参与者不受法律保护。

请社会公众充分认识从事互联网外汇按金活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成的财产损失。

广大公众发现违法犯罪活动线索，应积极向有关部门反映，提高金融安全意识，保障自身的财产安全。