自去年10月全国“断卡”行动开展以来，在监管部门、上级行的指导下，邮储银行金华市分行严格落实涉案账户管理、保障银行客户权益的同时，升级优化账户管理系统，提升柜面人员识诈、防诈、反诈能力，加强警银合作，协助公安机关持续开展“断卡”行动。

近日，邮储银行金华市分行通过系统判定、柜面尽调、风险排查等系列操作，协助当地公安抓获一名涉赌涉诈的犯罪嫌疑人。基于该嫌犯账户交易流水异常特征明显，已于10月23日被银行系统自动进行止付，嫌犯于10月26日来营业网点申请解除限制。银行工作人员根据相关账户风险排查工作流程，通过上门调查、系统比对等形式开展尽职调查，经初步分析，认为该嫌犯存在赌博嫌疑，决定进一步对该账户进行核实，暂不予以解除限制。嫌犯为尽快转移犯罪所得，通过金融监管机构、政务平台、银行客服等多个投诉平台进行反复恶意投诉，以投诉施压，催促尽快为其恢复账户状态。面对客户的疯狂投诉，该行一方面及时妥善跟进投诉处理，一方面加快可疑账户风险排查，向当地人民银行、反诈中心报告并请求协查。经过多机构联合审定，当地公安机关已于12月7日对该嫌犯立案调查，并对其账户内126010元认定为犯罪所得，于12月8日将违法所得收缴国库，于12月9日成功抓获嫌犯。

在后续工作中，邮储银行金华市分行认真贯彻“断卡”行动各项工作要求，落实账户管理主体责任，强化组织保障，加强警银联动，做到善于识别风险、善于区分客户，尽快铲除金融领域滋生电信网络诈骗等犯罪行为的土壤。